Figure est une entreprise de fintech qui développe des produits fondés sur la blockchain pour les services financiers. Ses offres couvrent la valeur nette immobilière, le crédit à la consommation, la gestion d’actifs, l’octroi de prêts et les transactions financières connexes, en s’appuyant sur la Provenance Blockchain pour simplifier les processus destinés aux consommateurs et aux institutions financières. L’entreprise réunit son expertise en technologie et en finance afin de créer des outils plus rapides et plus efficaces pour le crédit et la gestion d’actifs.
Associé en criminalité financière chez Figure (Télétravail, États-Unis)
Contribuer à la prévention de la fraude et à la conformité BSA/AML pour le marché des capitaux fondé sur la blockchain de Figure Lending. Examiner les transactions traditionnelles et liées aux cryptomonnaies, enquêter sur les activités suspectes, faire remonter les dossiers et contribuer à réduire les pertes financières.
Description
- Contribuer à l’administration de la loi sur le secret bancaire et du programme de lutte contre la fraude au moyen de la surveillance des transactions, des enquêtes sur les fraudes et du signalement des activités suspectes.
- Suivre les activités opérationnelles, détecter les fraudes, limiter les pertes, faire remonter les incidents et mettre en œuvre des mesures d’atténuation.
- Se tenir à jour sur les lois et réglementations étatiques et fédérales relatives au secret bancaire et à la lutte contre le blanchiment d’argent.
- Évaluer les transactions et les demandes des clients au moyen d’examens manuels et automatisés visant à détecter les fraudes et les activités liées à la BSA.
- Faire remonter les incidents et les dossiers afin de faciliter le dépôt dans les délais des SAR et des rapports d’abus financier ou envers des personnes âgées, conformément aux échéances fédérales.
- Assurer le respect des exigences relatives au CIP, au CDD, à l’EDD, à l’OFAC et aux abus envers les personnes âgées ou dépendantes.
- Contribuer à la gestion des alertes de surveillance des transactions, aux activités administratives et aux mesures d’atténuation.
- Respecter les politiques de sécurité et les procédures obligatoires de traitement des données.
- Suivre la formation obligatoire de sensibilisation à la sécurité.
- Signaler les incidents de sécurité présumés et les activités suspectes à l’équipe Sécurité.
- Examiner les demandes d’intégration des clients et les alertes de surveillance des transactions pour les produits traditionnels et liés aux cryptomonnaies.
- Analyser les schémas et incidents de fraude presque en temps réel et proposer à la direction des améliorations de processus et des solutions lorsque cela est approprié.
Exigences
- Au moins un an d’expérience dans la lutte contre le blanchiment d’argent, la fraude ou la conformité au sein d’une institution financière, ou une expérience pertinente dans les forces de l’ordre.
- Capacité à prendre des décisions importantes dans un environnement dynamique.
- Solides compétences analytiques et de résolution de problèmes, bon jugement et excellentes aptitudes en communication orale et écrite.
- Connaissance pratique des opérations, politiques et procédures liées à la fraude ou à l’AML.
- Intérêt pour la prévention de la fraude, la conformité BSA/AML et les services connexes.
- Capacité et volonté de fournir au personnel des conseils efficaces en matière de fraude et de BSA/AML, ainsi que de préparer des documents écrits clairs et concis.
- Solides compétences organisationnelles et de gestion du temps.
- La certification CAMS, CFE ou une autre certification en conformité constitue un atout.
- Disponibilité pour travailler les week-ends ou selon des horaires non conventionnels, y compris éventuellement en soirée tardive ou tôt le matin, selon les besoins de l’entreprise.
- Respect des politiques de sécurité de l’entreprise et des procédures de traitement des données.
- Achèvement de la formation obligatoire de sensibilisation à la sécurité dans les délais impartis.
- Signalement rapide des incidents de sécurité présumés ou des activités suspectes à l’équipe Sécurité.
- Disponibilité pour travailler du samedi au mercredi.
- Vérification obligatoire de l’identité et de l’autorisation à travailler aux États-Unis ; Figure ne parraine pas de visa de travail pour ce poste.
- avantages
Avantages
- Bonus annuel cible de 25 %, versé trimestriellement.
- Participation au capital de l’entreprise sous forme d’unités d’actions restreintes.
- Couverture médicale, dentaire et optique avec des primes entièrement prises en charge par l’employeur pour les employés et leurs personnes à charge dans certains régimes.
- Accès aux dispositifs HSA, FSA, FSA pour personnes à charge, 401(k) et avantages de transport proposés par l’entreprise.
- Assurance vie et invalidité prise en charge par l’employeur.
- Onze jours fériés observés et un régime de congés payés.
- Jusqu’à 12 semaines de congé familial payé.
- Remboursement des frais de formation continue.