선임 BSA/AML 분석가
아런델 은행에서 의심스러운 활동 및 통화 거래 보고를 포함한 BSA/AML 모니터링과 조사를 주도합니다. 규제 준수, 위험 평가, 제재 심사를 지원하며 메릴랜드에서 하이브리드 근무를 합니다.
설명
- 은행의 자동화된 BSA/AML 모니터링 시스템을 관리하고 경보 및 사건 검토, 조사, 문서화, 상향 보고, 규제 보고를 총괄합니다.
- 데이터 검증, 인터페이스 대사, 시나리오 및 매개변수 검토, 테스트, 조정 권고, 변경 기록을 통해 모니터링 통제를 강화합니다.
- 복잡한 경보, 의뢰 건, 고객 관계, 거래 패턴을 조사하여 잠재적 금융 범죄, 제재 노출 또는 기타 의심스러운 활동을 파악합니다.
- 의심거래보고서(SAR)와 뒷받침 설명을 작성하고 제출 여부를 권고하며, 지속적인 활동을 검토하고 통화거래보고서(CTR) 및 면제 건을 기한 내 검증하고 제출합니다.
- 중간 및 고위험 고객 관계와 활동에 대해 고객 실사 및 강화된 실사를 수행합니다.
- 미국 해외자산통제국(OFAC) 및 제재 대상과의 잠재적 일치 여부를 조사하고 판단 내용을 기록하며, 실제 일치 가능성이나 금지 활동은 신속히 상향 보고합니다.
- 동료에게 BSA/AML 관련 자문, 교육, 코칭을 제공합니다.
- 위험 평가, 감사, 독립 테스트, 규제 당국 검사, 경영진 및 이사회 보고, 시정 조치에 기여합니다.
지원 자격
- 금융기관에서 BSA/AML/OFAC 준수 또는 금융 범죄 관련 업무를 3~5년 수행한 경험이 있어야 합니다.
- 복잡한 경보와 사건을 조사하고 SAR 및 CTR을 작성한 경험이 있어야 합니다.
- BSA/AML/CFT, 고객확인 프로그램(CIP), 고객 실사, 실소유자, OFAC 요건을 알고 있어야 합니다.
- Nasdaq Verafin 또는 Abrigo BAM과 같은 BSA/AML 소프트웨어 및 자동 거래 모니터링 시스템을 사용할 수 있어야 합니다.
- 뛰어난 조사, 분석, 조직 및 의사소통 능력을 갖춰야 합니다.
- 세부 사항에 주의를 기울이고 합리적으로 판단하며 기밀 정보를 보호할 수 있어야 합니다.
- BSA/AML 인증을 보유하거나 경영진이 정한 기간 내 취득할 수 있어야 합니다.
- CAMS, CAFP 또는 이에 준하는 인증 보유자를 우대합니다.
- GED(고등학교 졸업 동등 학력)가 있어야 합니다.
- 관련 분야 준학사 또는 학사 학위 보유자를 우대합니다.
- 미국에서 합법적으로 일할 수 있는 자격이 있어야 합니다.
복리후생
- 건강 보험
- 승진 기회
- 유급 휴가
- 이익 공유
- 교육 및 개발
- 시력 보험
- 웰니스 지원
- 401(k)
- 경쟁력 있는 급여
- 치과 보험
- 유연한 재택근무 옵션
