Truist è una società di servizi finanziari che offre ai clienti servizi di banca al dettaglio, banca commerciale, banca aziendale e istituzionale, mutui e prestiti al consumo. La sua attività risponde alle esigenze di privati, aziende e istituzioni, con un'attenzione dichiarata alla cura, alla diversità, all'inclusione e all'impatto sulla comunità. Truist offre opportunità professionali nelle proprie attività bancarie e finanziarie e valorizza lo sviluppo dei dipendenti, l'equità sul posto di lavoro e le risorse a sostegno del benessere.
Responsabile senior del team crimini finanziari — BSA/AML
Guida le attività dell’Unità di intelligence finanziaria di Truist e supervisiona le indagini BSA/AML, il monitoraggio delle transazioni e le segnalazioni agli enti regolatori. Gestisce il personale dell’unità e fornisce consulenza ai dirigenti sui rischi dei clienti e sulle decisioni relative ai rapporti commerciali.
Descrizione
- Gestire le operazioni quotidiane di un team assegnato dell’Unità di intelligence finanziaria.
- Garantire la conformità al Bank Secrecy Act e allo USA PATRIOT Act.
- Esaminare le indagini, le analisi e le decisioni sui casi BSA/AML, inclusi casi, rapporti e segnalazioni.
- Supervisionare gli invii agli enti regolatori, compresi CTR e SAR, e la gestione delle esenzioni CTR.
- Identificare e monitorare i clienti ad alto rischio, inclusi PEP, MSB e ONG.
- Indagare e analizzare casi, rapporti e segnalazioni relativi a prestiti soggetti al BSA.
- Rilevare attività sospette tramite il monitoraggio delle transazioni.
- Garantire la conservazione dei registri BSA/AML richiesti.
- Coordinarsi con le unità aziendali e le controllate per comprendere nel complesso i rapporti con i clienti.
- Valutare le attività BSA/AML potenzialmente soggette a segnalazione e stabilire se i rapporti con i clienti debbano proseguire.
- Fornire consulenza alla direzione su casi BSA/AML complessi o che richiedono valutazioni discrezionali.
- Supportare verifiche approfondite dei clienti usando dati CIP, professione, settore di attività, fonti di reddito e attività transazionale.
- Valutare se i modelli delle transazioni sono legittimi e coerenti con l’attività del cliente.
- Condividere i risultati delle ricerche e le analisi con i responsabili dell’Unità di intelligence finanziaria.
- Redigere valutazioni basate su ricerche e raccomandare di mantenere o interrompere i rapporti con i clienti.
- Effettuare test e monitoraggi dettagliati per individuare lacune nei controlli o nella conformità.
- Partecipare alla formazione BSA/AML e seguire leggi, regolamenti, eventi nazionali e sviluppi di settore pertinenti.
- Guidare e far crescere i collaboratori diretti con attività di coaching, formazione e valutazioni delle prestazioni.
- Gestire il miglioramento dei processi, le nuove questioni di conformità, le richieste di ricerca e le attività legate a fusioni o conversioni.
- Coordinarsi con revisori e ispettori interni ed esterni.
Requisiti
- Laurea universitaria oppure formazione, addestramento ed esperienza lavorativa pertinente equivalenti.
- Cinque anni di esperienza manageriale nel settore bancario, nei servizi finanziari, nei prestiti commerciali o nell’ambito BSA/AML.
- Capacità di apprendere e svolgere processi complessi disciplinati dalle procedure e dalle politiche del dipartimento e dai regolamenti BSA e USA PATRIOT Act.
- Conoscenza dei processi di gestione dei progetti e dei problemi.
- Capacità di rappresentare la linea di business di competenza all’interno dell’Unità di intelligence finanziaria.
- Solide capacità investigative, di ricerca e documentazione.
- Solide capacità analitiche, di gestione del tempo e di pensiero critico.
- Capacità di lavorare sotto pressione in un ambiente dinamico e in evoluzione, con scadenze ravvicinate.
- Solide capacità di comunicazione scritta e orale.
- Capacità di comunicare efficacemente con dirigenti senior, responsabili aziendali e interlocutori esterni, inclusi gli ispettori federali.
- Padronanza delle applicazioni informatiche di base, incluso Microsoft Office.
- Conoscenza fluente dell’inglese.
Benefit
- Copertura medica.
- Copertura dentistica.
- Copertura oculistica.
- Assicurazione sulla vita.
- Assicurazione per invalidità.
- Copertura in caso di morte accidentale e mutilazione.
- Conti di risparmio con agevolazioni fiscali.
- Piano 401(k).
- Almeno 10 giorni di ferie nel primo anno, riproporzionati in base alla data di assunzione e alla situazione lavorativa.
- 10 giorni di malattia, riproporzionati.
- Festività retribuite.
- Piano pensionistico a prestazione definita, a seconda della posizione e della divisione.
- Unità azionarie vincolate, a seconda della posizione e della divisione.
- Piano di retribuzione differita, a seconda della posizione e della divisione.