Papaya Global to firma z sektora PayTech, która tworzy technologie do obsługi transgranicznych płac, płatności i zarządzania personelem. Jej platforma pomaga firmom koordynować procesy płacowe i płatnicze w ponad 160 krajach, oferując obsługę płatności dla kontraktorów, rozwiązania employer of record oraz przetwarzanie płatności w czasie rzeczywistym. Firma wspiera również integracje API, analizę danych dotyczących pracowników, zapobieganie oszustwom i bezpieczeństwo danych, zapewniając globalnym organizacjom narzędzia do dokładniejszego i bardziej przejrzystego zarządzania międzynarodowymi wypłatami dla pracowników zgodnie z wymogami regulacyjnymi.
Starszy menedżer ds. compliance i MLRO — praca zdalna w Holandii
Papaya Global poszukuje starszego menedżera ds. compliance i MLRO do nadzorowania zgodności płatności w Holandii, AML/CFT, sankcji oraz ładu regulacyjnego w Azimo B.V. Osoba na tym stanowisku będzie współpracować z regulatorami, zarządami, audytorami i zespołami wewnętrznymi w zakresie zarządzania ryzykiem przestępstw finansowych.
Opis
- Utrzymywanie i wzmacnianie systemu zgodności regulacyjnej oraz przeciwdziałania przestępstwom finansowym w Azimo B.V.
- Interpretowanie wymogów regulacyjnych Holandii i Europy oraz przekładanie ich na polityki, procedury, mechanizmy kontrolne, procesy monitorowania i zarządzania.
- Prowadzenie ocen ryzyka compliance i przeglądów tematycznych oraz udział w nich.
- Zarządzanie Programem Monitorowania Zgodności i nadzorowanie jego realizacji.
- Śledzenie zmian regulacyjnych i terminowe wdrażanie wynikających z nich zmian.
- Wspieranie kadry zarządzającej, zarządu i rady nadzorczej w zakresie raportowania, eskalacji i działań związanych z ładem organizacyjnym.
- Pełnienie funkcji kluczowego łącznika ds. compliance z organami nadzoru, w tym z DNB.
- Prowadzenie inspekcji regulacyjnych, przeglądów nadzorczych, audytów i obsługi wniosków o informacje lub udział w tych działaniach.
- Koordynowanie zgłoszeń regulacyjnych, odpowiedzi kierownictwa i dokumentacji informacyjnej.
- Nadzorowanie śledzenia i usuwania ustaleń regulacyjnych, audytowych, compliance i nadzorczych.
- Rozwijanie i utrzymywanie systemu AML/CFT, zgodności z sankcjami oraz szerszego systemu przeciwdziałania przestępstwom finansowym.
- Zapewnianie nadzoru drugiej linii oraz konstruktywne kwestionowanie działań zespołów pierwszej linii.
- Wspieranie przeglądu nietypowych i podejrzanych transakcji oraz związanych z nimi kwestii raportowania.
- Prowadzenie ocen ryzyka obejmujących całą organizację lub wspieranie ich realizacji.
- Pełnienie funkcji wyznaczonego MLRO, w tym nadzorowanie AML/CFT, sankcji, przeglądów nietypowej aktywności, eskalacji i raportowania regulacyjnego.
- Przygotowywanie informacji zarządczych, raportów compliance i materiałów eskalacyjnych dla kadry zarządzającej, ARCC, zarządów i regulatorów.
- Budowanie skutecznych relacji roboczych z zespołami ds. produktu, płatności, skarbu, operacji, prawa, ryzyka i działalności komercyjnej.
- Wspieranie szkoleń z zakresu compliance, inicjatyw zwiększających świadomość oraz współpracy z funkcjami pierwszej linii.
- Nadzorowanie działań związanych ze zgodnością regulacyjną wykonywanych przez outsourcowanych dostawców i inne podmioty trzecie.
- Prowadzenie ogólnofirmowej oceny ryzyka przestępstw finansowych i powiązanych procesów zarządzania.
Wymagania
- Co najmniej osiem lat doświadczenia w compliance, przeciwdziałaniu przestępstwom finansowym, zarządzaniu ryzykiem lub sprawach regulacyjnych w regulowanym środowisku płatniczym, bankowym, fintech lub innej instytucji finansowej.
- Doświadczenie na stanowisku MLRO, zastępcy MLRO lub starszego specjalisty ds. nadzoru nad przestępstwami finansowymi w regulowanych usługach finansowych będzie dużym atutem.
- Udowodniona umiejętność projektowania, wdrażania i ulepszania systemów compliance, programów regulacyjnych i procesów zarządzania w regulowanych usługach finansowych.
- Dobra znajomość holenderskich i europejskich wymogów dotyczących instytucji płatniczych, w tym Wft, Wwft, PSD2, wytycznych EBA, zasad sankcyjnych i odpowiednich oczekiwań organów nadzoru.
- Doświadczenie w przeprowadzaniu ocen ryzyka compliance, przeglądów tematycznych, działań monitorujących i analiz luk regulacyjnych.
- Doświadczenie w zarządzaniu programami usuwania ustaleń regulacyjnych, audytowych i compliance, w tym w planowaniu i śledzeniu działań naprawczych.
- Doświadczenie we współpracy z regulatorami, audytorami wewnętrznymi i zewnętrznymi oraz funkcjami kontrolnymi, w tym w koordynowaniu odpowiedzi na zapytania, inspekcje i przeglądy.
- Dobra znajomość usług płatniczych, transgranicznych przepływów płatniczych, ochrony środków klientów, outsourcingu oraz powiązanych ryzyk compliance i ryzyk przestępstw finansowych.
- Umiejętność prowadzenia złożonych inicjatyw międzyfunkcyjnych, wywierania wpływu na interesariuszy na wszystkich szczeblach i działania w szybko zmieniającym się środowisku regulacyjnym.
- Doskonała znajomość języka angielskiego w mowie i piśmie.
- Wykształcenie wyższe lub równoważne kwalifikacje w dziedzinie prawa, finansów, administracji biznesowej, ekonomii, kryminologii lub pokrewnej.
- Odpowiednie kwalifikacje, takie jak dyplom ICA, CAMS, CGSS lub równoważne certyfikaty z zakresu compliance i przeciwdziałania przestępstwom finansowym, będą dużym atutem.