Papaya Global è un’azienda di tecnologia finanziaria che sviluppa soluzioni per l’elaborazione transfrontaliera delle buste paga, i pagamenti e la gestione della forza lavoro. La sua piattaforma aiuta le aziende a coordinare le operazioni relative a paghe e pagamenti in più di 160 Paesi, con servizi che includono i pagamenti ai collaboratori, soluzioni di datore di lavoro registrato e l’elaborazione dei pagamenti in tempo reale. L’azienda offre inoltre integrazioni API, analisi dei dati della forza lavoro, prevenzione delle frodi e sicurezza dei dati, fornendo alle organizzazioni globali strumenti per gestire i pagamenti del personale internazionale con maggiore precisione, visibilità e controllo normativo.
Responsabile Senior Compliance e MLRO - Da remoto nei Paesi Bassi
Papaya Global è alla ricerca di un Responsabile Senior Compliance e MLRO per supervisionare la conformità dei pagamenti olandesi, la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, le sanzioni e la governance normativa di Azimo B.V. Il ruolo collabora con autorità di vigilanza, consigli, revisori e team interni nella gestione del rischio di reati finanziari.
Descrizione
- Mantenere e rafforzare il quadro di conformità normativa e di prevenzione dei reati finanziari di Azimo B.V.
- Interpretare gli obblighi normativi olandesi ed europei e tradurli in politiche, procedure, controlli, attività di monitoraggio e processi di governance.
- Guidare e contribuire alle valutazioni dei rischi di conformità e alle revisioni tematiche.
- Gestire e supervisionare il Programma di Monitoraggio della Compliance.
- Monitorare gli sviluppi normativi e attuare tempestivamente le modifiche conseguenti.
- Supportare l’Alta Direzione, il Consiglio di Amministrazione e il Consiglio di Sorveglianza nelle attività di reporting, escalation e governance.
- Agire come interlocutore chiave per la compliance con le autorità di vigilanza, inclusa la DNB.
- Guidare o supportare ispezioni normative, verifiche delle autorità di vigilanza, audit e richieste di informazioni.
- Coordinare gli adempimenti normativi, le risposte della direzione e la documentazione informativa.
- Supervisionare il monitoraggio e la remediation delle risultanze normative, di audit, di compliance e di vigilanza.
- Sviluppare e mantenere il quadro di conformità in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, sanzioni e reati finanziari in senso ampio.
- Fornire supervisione di seconda linea e un confronto costruttivo ai team di prima linea.
- Supportare la revisione di transazioni insolite e sospette e le relative valutazioni di segnalazione.
- Guidare o supportare le valutazioni dei rischi a livello aziendale.
- Agire in qualità di MLRO designato, supervisionando antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, sanzioni, revisioni delle attività insolite, escalation e reporting normativo.
- Preparare informazioni gestionali, report di compliance e materiali di escalation per l’alta direzione, l’ARCC, i consigli e le autorità di vigilanza.
- Sviluppare rapporti di lavoro efficaci con i team Product, Pagamenti, Tesoreria, Operations, Legale, Rischi e Commerciale.
- Supportare la formazione sulla compliance, le iniziative di sensibilizzazione e la collaborazione con le funzioni di prima linea.
- Supervisionare le attività di conformità normativa svolte da fornitori esternalizzati e altri soggetti terzi.
- Guidare la valutazione del rischio di reati finanziari a livello aziendale e i relativi processi di governance.
Requisiti
- Almeno otto anni di esperienza in compliance, conformità in materia di reati finanziari, gestione dei rischi o affari normativi in un contesto regolamentato di pagamenti, bancario, fintech o di altri servizi finanziari.
- È fortemente preferibile un’esperienza come MLRO, Deputy MLRO o professionista senior della supervisione dei reati finanziari nei servizi finanziari regolamentati.
- Comprovata capacità di progettare, implementare e migliorare quadri di compliance, programmi normativi e processi di governance nei servizi finanziari regolamentati.
- Solida conoscenza dei requisiti olandesi ed europei per gli istituti di pagamento, inclusi Wft, Wwft, PSD2, Linee guida EBA, norme sulle sanzioni e relative aspettative delle autorità di vigilanza.
- Esperienza nella conduzione di valutazioni dei rischi di compliance, revisioni tematiche, attività di monitoraggio e analisi delle lacune normative.
- Esperienza nella gestione di programmi di remediation normativa, di audit e di compliance, inclusi la pianificazione e il monitoraggio delle azioni correttive.
- Esperienza di lavoro con autorità di vigilanza, revisori interni ed esterni e funzioni di assurance, incluso il coordinamento delle risposte a richieste, ispezioni e revisioni.
- Solida comprensione dei servizi di pagamento, dei flussi di pagamento transfrontalieri, della salvaguardia dei fondi, dell’outsourcing e dei relativi rischi di compliance e di reati finanziari.
- Capacità di guidare iniziative interfunzionali complesse, influenzare gli stakeholder a tutti i livelli e operare in un contesto normativo in rapida evoluzione.
- Eccellenti capacità di comunicazione scritta e orale in inglese.
- Laurea o qualifica equivalente in giurisprudenza, finanza, amministrazione aziendale, economia, criminologia o ambito correlato.
- Sono fortemente preferibili qualifiche pertinenti come il Diploma ICA, CAMS, CGSS o certificazioni equivalenti in compliance e reati finanziari.