Truist — компания, предоставляющая финансовые услуги через розничный банкинг в отделениях, коммерческий и корпоративно-институциональный банкинг, ипотечное кредитование и потребительское кредитование. Компания работает с частными лицами, предприятиями и учреждениями, уделяя особое внимание заботе о клиентах, разнообразию, инклюзивности и влиянию на сообщества. Truist предлагает карьерные возможности в различных направлениях банковской и финансовой деятельности, а также подчёркивает важность развития сотрудников, равенства на рабочем месте и ресурсов для поддержки благополучия.
Руководитель команды по финансовым преступлениям — BSA/AML
Руководите работой подразделения финансовой разведки Truist: расследованиями BSA/AML, мониторингом транзакций и регуляторной отчетностью. Управляйте сотрудниками подразделения и консультируйте руководство по рискам клиентов и решениям о деловых отношениях.
Описание
- Руководите повседневной работой назначенной команды подразделения финансовой разведки.
- Обеспечивайте соблюдение Закона о банковской тайне и Закона США PATRIOT Act.
- Проверяйте расследования, анализ и решения по делам BSA/AML, включая дела, отчеты и оповещения.
- Контролируйте подачу регуляторной отчетности, включая CTR, SAR и обработку освобождений от подачи CTR.
- Выявляйте клиентов с высоким уровнем риска, включая PEP, MSB и НПО, и осуществляйте их мониторинг.
- Расследуйте и анализируйте связанные с BSA кредитные дела, отчеты и оповещения.
- Выявляйте подозрительную активность посредством мониторинга транзакций.
- Обеспечивайте хранение обязательной документации BSA/AML.
- Взаимодействуйте с подразделениями бизнеса и дочерними компаниями, чтобы получить полное представление о взаимоотношениях с клиентами.
- Оценивайте потенциально подлежащую отчетности активность BSA/AML и необходимость продолжения отношений с клиентами.
- Консультируйте руководство по сложным делам BSA/AML, требующим профессионального суждения.
- Поддерживайте тщательную проверку клиентов с использованием данных CIP, сведений о профессии, направлении бизнеса, источниках дохода и транзакционной активности.
- Оценивайте, являются ли модели транзакций законными и соответствуют ли они деятельности клиента.
- Представляйте руководителям подразделения финансовой разведки результаты исследований и анализ.
- Готовьте аналитические заключения и рекомендуйте продолжить или прекратить отношения с клиентами.
- Проводите детальные проверки и мониторинг для выявления пробелов в контроле или соблюдении требований.
- Участвуйте в обучении по BSA/AML и отслеживайте соответствующие законы, нормативные требования, события национального масштаба и тенденции отрасли.
- Руководите непосредственными подчиненными и развивайте их посредством наставничества, обучения и оценки результатов работы.
- Управляйте улучшением процессов, новыми вопросами соблюдения требований, запросами на исследования, а также работой по слияниям или преобразованиям.
- Координируйте работу с внутренними и внешними аудиторами и проверяющими.
Требования
- Высшее образование либо эквивалентное сочетание образования, обучения и соответствующего опыта работы.
- Пять лет управленческого опыта в банковской сфере, финансовых услугах, коммерческом кредитовании или BSA/AML.
- Способность осваивать и выполнять сложные процессы, регламентированные процедурами и политиками подразделения, а также требованиями BSA и Закона США PATRIOT Act.
- Знание процессов управления проектами и проблемами.
- Способность представлять соответствующее направление бизнеса в подразделении финансовой разведки.
- Высокие навыки проведения расследований, исследований и документирования.
- Развитые аналитические навыки, навыки управления временем и критического мышления.
- Способность работать под давлением в динамичной меняющейся среде при сжатых сроках.
- Развитые навыки письменного и устного общения.
- Способность эффективно взаимодействовать с руководителями высшего звена, менеджерами подразделений бизнеса и внешними сторонами, включая федеральных проверяющих.
- Уверенное владение базовыми компьютерными приложениями, включая Microsoft Office.
- Свободное владение английским языком.
Преимущества
- Медицинское страхование.
- Стоматологическое страхование.
- Страхование зрения.
- Страхование жизни.
- Страхование на случай инвалидности.
- Страхование от несчастного случая и расчленения.
- Сберегательные счета с налоговыми льготами.
- План 401(k).
- Не менее 10 дней отпуска в первый год; количество дней пропорционально дате найма и статусу занятости.
- 10 дней отпуска по болезни с пропорциональным расчетом.
- Оплачиваемые праздничные дни.
- Пенсионный план с установленными выплатами — в зависимости от должности и подразделения.
- Акции с ограничениями — в зависимости от должности и подразделения.
- План отсроченных выплат — в зависимости от должности и подразделения.