Truist
Truist
Truist là một công ty dịch vụ tài chính phục vụ khách hàng thông qua hoạt động ngân hàng tại chi nhánh, ngân hàng thương mại, ngân hàng doanh nghiệp và tổ chức, cho vay thế chấp và cho vay tiêu dùng. Công ty đáp ứng nhu cầu của cá nhân, doanh nghiệp và các tổ chức, đồng thời nhấn mạnh sự quan tâm, đa dạng, hòa nhập và tác động đến cộng đồng. Truist cung cấp các cơ hội nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, đồng thời chú trọng phát triển nhân viên, sự công bằng tại nơi làm việc và các nguồn lực hỗ trợ sức khỏe toàn diện.

Trưởng nhóm cấp cao về tội phạm tài chính — BSA/AML

Lãnh đạo hoạt động của Đơn vị Tình báo Tài chính tại Truist, giám sát điều tra BSA/AML, theo dõi giao dịch và hồ sơ báo cáo theo quy định. Quản lý nhân sự FIU và tư vấn lãnh đạo về rủi ro khách hàng cũng như quyết định duy trì quan hệ.

Mô tả

  • Điều hành hoạt động hằng ngày của nhóm thuộc Đơn vị Tình báo Tài chính được phân công.
  • Duy trì việc tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật PATRIOT của Hoa Kỳ.
  • Rà soát việc điều tra, phân tích và quyết định các vụ việc BSA/AML liên quan đến hồ sơ, báo cáo và cảnh báo.
  • Giám sát việc nộp hồ sơ theo quy định, bao gồm CTR, SAR và xử lý miễn trừ CTR.
  • Xác định và theo dõi khách hàng rủi ro cao, bao gồm PEP, MSB và NGO.
  • Điều tra và phân tích các vụ việc, báo cáo và cảnh báo cho vay liên quan đến BSA.
  • Phát hiện hoạt động đáng ngờ thông qua việc theo dõi giao dịch.
  • Đảm bảo lưu giữ hồ sơ BSA/AML theo yêu cầu.
  • Phối hợp với các đơn vị kinh doanh và công ty con để nắm rõ toàn bộ mối quan hệ của khách hàng.
  • Đánh giá hoạt động BSA/AML có thể phải báo cáo và xem xét liệu có nên tiếp tục quan hệ với khách hàng hay không.
  • Tư vấn ban quản lý về các vụ việc BSA/AML phức tạp hoặc cần phán đoán chuyên môn.
  • Hỗ trợ rà soát khách hàng toàn diện bằng dữ liệu CIP, nghề nghiệp, lĩnh vực kinh doanh, nguồn thu nhập và hoạt động giao dịch.
  • Đánh giá liệu mô hình giao dịch có hợp pháp và phù hợp với hoạt động kinh doanh của khách hàng hay không.
  • Chia sẻ kết quả nghiên cứu và phân tích với lãnh đạo FIU.
  • Soạn đánh giá nghiên cứu và đề xuất tiếp tục hoặc chấm dứt quan hệ với khách hàng.
  • Thực hiện kiểm tra và giám sát chi tiết để phát hiện thiếu sót trong kiểm soát hoặc tuân thủ.
  • Tham gia đào tạo BSA/AML và theo dõi luật, quy định, sự kiện quốc gia và diễn biến ngành có liên quan.
  • Lãnh đạo và phát triển nhân viên trực tiếp thông qua hướng dẫn, đào tạo và đánh giá hiệu suất.
  • Quản lý việc cải tiến quy trình, vấn đề tuân thủ mới phát sinh, yêu cầu nghiên cứu và công việc sáp nhập hoặc chuyển đổi.
  • Phối hợp với kiểm toán viên và thanh tra viên nội bộ cũng như bên ngoài.

Yêu cầu

  • Bằng cao đẳng/đại học hoặc trình độ học vấn, đào tạo và kinh nghiệm làm việc phù hợp tương đương.
  • Năm năm kinh nghiệm quản lý trong lĩnh vực ngân hàng, dịch vụ tài chính, cho vay thương mại hoặc BSA/AML.
  • Có khả năng học hỏi và thực hiện các quy trình phức tạp chịu sự điều chỉnh của quy trình, chính sách của bộ phận và quy định BSA/Đạo luật PATRIOT Hoa Kỳ.
  • Có kiến thức về quy trình quản lý dự án và giải quyết vấn đề.
  • Có khả năng đại diện cho lĩnh vực kinh doanh liên quan trong Đơn vị Tình báo Tài chính.
  • Có năng lực nghiên cứu điều tra và lập hồ sơ tài liệu tốt.
  • Có kỹ năng phân tích, quản lý thời gian và tư duy phản biện tốt.
  • Có khả năng làm việc dưới áp lực trong môi trường nhanh, thay đổi và có yêu cầu xử lý đúng hạn.
  • Có kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và lời nói tốt.
  • Có khả năng giao tiếp hiệu quả với lãnh đạo cấp cao, quản lý kinh doanh và các bên bên ngoài, bao gồm thanh tra viên liên bang.
  • Thành thạo các ứng dụng máy tính cơ bản, bao gồm Microsoft Office.
  • Thành thạo tiếng Anh.

Phúc lợi

  • Bảo hiểm y tế.
  • Bảo hiểm nha khoa.
  • Bảo hiểm thị lực.
  • Bảo hiểm nhân thọ.
  • Bảo hiểm thương tật.
  • Bảo hiểm tử vong do tai nạn và mất chi thể.
  • Tài khoản tiết kiệm được ưu đãi thuế.
  • Chương trình 401(k).
  • Ít nhất 10 ngày nghỉ phép trong năm đầu tiên, tính theo tỷ lệ dựa trên ngày tuyển dụng và tình trạng việc làm.
  • 10 ngày nghỉ ốm, tính theo tỷ lệ.
  • Các ngày nghỉ lễ có lương.
  • Chương trình hưu trí quyền lợi xác định, tùy thuộc vào vị trí và bộ phận.
  • Đơn vị cổ phiếu hạn chế, tùy thuộc vào vị trí và bộ phận.
  • Chương trình hoãn nhận lương thưởng, tùy thuộc vào vị trí và bộ phận.