高級合規經理兼洗錢報告官（MLRO）- 荷蘭遠端
Papaya Global 正在招募高級合規經理兼洗錢報告官，負責 Azimo B.V. 在荷蘭的支付合規、反洗錢與反恐怖融資、制裁及監管治理工作。此職位將與監管機構、董事會、審計師和內部團隊合作，管理金融犯罪風險。
說明
- 維護並強化 Azimo B.V. 的監管合規與金融犯罪管理框架。
- 解讀荷蘭及歐洲監管義務，並將其轉化為政策、流程、控制措施、監測和治理機制。
- 領導並參與合規風險評估和專題審查。
- 管理並監督合規監測計畫。
- 追蹤監管動態，並及時落實由此產生的變更。
- 透過報告、升級和治理活動支援高級管理層、董事會和監事會。
- 作為與包括荷蘭中央銀行（DNB）在內的監管機構溝通的關鍵合規聯絡人。
- 領導或協助進行監管檢查、監管審查、審計和資訊請求。
- 協調監管申報、管理層回覆和簡報資料。
- 監督監管、審計、合規及監管監督發現事項的追蹤與整改。
- 制定並維護反洗錢與反恐怖融資、制裁及更廣泛的金融犯罪合規框架。
- 對第一道防線團隊提供第二道防線監督和建設性挑戰。
- 支援對異常及可疑交易的審查，並協助評估相關報告事項。
- 領導或支援全企業範圍的風險評估。
- 擔任指定的洗錢報告官，監督反洗錢與反恐怖融資、制裁、異常活動審查、升級處理和監管報告。
- 為高級管理層、審計、風險與合規委員會（ARCC）、董事會和監管機構準備管理資訊、合規報告及升級材料。
- 與產品、支付、資金、營運、法務、風險和商務團隊建立有效的工作關係。
- 支援合規培訓、意識提升活動以及與第一道防線職能的協作。
- 監督外包服務商及其他第三方執行的監管合規活動。
- 領導全企業範圍的金融犯罪風險評估及相關治理流程。
職位要求
- 在受監管的支付、銀行、金融科技或其他金融服務環境中，擁有至少八年合規、金融犯罪合規、風險管理或監管事務經驗。
- 強烈優先考慮具有受監管金融服務領域洗錢報告官、副洗錢報告官或高級金融犯罪監督專業人員任職經驗的候選人。
- 具備在受監管金融服務領域設計、實施和改進合規框架、監管計畫及治理流程的成熟能力。
- 深入了解荷蘭及歐洲對支付機構的要求，包括《金融監督法》（Wft）、《防制洗錢及打擊資助恐怖主義法》（Wwft）、PSD2、歐洲銀行管理局（EBA）指南、制裁規則及相關監管預期。
- 具備進行合規風險評估、專題審查、監測活動和監管差距分析的經驗。
- 具備管理監管、審計和合規整改計畫的經驗，包括制定及追蹤糾正措施計畫。
- 具備與監管機構、內部及外部審計師和鑑證職能合作的經驗，包括協調對詢問、檢查和審查的回覆。
- 深入理解支付服務、跨境支付流程、客戶資金隔離、外包以及相關合規和金融犯罪風險。
- 能夠領導複雜的跨職能專案，影響各層級利害關係人，並在快速變化的監管環境中交付成果。
- 具備出色的英語書面和口頭溝通能力。
- 擁有法律、金融、工商管理、經濟學、犯罪學或相關領域的學士學位或同等學歷。
- 擁有 ICA Diploma、CAMS、CGSS 或同等合規及金融犯罪認證者優先。