Truist je spoločnosť poskytujúca finančné služby, ktorá obsluhuje klientov prostredníctvom pobočkového bankovníctva, komerčného bankovníctva, podnikového a inštitucionálneho bankovníctva, hypotekárnych úverov a spotrebiteľských úverov. Jej činnosť pokrýva potreby jednotlivcov, podnikov a inštitúcií, pričom kladie dôraz na starostlivosť, rozmanitosť, inklúziu a vplyv na komunity. Truist ponúka pracovné príležitosti v oblasti bankovníctva a financií a zdôrazňuje rozvoj zamestnancov, rovnosť na pracovisku a zdroje podporujúce duševnú pohodu.
Vedúci tímu pre finančnú kriminalitu — BSA/AML
Vedie činnosť oddelenia finančného spravodajstva Truist a dohliada na vyšetrovanie BSA/AML, monitorovanie transakcií a regulačné podania. Riadi pracovníkov FIU a poskytuje vedeniu poradenstvo pri rozhodovaní o riziku zákazníkov a obchodných vzťahoch.
Popis
- Riadi každodennú činnosť prideleného tímu oddelenia finančného spravodajstva.
- Zabezpečuje súlad so zákonom o bankovom tajomstve a zákonom USA PATRIOT Act.
- Preveruje vyšetrovania prípadov BSA/AML, analýzy a rozhodnutia týkajúce sa prípadov, hlásení a upozornení.
- Dohliada na regulačné podania vrátane CTR, SAR a spracovania výnimiek z CTR.
- Identifikuje a monitoruje vysoko rizikových zákazníkov vrátane politicky exponovaných osôb (PEP), subjektov prevádzkujúcich peňažné služby (MSB) a mimovládnych organizácií (NGO).
- Vyšetruje a analyzuje úverové prípady, hlásenia a upozornenia súvisiace s BSA.
- Odhaľuje podozrivú činnosť prostredníctvom monitorovania transakcií.
- Zabezpečuje uchovávanie požadovaných záznamov BSA/AML.
- Koordinuje spoluprácu s obchodnými útvarmi a dcérskymi spoločnosťami s cieľom porozumieť celkovým vzťahom zákazníkov.
- Posudzuje potenciálne oznamovateľnú činnosť podľa BSA/AML a rozhoduje, či majú zákaznícke vzťahy pokračovať.
- Poskytuje vedeniu poradenstvo v zložitých prípadoch BSA/AML vyžadujúcich úsudok.
- Podporuje dôkladné preverovanie zákazníkov na základe údajov CIP, povolania, obchodnej oblasti, zdrojov príjmov a transakčnej aktivity.
- Vyhodnocuje, či sú vzorce transakcií legitímne a zodpovedajú podnikaniu zákazníka.
- Zdieľa výsledky prieskumu a analýzy s vedúcimi pracovníkmi FIU.
- Vypracúva hodnotenia na základe prieskumu a odporúča pokračovanie alebo ukončenie zákazníckych vzťahov.
- Vykonáva podrobné testovanie a monitorovanie s cieľom odhaliť nedostatky v kontrolách alebo súlade.
- Zúčastňuje sa na školeniach BSA/AML a sleduje príslušné zákony, predpisy, celoštátne udalosti a vývoj v odvetví.
- Vedie a rozvíja priamo podriadených pracovníkov prostredníctvom koučingu, školení a hodnotení výkonu.
- Riadi zlepšovanie procesov, nové otázky súladu, požiadavky na prieskum a prácu súvisiacu s fúziami alebo konverziami.
- Koordinuje spoluprácu s internými a externými audítormi a kontrolórmi.
Požiadavky
- Vysokoškolské vzdelanie alebo rovnocenné vzdelanie, odborná príprava a relevantné pracovné skúsenosti.
- Päť rokov manažérskej praxe v bankovníctve, finančných službách, komerčnom úverovaní alebo oblasti BSA/AML.
- Schopnosť osvojiť si a vykonávať zložité procesy upravené postupmi a pravidlami oddelenia a predpismi BSA/USA PATRIOT Act.
- Znalosť procesov riadenia projektov a riešenia problémov.
- Schopnosť zastupovať príslušnú obchodnú líniu v oddelení finančného spravodajstva.
- Výborné schopnosti v oblasti investigatívneho prieskumu a dokumentácie.
- Výborné analytické schopnosti, schopnosť riadiť čas a kriticky myslieť.
- Schopnosť pracovať pod tlakom v rýchlom a meniacom sa prostredí s časovo citlivými požiadavkami.
- Výborné písomné a ústne komunikačné schopnosti.
- Schopnosť účinne komunikovať s vedúcimi pracovníkmi, manažérmi obchodných útvarov a externými stranami vrátane federálnych kontrolórov.
- Znalosť základných počítačových aplikácií vrátane Microsoft Office.
- Plynulá znalosť angličtiny.
Benefity
- Zdravotné poistenie.
- Zubné poistenie.
- Poistenie zraku.
- Životné poistenie.
- Poistenie pre prípad invalidity.
- Poistenie pre prípad náhodnej smrti a straty končatín.
- Daňovo zvýhodnené sporiace účty.
- Plán 401(k).
- Najmenej 10 dní dovolenky v prvom roku; počet dní sa pomerne upraví podľa dátumu nástupu a pracovného statusu.
- 10 dní práceneschopnosti, s pomerným výpočtom.
- Platené sviatky.
- Dávkový dôchodkový plán podľa pracovnej pozície a divízie.
- Obmedzené akciové jednotky podľa pracovnej pozície a divízie.
- Plán odloženej odmeny podľa pracovnej pozície a divízie.