Papaya Global — PayTech-компания, которая разрабатывает технологии для трансграничных расчётов по заработной плате, платежей и управления персоналом. Её платформа помогает компаниям координировать операции по выплате заработной платы и проведению платежей более чем в 160 странах, предлагая услуги по выплатам подрядчикам, решениям employer of record и обработке платежей в реальном времени. Компания также поддерживает интеграцию через API, анализ данных о персонале, предотвращение мошенничества и защиту данных, предоставляя международным организациям инструменты для более точного и прозрачного управления выплатами сотрудникам по всему миру с учётом нормативных требований.
Старший менеджер по комплаенсу и MLRO — удалённая работа в Нидерландах
Papaya Global ищет старшего менеджера по комплаенсу и MLRO для контроля соблюдения требований к платежам в Нидерландах, AML/CFT, санкций и регуляторного управления в Azimo B.V. Специалист будет взаимодействовать с регуляторами, советами директоров, аудиторами и внутренними командами по вопросам управления рисками финансовых преступлений.
Описание
- Поддерживать и укреплять систему регуляторного комплаенса и противодействия финансовым преступлениям Azimo B.V.
- Интерпретировать требования законодательства Нидерландов и Европы и преобразовывать их в политики, процедуры, меры контроля, процессы мониторинга и управления.
- Руководить оценками комплаенс-рисков и тематическими проверками и участвовать в них.
- Управлять Программой мониторинга комплаенса и контролировать её выполнение.
- Отслеживать изменения в регулировании и своевременно внедрять соответствующие изменения.
- Оказывать поддержку высшему руководству, Совету директоров и Наблюдательному совету в подготовке отчётности, эскалации и процессах управления.
- Выступать ключевым контактным лицом по вопросам комплаенса для надзорных органов, включая DNB.
- Руководить регуляторными инспекциями, надзорными проверками, аудитами и обработкой информационных запросов либо участвовать в них.
- Координировать регуляторную отчётность, ответы руководства и подготовку информационных материалов.
- Контролировать отслеживание и устранение замечаний регуляторов, аудиторов, комплаенс-функции и надзорных органов.
- Разрабатывать и поддерживать систему AML/CFT, санкционного комплаенса и более широкую систему противодействия финансовым преступлениям.
- Осуществлять контроль второй линии и конструктивно оспаривать решения команд первой линии.
- Участвовать в проверке необычных и подозрительных операций и связанных с ними вопросах отчётности.
- Руководить оценками рисков на уровне всей организации или поддерживать их проведение.
- Исполнять обязанности назначенного MLRO, контролируя AML/CFT, санкции, проверки необычной активности, эскалации и регуляторную отчётность.
- Готовить управленческую информацию, комплаенс-отчёты и материалы для эскалации для высшего руководства, ARCC, советов директоров и регуляторов.
- Выстраивать эффективные рабочие отношения с командами по продукту, платежам, казначейству, операционной деятельности, юридическим вопросам, рискам и коммерции.
- Поддерживать обучение по комплаенсу, инициативы по повышению осведомлённости и взаимодействие с функциями первой линии.
- Контролировать выполнение регуляторных комплаенс-мероприятий привлечёнными поставщиками и другими третьими сторонами.
- Руководить оценкой рисков финансовых преступлений на уровне всей организации и связанными с ней процессами управления.
Требования
- Не менее восьми лет опыта в комплаенсе, противодействии финансовым преступлениям, управлении рисками или регуляторных вопросах в регулируемой платёжной, банковской, финтех- или иной финансовой организации.
- Опыт работы в качестве MLRO, заместителя MLRO или старшего специалиста по надзору за финансовыми преступлениями в регулируемом финансовом секторе будет большим преимуществом.
- Подтверждённая способность разрабатывать, внедрять и совершенствовать комплаенс-фреймворки, регуляторные программы и процессы управления в регулируемом финансовом секторе.
- Глубокое знание требований Нидерландов и Европы к платёжным организациям, включая Wft, Wwft, PSD2, рекомендации EBA, санкционные правила и соответствующие ожидания надзорных органов.
- Опыт проведения оценок комплаенс-рисков, тематических проверок, мониторинговых мероприятий и анализа регуляторных разрывов.
- Опыт управления программами устранения замечаний регуляторов, аудиторов и комплаенс-функции, включая планирование и отслеживание корректирующих действий.
- Опыт взаимодействия с регуляторами, внутренними и внешними аудиторами и функциями контроля, включая координацию ответов на запросы, инспекции и проверки.
- Глубокое понимание платёжных услуг, трансграничных платёжных потоков, защиты клиентских средств, аутсорсинга и связанных с ними комплаенс-рисков и рисков финансовых преступлений.
- Способность руководить сложными кросс-функциональными инициативами, влиять на заинтересованные стороны всех уровней и работать в быстро меняющейся регуляторной среде.
- Отличные навыки письменной и устной коммуникации на английском языке.
- Степень бакалавра или эквивалентная квалификация в области права, финансов, делового администрирования, экономики, криминологии или смежной области.
- Профессиональные квалификации, такие как диплом ICA, CAMS, CGSS или эквивалентные сертификаты в области комплаенса и противодействия финансовым преступлениям, будут большим преимуществом.