Qonto est une entreprise européenne de technologie financière qui accompagne les petites et moyennes entreprises ainsi que les indépendants grâce à une plateforme intégrée de gestion financière professionnelle. Ses produits réunissent les services bancaires du quotidien, le financement des entreprises, la comptabilité et la gestion des dépenses afin de simplifier les opérations financières. Fondée en 2017 par Alexandre Prot et Steve Anavi, Qonto accompagne plus de 300 000 entreprises et compte environ 900 collaborateurs. Rejoindre Qonto offre l’occasion de contribuer à un produit de services financiers B2B conçu pour répondre aux besoins concrets des entreprises en croissance.
Responsable de la lutte contre la criminalité financière, marché français
Examine les enquêtes et déclarations françaises d’activités suspectes pour Qonto et renforce la détection du blanchiment d’argent ainsi que les contrôles associés. Améliore les procédures et accompagne les équipes de lutte contre la criminalité financière grâce à des contrôles qualité, à l’analyse des risques émergents et à la conduite de projets.
Description
- Examine et valide les enquêtes approfondies préparées par l’équipe AFC avant leur transmission à Tracfin.
- Prépare et valide les déclarations d’opérations suspectes à Tracfin, y compris les dossiers complexes impliquant des réseaux ou une fraude fiscale.
- Répond aux demandes complexes des autorités.
- Effectue des contrôles qualité systématiques des travaux de deuxième ligne et, ponctuellement, des alertes AML et fraude de première ligne.
- Repère les scénarios de risque complexes et les nouvelles tendances utiles à la surveillance des transactions et à l’évaluation des risques clients.
- Tient à jour les procédures d’enquête.
- Pilote des projets d’amélioration de bout en bout, notamment sur l’IA et l’analyse de réseaux.
- Sert de référent auprès des collègues juniors.
- Fait des retours aux équipes AML et fraude sur leur méthodologie et partage son expertise.
Exigences
- Maîtrise du français et excellentes compétences rédactionnelles en orthographe, grammaire et syntaxe.
- Maîtrise de l’anglais.
- Deux à trois ans d’expérience en conformité dans la lutte contre la criminalité financière en deuxième ligne.
- Expérience dans la préparation d’enquêtes approfondies et de déclarations d’opérations suspectes.
- Rigueur dans l’analyse et grand souci du détail.
- Capacité à transformer des informations complexes en rapports clairs destinés aux autorités de régulation.
- Capacité à remettre en question le travail de ses collègues de manière constructive.
- Proactivité pour anticiper les besoins, signaler les problèmes et proposer des améliorations.
- Curiosité pour l’IA et l’automatisation, avec une utilisation responsable de ces outils.
- Intérêt pour le développement d’une expertise en fraude fiscale, corruption ou fraude.
- Un master en droit est un atout.
Avantages
- Accès illimité à des outils d’IA de premier plan.
- Réunions d’équipe hebdomadaires et entretiens individuels réguliers pour accompagner le développement professionnel.
- Possibilité de contribuer à l’évolution du travail et de progresser grâce à des projets et à la spécialisation.
- Culture collaborative et soutien des collègues.
- Accès aux outils internes de back-office et à Slack.
- Les informations des candidats peuvent être conservées dans la base de candidatures pendant deux ans maximum.