資深 BSA/AML 分析師
在阿倫德爾銀行負責 BSA/AML 監控與調查，包括可疑活動及貨幣交易申報。 支援法規遵循、風險評估與制裁審查；此職務採馬里蘭州混合辦公模式。
說明
- 管理銀行自動化 BSA/AML 監控系統，負責警示與案件審查、調查、文件紀錄、升級處理及法規申報。
- 透過資料驗證、介面核對、情境與參數審查、測試、調校建議及變更文件，加強監控措施。
- 調查複雜警示、轉介事項、客戶關係與交易模式，以辨識潛在金融犯罪、制裁風險或其他可疑活動。
- 撰擬可疑活動報告（SAR）及佐證說明，提出申報建議，審查持續活動，並按時驗證及申報貨幣交易報告（CTR）與豁免案件。
- 針對中度及較高風險的客戶關係與活動，執行客戶盡職調查及強化盡職調查。
- 查核可能的美國海外資產控制辦公室（OFAC）及制裁名單比對結果，記錄判斷，並即時升級處理可能的實際命中或受禁止活動。
- 就 BSA/AML 事項向同事提供建議、訓練與指導。
- 參與風險評估、稽核、獨立測試、法規檢查、管理階層與董事會報告及改善措施。
職位要求
- 具備三至五年金融機構 BSA/AML/OFAC 法規遵循或金融犯罪相關經驗。
- 具備調查複雜警示與案件，以及撰擬 SAR 和 CTR 的經驗。
- 熟悉 BSA/AML/CFT、客戶身分識別計畫（CIP）、客戶盡職調查、實質受益人及 OFAC 要求。
- 能使用 BSA/AML 軟體及自動化交易監控系統，例如 Nasdaq Verafin 或 Abrigo BAM。
- 具備優秀的調查、分析、組織及溝通能力。
- 注重細節、判斷穩健，並能妥善保護機密資訊。
- 持有 BSA/AML 認證，或能在管理階層指定期限內取得認證。
- 具 CAMS、CAFP 或同等認證者優先。
- 具備 GED（高中同等學歷）。
- 相關領域副學士或學士學位優先。
- 依法獲准在美國工作。
福利待遇
- 健康保險
- 升遷機會
- 帶薪休假
- 利潤分享
- 訓練與發展
- 視力保險
- 健康促進資源
- 401(k) 退休儲蓄計畫
- 具競爭力的薪酬
- 牙科保險
- 彈性的居家辦公選項
