高级 BSA/AML 分析师
在阿伦德尔银行负责 BSA/AML 监控与调查，包括可疑活动和货币交易报告。 支持监管合规、风险评估及制裁审查；岗位采用马里兰州混合办公模式。
描述
- 管理银行自动化 BSA/AML 监控系统，负责警报和案件审查、调查、文档记录、升级处理及监管报告。
- 通过数据验证、接口核对、场景和参数审查、测试、调优建议及变更记录，加强监控控制。
- 调查复杂警报、转介事项、客户关系和交易模式，以识别潜在金融犯罪、制裁风险或其他可疑活动。
- 编制可疑活动报告（SAR）及相关说明，提出申报建议，审查持续活动，并按时核验和提交货币交易报告（CTR）及豁免申请。
- 对中等及较高风险的客户关系和活动开展客户尽职调查及强化尽职调查。
- 调查潜在的美国海外资产控制办公室（OFAC）及制裁名单匹配，记录决定，并及时升级处理可能的真实匹配或受禁止活动。
- 就 BSA/AML 事项向同事提供建议、培训和指导。
- 参与风险评估、审计、独立测试、监管检查、管理层及董事会报告和整改工作。
任职要求
- 具有三至五年金融机构 BSA/AML/OFAC 合规或金融犯罪相关经验。
- 具备复杂警报和案件调查经验，并能编制 SAR 和 CTR。
- 了解 BSA/AML/CFT、客户身份识别计划（CIP）、客户尽职调查、实益所有权及 OFAC 要求。
- 能使用 BSA/AML 软件和自动化交易监控系统，例如 Nasdaq Verafin 或 Abrigo BAM。
- 具备出色的调查、分析、组织和沟通能力。
- 注重细节，判断稳妥，并能妥善保护机密信息。
- 持有 BSA/AML 认证，或能够在管理层规定的期限内取得认证。
- 优先考虑持有 CAMS、CAFP 或同等认证者。
- 具有 GED（高中同等学历）。
- 相关领域副学士或学士学位优先。
- 依法获准在美国工作。
福利待遇
- 健康保险
- 晋升机会
- 带薪休假
- 利润分享
- 培训与发展
- 视力保险
- 健康福祉资源
- 401(k) 退休储蓄计划
- 有竞争力的薪酬
- 牙科保险
- 灵活的居家办公选项
