シニアBSA/AMLアナリスト
アランデル銀行で、疑わしい活動や通貨取引の報告を含むBSA/AMLの監視と調査を主導します。 規制遵守、リスク評価、制裁審査を支援する、メリーランド州でのハイブリッド勤務です。
仕事内容
- 銀行の自動BSA/AML監視システムを管理し、アラートと案件の審査、調査、記録、エスカレーション、規制報告を統括します。
- データ検証、インターフェース照合、シナリオとパラメーターの審査、テスト、調整の提案、変更記録を通じて監視統制を強化します。
- 複雑なアラート、紹介案件、顧客関係、取引パターンを調査し、潜在的な金融犯罪、制裁リスク、その他の疑わしい活動を特定します。
- 疑わしい活動報告書（SAR）と補足説明を作成し、提出の判断を提案し、継続的な活動を審査するとともに、通貨取引報告書（CTR）と免除申請を期限内に検証・提出します。
- 中程度および高リスクの顧客関係や活動について、顧客デューデリジェンスと強化デューデリジェンスを実施します。
- 米国財務省外国資産管理局（OFAC）や制裁リストとの照合候補を調査して判断を記録し、真の一致や禁止対象活動の可能性があれば速やかにエスカレーションします。
- BSA/AMLに関する助言、研修、指導を同僚に提供します。
- リスク評価、監査、独立テスト、規制当局の検査、経営陣および取締役会への報告、是正措置に貢献します。
応募要件
- 金融機関でBSA/AML/OFACコンプライアンスまたは金融犯罪に関する3～5年の経験があること。
- 複雑なアラートや案件の調査、およびSARとCTRの作成経験があること。
- BSA/AML/CFT、顧客確認プログラム（CIP）、顧客デューデリジェンス、実質的支配者、OFACの要件を理解していること。
- Nasdaq VerafinやAbrigo BAMなどのBSA/AMLソフトウェアおよび自動取引監視システムを使用できること。
- 優れた調査力、分析力、組織力、コミュニケーション能力があること。
- 細部に注意を払い、適切に判断し、機密情報を保護できること。
- BSA/AML認定資格を保有しているか、経営陣が定める期間内に取得できること。
- CAMS、CAFP、または同等の認定資格があれば尚可。
- GED（高卒相当資格）を有すること。
- 関連分野の準学士号または学士号があれば尚可。
- 米国で合法的に就労できること。
福利厚生
- 健康保険
- 昇進の機会
- 有給休暇
- 利益分配
- 研修と能力開発
- 視力保険
- ウェルネス支援
- 401(k)
- 競争力のある給与
- 歯科保険
- 柔軟な在宅勤務制度
