A Papaya Global é uma empresa de tecnologia financeira que desenvolve soluções para folha de pagamento internacional, pagamentos e gestão de força de trabalho. Sua plataforma ajuda as empresas a coordenar operações de folha de pagamento e pagamentos em mais de 160 países, com serviços que abrangem pagamentos a contratados, soluções de empregador registrado e processamento de pagamentos em tempo real. A empresa também oferece integrações por API, análise de dados da força de trabalho, prevenção contra fraudes e segurança de dados, fornecendo às organizações globais ferramentas para gerenciar pagamentos de equipes internacionais com mais precisão, visibilidade e controle regulatório.
Gerente Sênior de Compliance e MLRO - Remoto nos Países Baixos
A Papaya Global está contratando um Gerente Sênior de Compliance e MLRO para supervisionar o compliance de pagamentos neerlandês, prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, sanções e governança regulatória da Azimo B.V. A função atua com reguladores, conselhos, auditores e equipes internas na gestão de riscos de crimes financeiros.
Descrição
- Manter e fortalecer a estrutura de compliance regulatório e crimes financeiros da Azimo B.V.
- Interpretar as obrigações regulatórias neerlandesas e europeias e convertê-las em políticas, procedimentos, controles, monitoramento e processos de governança.
- Liderar e contribuir para avaliações de riscos de compliance e revisões temáticas.
- Gerenciar e supervisionar o Programa de Monitoramento de Compliance.
- Acompanhar a evolução regulatória e implementar prontamente as mudanças resultantes.
- Apoiar a Alta Administração, o Conselho de Administração e o Conselho Fiscal em atividades de reporte, escalonamento e governança.
- Atuar como principal ponto de contato de compliance com as autoridades supervisoras, incluindo o DNB.
- Liderar ou apoiar inspeções regulatórias, revisões supervisoras, auditorias e solicitações de informações.
- Coordenar registros regulatórios, respostas da administração e documentação para reuniões informativas.
- Supervisionar o acompanhamento e a remediação de achados regulatórios, de auditoria, de compliance e de supervisão.
- Desenvolver e manter a estrutura de compliance de PLD/FTP, sanções e crimes financeiros em sentido amplo.
- Fornecer supervisão de segunda linha e questionamento construtivo às equipes de primeira linha.
- Apoiar a revisão de transações incomuns e suspeitas e as considerações relacionadas ao reporte.
- Liderar ou apoiar avaliações de riscos em toda a empresa.
- Atuar como MLRO nomeado, supervisionando PLD/FTP, sanções, revisões de atividades incomuns, escalonamentos e reportes regulatórios.
- Preparar informações gerenciais, relatórios de compliance e materiais de escalonamento para a alta administração, o ARCC, os conselhos e os reguladores.
- Desenvolver relações de trabalho eficazes com as equipes de Produto, Pagamentos, Tesouraria, Operações, Jurídico, Riscos e Comercial.
- Apoiar treinamentos de compliance, iniciativas de conscientização e a colaboração com as funções de primeira linha.
- Supervisionar as atividades de compliance regulatório realizadas por provedores terceirizados e outros terceiros.
- Liderar a avaliação de riscos de crimes financeiros em toda a empresa e seus processos de governança relacionados.
Requisitos
- Pelo menos oito anos de experiência em compliance, compliance de crimes financeiros, gestão de riscos ou assuntos regulatórios em um ambiente regulado de pagamentos, bancário, fintech ou outros serviços financeiros.
- Experiência como MLRO, MLRO adjunto ou profissional sênior de supervisão de crimes financeiros em serviços financeiros regulados é fortemente desejável.
- Capacidade comprovada de desenvolver, implementar e aprimorar estruturas de compliance, programas regulatórios e processos de governança em serviços financeiros regulados.
- Sólido conhecimento dos requisitos neerlandeses e europeus aplicáveis às instituições de pagamento, incluindo Wft, Wwft, PSD2, Diretrizes da EBA, regras de sanções e expectativas supervisoras relevantes.
- Experiência na realização de avaliações de riscos de compliance, revisões temáticas, atividades de monitoramento e análises de lacunas regulatórias.
- Experiência na gestão de programas de remediação regulatória, de auditoria e de compliance, incluindo planejamento e acompanhamento de ações corretivas.
- Experiência trabalhando com reguladores, auditores internos e externos e funções de assurance, incluindo a coordenação de respostas a consultas, inspeções e revisões.
- Sólida compreensão de serviços de pagamento, fluxos de pagamentos internacionais, salvaguarda de recursos, terceirização e riscos relacionados de compliance e crimes financeiros.
- Capacidade de liderar iniciativas multifuncionais complexas, influenciar stakeholders em todos os níveis e atuar em um ambiente regulatório em rápida mudança.
- Excelentes habilidades de comunicação escrita e oral em inglês.
- Graduação ou qualificação equivalente em Direito, Finanças, Administração, Economia, Criminologia ou área relacionada.
- Qualificações relevantes, como Diploma ICA, CAMS, CGSS ou certificações equivalentes em compliance e crimes financeiros, são fortemente desejáveis.