Figure è una società fintech che sviluppa prodotti basati sulla blockchain per i servizi finanziari. Le sue soluzioni comprendono il valore netto immobiliare, i prestiti al consumo, la gestione patrimoniale, l’istruttoria e l’erogazione dei prestiti e altre transazioni finanziarie correlate, utilizzando Provenance Blockchain per semplificare i processi per consumatori e istituzioni finanziarie. L’azienda combina competenze tecnologiche e finanziarie per creare strumenti più rapidi ed efficienti per il credito e la gestione patrimoniale.
Associato Crimini Finanziari presso Figure (Da remoto, Stati Uniti)
Supporta la prevenzione delle frodi e la conformità BSA/AML per il mercato dei capitali basato su blockchain di Figure Lending. Esamina transazioni tradizionali e in criptovalute, indaga sulle attività sospette, inoltra i casi e contribuisce a ridurre le perdite finanziarie.
Descrizione
- Supportare l’amministrazione del Bank Secrecy Act e del Programma antifrode attraverso il monitoraggio delle transazioni, le indagini sulle frodi e la segnalazione di attività sospette.
- Monitorare il lavoro operativo, rilevare le frodi, limitare le perdite, inoltrare gli incidenti e attuare misure di mitigazione.
- Mantenersi aggiornati sulle leggi e normative statali e federali relative al segreto bancario e alla lotta contro il riciclaggio di denaro.
- Valutare le transazioni e le richieste dei clienti mediante verifiche manuali e automatizzate per individuare frodi e attività legate alla BSA.
- Inoltrare incidenti e casi per supportare la presentazione tempestiva di SAR e rapporti su abusi finanziari o ai danni di persone anziane entro le scadenze federali.
- Garantire la conformità ai requisiti CIP, CDD, EDD, OFAC e relativi agli abusi contro persone anziane o non autosufficienti.
- Collaborare alla gestione degli alert di monitoraggio delle transazioni, delle attività amministrative e delle misure di mitigazione.
- Seguire le politiche di sicurezza e le procedure obbligatorie per la gestione dei dati.
- Completare la formazione obbligatoria sulla consapevolezza della sicurezza.
- Segnalare i presunti incidenti di sicurezza e le attività sospette al team Sicurezza.
- Esaminare le richieste di onboarding dei clienti e gli alert di monitoraggio delle transazioni per prodotti tradizionali e in criptovalute.
- Analizzare i modelli e gli incidenti di frode quasi in tempo reale e proporre alla dirigenza miglioramenti dei processi e soluzioni quando opportuno.
Requisiti
- Almeno un anno di esperienza in antiriciclaggio, frodi o conformità presso un’istituzione finanziaria, oppure esperienza pertinente nelle forze dell’ordine.
- Capacità di prendere decisioni importanti in un ambiente dinamico.
- Eccellenti capacità analitiche e di risoluzione dei problemi, buon giudizio e ottime capacità di comunicazione orale e scritta.
- Conoscenza pratica delle operazioni, delle politiche e delle procedure relative a frodi o AML.
- Interesse per la prevenzione delle frodi, la conformità BSA/AML e i servizi correlati.
- Capacità e disponibilità a fornire al personale indicazioni efficaci su frodi e BSA/AML e a preparare materiali scritti chiari e concisi.
- Ottime capacità organizzative e di gestione del tempo.
- La certificazione CAMS, CFE o un’altra certificazione in materia di conformità sarà considerata un titolo preferenziale.
- Disponibilità a lavorare nei fine settimana o con orari non standard, inclusi possibili turni in tarda serata o al mattino presto, in base alle esigenze aziendali.
- Rispetto delle politiche di sicurezza aziendali e delle procedure di gestione dei dati.
- Completamento della formazione obbligatoria sulla consapevolezza della sicurezza entro le scadenze richieste.
- Segnalazione tempestiva di presunti incidenti di sicurezza o attività sospette al team Sicurezza.
- Disponibilità a lavorare dal sabato al mercoledì.
- È necessario verificare l’identità e l’autorizzazione a lavorare negli Stati Uniti; Figure non sponsorizza visti di lavoro per questo ruolo.
- benefit
Benefit
- Bonus annuale previsto del 25%, corrisposto trimestralmente.
- Partecipazione al capitale dell’azienda tramite unità di azioni vincolate.
- Copertura medica, odontoiatrica e oculistica con premi interamente a carico del datore di lavoro per dipendenti e persone a carico in alcuni piani.
- Accesso a HSA, FSA, FSA per l’assistenza alle persone a carico, 401(k) e benefit per il pendolarismo offerti dall’azienda.
- Assicurazione sulla vita e contro l’invalidità a carico del datore di lavoro.
- Undici festività riconosciute e un piano di permessi retribuiti.
- Fino a 12 settimane di congedo familiare retribuito.
- Rimborso per la formazione continua.