Arrow Global Group היא מנהלת השקעות כלל־אירופית הפועלת בתחומי האשראי הפרטי והנדל״ן. החברה נוסדה בשנת 2005 ומשתמשת בפלטפורמות מקומיות כדי לאתר, לבחון ולנהל השקעות, עם מומחיות מיוחדת בחוב במצוקה ובמצבים מיוחדים. פעילותה משלבת ניהול השקעות עם ניהול אחראי של נכסים, תוך התמקדות בהתמודדות עם אתגרים פיננסיים ומורכבים הקשורים לדיור. עסקי החברה משתרעים על פני תחומי הפיננסים, הפינטק והנדל״ן, ומציעים הקשר רלוונטי לאנשי מקצוע הבוחנים הזדמנויות בתחומי ההשקעות, האשראי, הנכסים וניהול הנכסים.
עמית/ת בתחום הכרת הלקוח
ניהול בדיקות נאותות ללקוחות, בדיקות מוגברות, סינון והערכות סיכוני איסור הלבנת הון והכרת הלקוח עבור קשרי השירותים הפיננסיים של Arrow Global. הנחיית אנליסטים וסיוע בחיזוק תהליכי הציות, הבקרות והדיווח של הקבוצה.
תיאור
- הובלת בדיקות נאותות ללקוחות ובדיקות נאותות מוגברות בקשרים חדשים וקיימים של Arrow Global ושל צדדים נגדיים חיצוניים.
- הערכת מבני בעלות ושליטה מורכבים, בעלי הזכויות שביושר הסופיים, מגזרי פעילות ומקורות כספים ועושר.
- השלמת תיעוד של הערכות סיכון איסור הלבנת הון והכרת הלקוח, והמלצה על פעולות מבוססות ראיות לצירוף לקוחות, לבדיקות תקופתיות ומבוססות אירוע ולתיקון ליקויים.
- ביצוע ובחינה של סינון סנקציות, אישים פוליטיים חשופים ותקשורת שלילית; חקירת התראות שגרתיות והסלמת התאמות אפשריות או ממצאים מורכבים.
- סיוע בבדיקות נאותות לאיסור הלבנת הון בעסקאות קרנות מחוץ לפלטפורמה ושמירה על תיעוד מלא.
- תרומה לניטור תיקי השקעות, לבדיקות מבוססות אירוע ולבדיקות סינון, ולתיעוד הבעלות שביושר בקרנות.
- טיפול בפניות יומיומיות בנושאי הכרת הלקוח ואיסור הלבנת הון ועבודה עם צוותי הציות, הסיכונים, התפעול, המס, המשפט, החזית העסקית וצדדים נגדיים חיצוניים.
- פיקוח על עבודת האנליסטים בתחום הכרת הלקוח ובדיקת איכותה, תוך מתן משוב, הכוונה וחניכה.
- סיוע בפיתוח מדיניות, נהלים, בקרות וכלי ניטור בתחום הכרת הלקוח ואיסור הלבנת הון, לרבות שימוש מתאים בכלי בינה מלאכותית.
- סיוע בניטור ציות ובבדיקות נושאיות, ותיעוד ממצאים, המלצות ופעולות המשך.
- סיוע בהכנת דיווחים רגולטוריים, דוחות ציות וחומרים לפורומי ממשל תאגידי, ביקורות ובדיקות.
- מעקב אחר שינויים רגולטוריים והערכת השפעתם האפשרית על עסקי ההשקעות ועל הקבוצה הרחבה.
- תרומה להדרכות ציות, לפעילויות מודעות, לפרויקטים של ציות קבוצתי ולנושאי ציות נוספים לפי הצורך.
- עידוד תרבות ציות איתנה, מתן הנחיות מעשיות והסלמת נושאים הדורשים שיקול דעת של הנהלה בכירה.
דרישות
- ניסיון מוכח בהכרת הלקוח, איסור הלבנת הון, פשיעה פיננסית או ציות, רצוי בקרנות פרטיות, בניהול השקעות אלטרנטיביות, בניהול נכסים, בבנקאות או בשירותים פיננסיים.
- היכרות מעשית עם תקנות והנחיות איסור הלבנת הון והכרת הלקוח, לרבות AMLD, FATF ודרישות הסנקציות החלות; היכרות עם דרישות FinCEN ו-OFAC היא יתרון.
- ניסיון מעשי בבדיקות נאותות ללקוחות ובבדיקות מוגברות, הכולל הערכת ישויות משפטיות מורכבות, מבני בעלות, בעלי זכויות שביושר, מקורות כספים ועושר וקשרים בסיכון גבוה יותר.
- ניסיון בכלי סינון סנקציות, אישים פוליטיים חשופים ותקשורת שלילית, לרבות חקירה, תיעוד והסלמה מתאימה של התאמות אפשריות.
- יכולת לעבוד באופן עצמאי, לפרש מדיניות ודרישות רגולטוריות ולתת הנחיות ברורות ומעשיות בנושאי הכרת הלקוח ואיסור הלבנת הון שגרתיים.
- ניסיון בבחינה או בבדיקת איכות של עבודת עמיתים זוטרים, לצד עניין בחניכה ובתמיכה באנליסטים.
- יכולת אנליטית גבוהה, תשומת לב לפרטים, דיוק, שיקול דעת מבוסס ומודעות לסיכוני פשיעה פיננסית וסיכונים עסקיים רחבים יותר.
- יכולת ארגון טובה ותעדוף של בדיקות ומועדים מרובים תוך שמירה על איכות.
- יכולת תקשורת ברורה בכתב ובעל פה ובניית קשרי אמון עם בעלי עניין פנימיים וחיצוניים.
- יוזמה לשיפור תהליכים, לרבות שימוש מתאים בטכנולוגיה ובכלי בינה מלאכותית.
- יכולת להסלים נושאים משמעותיים בזמן ולספק עדכונים תמציתיים על סטטוס, קיבולת, סיכונים ומועדים.
- הסמכה באיסור הלבנת הון או בציות, כגון ICA או ACAMS, רצויה אך אינה חובה.
- ידיעת שפות אירופיות רצויה אך אינה חובה.