Papaya Global je společnost z oblasti PayTech, která vyvíjí technologie pro přeshraniční zpracování mezd, platby a řízení pracovní síly. Její platforma pomáhá firmám koordinovat mzdové a platební operace ve více než 160 zemích a nabízí služby pro vyplácení kontraktorů, řešení employer of record a zpracování plateb v reálném čase. Společnost podporuje také integrace prostřednictvím API, analýzu údajů o pracovní síle, prevenci podvodů a zabezpečení dat. Globálním organizacím tak poskytuje nástroje pro přesnější a transparentnější správu mezinárodních výplat s lepší kontrolou dodržování regulačních požadavků.
Seniorní manažer compliance a MLRO — práce na dálku v Nizozemsku
Společnost Papaya Global hledá seniorního manažera compliance a MLRO pro dohled nad dodržováním nizozemských pravidel pro platby, AML/CFT, sankcí a regulatorního řízení ve společnosti Azimo B.V. Tato role spolupracuje s regulátory, představenstvy, auditory a interními týmy na řízení rizik finanční kriminality.
Popis
- Udržovat a posilovat rámec regulatorního compliance a boje proti finanční kriminalitě společnosti Azimo B.V.
- Vykládat nizozemské a evropské regulatorní požadavky a převádět je do zásad, postupů, kontrol, monitoringu a procesů řízení.
- Vést hodnocení compliance rizik a tematické prověrky a podílet se na nich.
- Řídit a dohlížet na Program monitoringu compliance.
- Sledovat regulatorní vývoj a bezodkladně zavádět vyplývající změny.
- Podporovat vrcholové vedení, představenstvo a dozorčí radu při reportingu, eskalaci a činnostech souvisejících s řízením.
- Být klíčovým kontaktem pro compliance vůči orgánům dohledu, včetně DNB.
- Vést regulatorní inspekce, dohledové prověrky, audity a vyřizování žádostí o informace nebo se na nich podílet.
- Koordinovat regulatorní podání, odpovědi vedení a podkladovou dokumentaci.
- Dohlížet na sledování a nápravu zjištění regulatorních orgánů, auditorů, compliance funkce a orgánů dohledu.
- Rozvíjet a udržovat rámec AML/CFT, sankčního compliance a širšího boje proti finanční kriminalitě.
- Zajišťovat dohled druhé linie a konstruktivně zpochybňovat postupy týmů první linie.
- Podporovat prověřování neobvyklých a podezřelých transakcí a souvisejících otázek reportingu.
- Vést hodnocení rizik napříč celou organizací nebo podporovat jejich provádění.
- Působit jako jmenovaný MLRO a dohlížet na AML/CFT, sankce, prověřování neobvyklé aktivity, eskalace a regulatorní reporting.
- Připravovat manažerské informace, compliance reporty a eskalační podklady pro vrcholové vedení, ARCC, představenstva a regulátory.
- Rozvíjet efektivní pracovní vztahy s týmy pro produkt, platby, treasury, provoz, právní záležitosti, rizika a obchod.
- Podporovat školení v oblasti compliance, iniciativy zvyšující povědomí a spolupráci s funkcemi první linie.
- Dohlížet na regulatorní compliance činnosti prováděné outsourcovanými poskytovateli a dalšími třetími stranami.
- Vést celopodnikové hodnocení rizika finanční kriminality a související procesy řízení.
Požadavky
- Nejméně osm let zkušeností v oblasti compliance, boje proti finanční kriminalitě, řízení rizik nebo regulatorních záležitostí v regulovaném prostředí platebních služeb, bankovnictví, fintechu nebo jiných finančních služeb.
- Zkušenost na pozici MLRO, zástupce MLRO nebo seniorního odborníka na dohled nad finanční kriminalitou v regulovaných finančních službách je výraznou výhodou.
- Prokazatelná schopnost navrhovat, zavádět a zlepšovat compliance rámce, regulatorní programy a procesy řízení v regulovaných finančních službách.
- Dobrá znalost nizozemských a evropských požadavků na platební instituce, včetně Wft, Wwft, PSD2, pokynů EBA, sankčních pravidel a relevantních očekávání orgánů dohledu.
- Zkušenost s prováděním hodnocení compliance rizik, tematických prověrek, monitorovacích aktivit a analýz regulatorních mezer.
- Zkušenost s řízením programů nápravy regulatorních, auditních a compliance zjištění, včetně plánování a sledování nápravných opatření.
- Zkušenost se spoluprací s regulátory, interními a externími auditory a kontrolními funkcemi, včetně koordinace odpovědí na dotazy, inspekce a prověrky.
- Dobré porozumění platebním službám, přeshraničním platebním tokům, ochraně klientských prostředků, outsourcingu a souvisejícím compliance rizikům a rizikům finanční kriminality.
- Schopnost vést komplexní mezifunkční iniciativy, ovlivňovat zainteresované strany na všech úrovních a pracovat v rychle se měnícím regulatorním prostředí.
- Výborné písemné a ústní komunikační dovednosti v angličtině.
- Bakalářské vzdělání nebo rovnocenná kvalifikace v oboru práva, financí, obchodní administrativy, ekonomie, kriminologie nebo příbuzném oboru.
- Relevantní kvalifikace, jako je diplom ICA, CAMS, CGSS nebo rovnocenné certifikace v oblasti compliance a boje proti finanční kriminalitě, jsou výraznou výhodou.