Truist ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Kundinnen und Kunden über Filialbanking, Geschäftsbanking, Corporate und Institutional Banking, Hypothekenfinanzierung sowie Privatkredite betreut. Das Angebot deckt die Bedürfnisse von Privatpersonen, Unternehmen und Institutionen ab und legt nach eigenen Angaben besonderen Wert auf Fürsorge, Vielfalt, Inklusion und den Beitrag zur Gemeinschaft. Truist bietet Karrieremöglichkeiten in verschiedenen Bereichen des Bank- und Finanzgeschäfts und betont die Entwicklung der Mitarbeitenden, Chancengleichheit am Arbeitsplatz sowie Angebote zur Förderung des Wohlbefindens.
Senior Teamleitung Financial Crime — BSA/AML
Leitet die Arbeit der Financial Intelligence Unit von Truist und verantwortet BSA/AML-Ermittlungen, Transaktionsüberwachung und Meldungen an Aufsichtsbehörden. Führt das FIU-Team und berät die Führung zu Kundenrisiken und Geschäftsbeziehungen.
Beschreibung
- Verantwortet den täglichen Betrieb eines zugewiesenen Teams der Financial Intelligence Unit.
- Stellt die Einhaltung des Bank Secrecy Act und des USA PATRIOT Act sicher.
- Prüft BSA/AML-Fallermittlungen, Analysen und Entscheidungen zu Fällen, Berichten und Warnmeldungen.
- Verantwortet aufsichtsrechtliche Einreichungen, darunter CTRs, SARs und die Bearbeitung von CTR-Ausnahmen.
- Identifiziert und überwacht Kunden mit hohem Risiko, darunter PEPs, MSBs und NGOs.
- Untersucht und analysiert BSA-bezogene Kreditfälle, Berichte und Warnmeldungen.
- Erkennt verdächtige Aktivitäten durch die Überwachung von Transaktionen.
- Stellt sicher, dass vorgeschriebene BSA/AML-Unterlagen aufbewahrt werden.
- Koordiniert sich mit Geschäftsbereichen und Tochtergesellschaften, um die gesamten Kundenbeziehungen zu verstehen.
- Bewertet potenziell meldepflichtige BSA/AML-Aktivitäten und prüft, ob Kundenbeziehungen fortgeführt werden sollten.
- Berät das Management zu komplexen BSA/AML-Fällen, die Ermessensentscheidungen erfordern.
- Unterstützt umfassende Kundenprüfungen anhand von CIP-Daten, Beruf, Geschäftsbereich, Einkommensquellen und Transaktionsaktivitäten.
- Beurteilt, ob Transaktionsmuster legitim sind und zum Geschäft des Kunden passen.
- Teilt Rechercheergebnisse und Analysen mit der FIU-Leitung.
- Verfasst Recherchebewertungen und empfiehlt, Kundenbeziehungen fortzuführen oder zu beenden.
- Führt detaillierte Tests und Überwachungen durch, um Kontroll- oder Compliance-Lücken aufzudecken.
- Nimmt an BSA/AML-Schulungen teil und verfolgt relevante Gesetze, Vorschriften, nationale Ereignisse und Branchenentwicklungen.
- Führt direkt unterstellte Mitarbeitende und fördert ihre Entwicklung durch Coaching, Schulungen und Leistungsbeurteilungen.
- Steuert Prozessverbesserungen, neue Compliance-Themen, Rechercheanfragen sowie Arbeiten im Zusammenhang mit Fusionen oder Umstellungen.
- Koordiniert die Zusammenarbeit mit internen und externen Prüfern sowie Aufsichtsprüfern.
Anforderungen
- Hochschulabschluss oder gleichwertige Ausbildung, Schulung und einschlägige Berufserfahrung.
- Fünf Jahre Führungserfahrung im Bankwesen, bei Finanzdienstleistungen, in der gewerblichen Kreditvergabe oder im Bereich BSA/AML.
- Fähigkeit, komplexe Prozesse zu erlernen und auszuführen, die durch Abteilungsverfahren, Richtlinien und Vorschriften des BSA/USA PATRIOT Act geregelt sind.
- Kenntnisse in Projekt- und Problemmanagementprozessen.
- Fähigkeit, den jeweiligen Geschäftsbereich innerhalb der Financial Intelligence Unit zu vertreten.
- Ausgeprägte Fähigkeiten in Ermittlungsrecherche und Dokumentation.
- Ausgeprägte analytische Fähigkeiten sowie gutes Zeitmanagement und kritisches Denkvermögen.
- Fähigkeit, unter Druck in einem schnelllebigen, sich wandelnden Umfeld mit zeitkritischen Anforderungen zu arbeiten.
- Sehr gute schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten.
- Fähigkeit zur effektiven Kommunikation mit Führungskräften, Geschäftsbereichsleitungen und externen Parteien, darunter Prüfern auf Bundesebene.
- Sicherer Umgang mit grundlegenden Computeranwendungen, einschließlich Microsoft Office.
- Fließende Englischkenntnisse.
Zusatzleistungen
- Krankenversicherung.
- Zahnversicherung.
- Sehversicherung.
- Lebensversicherung.
- Berufsunfähigkeitsversicherung.
- Versicherung bei Unfalltod und Verlust von Gliedmaßen.
- Steuerbegünstigte Sparkonten.
- 401(k)-Altersvorsorgeplan.
- Mindestens 10 Urlaubstage im ersten Jahr, anteilig entsprechend Einstellungsdatum und Beschäftigungsstatus.
- 10 Krankheitstage, anteilig berechnet.
- Bezahlte Feiertage.
- Leistungsorientierter Pensionsplan, abhängig von Position und Geschäftsbereich.
- Restricted Stock Units, abhängig von Position und Geschäftsbereich.
- Aufgeschobener Vergütungsplan, abhängig von Position und Geschäftsbereich.