Figure es una empresa fintech que desarrolla productos basados en blockchain para servicios financieros. Sus soluciones abarcan el valor acumulado de la vivienda, los préstamos al consumidor, la gestión de activos, la originación de préstamos y otras transacciones financieras relacionadas, utilizando Provenance Blockchain para agilizar los procesos tanto para consumidores como para instituciones financieras. La empresa combina conocimientos de tecnología y finanzas para crear herramientas más rápidas y eficientes para la concesión de préstamos y la gestión de activos.
Asociado de Delitos Financieros en Figure (Remoto, Estados Unidos)
Apoya la prevención del fraude y el cumplimiento de la BSA/AML para el mercado de capital basado en blockchain de Figure Lending. Revisa transacciones tradicionales y de criptomonedas, investiga actividades sospechosas, escala casos y ayuda a reducir pérdidas financieras.
Descripción
- Apoyar la administración de la Ley de Secreto Bancario y del Programa contra el Fraude mediante el monitoreo de transacciones, investigaciones de fraude y reportes de actividades sospechosas.
- Dar seguimiento al trabajo operativo, detectar fraudes, limitar pérdidas, escalar incidentes e implementar medidas de mitigación.
- Mantenerse al día sobre las leyes y regulaciones estatales y federales de secreto bancario y contra el lavado de dinero.
- Evaluar las transacciones y solicitudes de clientes mediante revisiones manuales y automatizadas para detectar fraudes y actividades relacionadas con la BSA.
- Escalar incidentes y casos para apoyar la presentación oportuna de SAR y de informes de abuso financiero o de personas mayores dentro de los plazos federales.
- Mantener el cumplimiento de los requisitos de CIP, CDD, EDD, OFAC y abuso de personas mayores o dependientes.
- Ayudar con las alertas de monitoreo de transacciones, la administración y las actividades de mitigación.
- Seguir las políticas de seguridad y los procedimientos requeridos para el manejo de datos.
- Completar la capacitación obligatoria de concienciación sobre seguridad.
- Informar los presuntos incidentes de seguridad y las actividades sospechosas al equipo de Seguridad.
- Revisar las solicitudes de incorporación de clientes y las alertas de monitoreo de transacciones para productos tradicionales y de criptomonedas.
- Analizar patrones e incidentes de fraude casi en tiempo real y proponer mejoras de procesos y soluciones a la dirección cuando corresponda.
Requisitos
- Al menos un año de experiencia en prevención del lavado de dinero, fraude o cumplimiento en una institución financiera, o experiencia pertinente en las fuerzas del orden.
- Capacidad para tomar decisiones de gran impacto en un entorno dinámico.
- Sólidas habilidades analíticas y de resolución de problemas, buen criterio y excelentes habilidades de comunicación oral y escrita.
- Conocimientos prácticos de operaciones, políticas y procedimientos de fraude o AML.
- Interés en la prevención del fraude, el cumplimiento de la BSA/AML y los servicios relacionados.
- Capacidad y disposición para brindar orientación eficaz sobre fraude y BSA/AML al personal y preparar materiales escritos claros y concisos.
- Sólidas habilidades de organización y gestión del tiempo.
- Se valorará favorablemente contar con la certificación CAMS, CFE u otra certificación de cumplimiento.
- Disponibilidad para trabajar fines de semana u horarios no convencionales, incluidos posibles turnos nocturnos o de madrugada, según las necesidades del negocio.
- Cumplimiento de las políticas de seguridad de la empresa y de los procedimientos para el manejo de datos.
- Completar la capacitación obligatoria de concienciación sobre seguridad dentro de los plazos establecidos.
- Informar oportunamente los presuntos incidentes de seguridad o actividades sospechosas al equipo de Seguridad.
- Disponibilidad para trabajar de sábado a miércoles.
- Debe verificar su identidad y autorización para trabajar en Estados Unidos; Figure no patrocina visas de trabajo para este puesto.
- beneficios
Beneficios
- Bono anual objetivo del 25%, pagado trimestralmente.
- Participación accionaria de la empresa mediante unidades de acciones restringidas.
- Cobertura médica, dental y oftalmológica con primas pagadas al 100% por la empresa para empleados y dependientes en determinados planes.
- Acceso a HSA, FSA, FSA para el cuidado de dependientes, 401(k) y beneficios de transporte ofrecidos por la empresa.
- Seguro de vida y de incapacidad pagado por la empresa.
- Once días festivos reconocidos y un plan de tiempo libre remunerado.
- Hasta 12 semanas de licencia familiar remunerada.
- Reembolso de gastos de educación continua.