Papaya Global — PayTech-компанія, що розробляє технології для транскордонних розрахунків із заробітної плати, платежів і управління персоналом. Її платформа допомагає компаніям координувати операції з виплати заробітної плати та проведення платежів у понад 160 країнах, надаючи послуги з виплат підрядникам, рішення employer of record і обробки платежів у реальному часі. Компанія також підтримує інтеграцію через API, аналіз даних про персонал, запобігання шахрайству та захист даних, надаючи міжнародним організаціям інструменти для точнішого й прозорішого управління виплатами працівникам у всьому світі з дотриманням нормативних вимог.
Старший менеджер з комплаєнсу та MLRO — віддалена робота в Нідерландах
Papaya Global шукає старшого менеджера з комплаєнсу та MLRO для контролю дотримання вимог до платежів у Нідерландах, AML/CFT, санкцій і регуляторного управління в Azimo B.V. Фахівець взаємодіятиме з регуляторами, радами директорів, аудиторами та внутрішніми командами з питань управління ризиками фінансових злочинів.
Опис
- Підтримувати та посилювати систему регуляторного комплаєнсу і протидії фінансовим злочинам Azimo B.V.
- Тлумачити вимоги законодавства Нідерландів і Європи та перетворювати їх на політики, процедури, засоби контролю, процеси моніторингу й управління.
- Керувати оцінюваннями комплаєнс-ризиків і тематичними перевірками та брати в них участь.
- Керувати Програмою моніторингу комплаєнсу та контролювати її виконання.
- Відстежувати зміни в регулюванні та своєчасно впроваджувати відповідні зміни.
- Підтримувати вище керівництво, Раду директорів і Наглядову раду у звітності, ескалації та процесах управління.
- Бути ключовою контактною особою з питань комплаєнсу для наглядових органів, зокрема DNB.
- Керувати регуляторними інспекціями, наглядовими перевірками, аудитами та інформаційними запитами або брати в них участь.
- Координувати регуляторну звітність, відповіді керівництва та підготовку інформаційних матеріалів.
- Контролювати відстеження й усунення зауважень регуляторів, аудиторів, комплаєнс-функції та наглядових органів.
- Розробляти й підтримувати систему AML/CFT, санкційного комплаєнсу та ширшу систему протидії фінансовим злочинам.
- Здійснювати контроль другої лінії та конструктивно оскаржувати рішення команд першої лінії.
- Брати участь у перевірці незвичних і підозрілих операцій та пов’язаних із ними питаннях звітності.
- Керувати оцінюваннями ризиків на рівні всієї організації або підтримувати їх проведення.
- Виконувати обов’язки призначеного MLRO, контролюючи AML/CFT, санкції, перевірки незвичної активності, ескалації та регуляторну звітність.
- Готувати управлінську інформацію, комплаєнс-звіти та матеріали для ескалації для вищого керівництва, ARCC, рад директорів і регуляторів.
- Розвивати ефективні робочі відносини з командами продукту, платежів, казначейства, операційної діяльності, юридичних питань, ризиків і комерції.
- Підтримувати навчання з комплаєнсу, ініціативи з підвищення обізнаності та взаємодію з функціями першої лінії.
- Контролювати виконання регуляторних комплаєнс-заходів залученими постачальниками та іншими третіми сторонами.
- Керувати оцінюванням ризиків фінансових злочинів на рівні всієї організації та пов’язаними з ним процесами управління.
Вимоги
- Щонайменше вісім років досвіду в комплаєнсі, протидії фінансовим злочинам, управлінні ризиками або регуляторних питаннях у регульованій платіжній, банківській, фінтех- чи іншій фінансовій організації.
- Досвід роботи як MLRO, заступника MLRO або старшого фахівця з нагляду за фінансовими злочинами в регульованому фінансовому секторі буде значною перевагою.
- Підтверджена здатність розробляти, впроваджувати та вдосконалювати комплаєнс-фреймворки, регуляторні програми й процеси управління в регульованому фінансовому секторі.
- Глибоке знання вимог Нідерландів і Європи до платіжних установ, зокрема Wft, Wwft, PSD2, рекомендацій EBA, санкційних правил і відповідних очікувань наглядових органів.
- Досвід проведення оцінювань комплаєнс-ризиків, тематичних перевірок, моніторингових заходів і аналізу регуляторних прогалин.
- Досвід управління програмами усунення зауважень регуляторів, аудиторів і комплаєнс-функції, включно з плануванням і відстеженням коригувальних дій.
- Досвід роботи з регуляторами, внутрішніми та зовнішніми аудиторами і контрольними функціями, включно з координацією відповідей на запити, інспекції та перевірки.
- Глибоке розуміння платіжних послуг, транскордонних платіжних потоків, захисту коштів клієнтів, аутсорсингу та пов’язаних із ними комплаєнс-ризиків і ризиків фінансових злочинів.
- Здатність керувати складними кросфункціональними ініціативами, впливати на зацікавлені сторони всіх рівнів і працювати в середовищі швидких регуляторних змін.
- Відмінні навички письмової та усної комунікації англійською мовою.
- Ступінь бакалавра або еквівалентна кваліфікація у сфері права, фінансів, бізнес-адміністрування, економіки, кримінології чи суміжній галузі.
- Відповідні кваліфікації, такі як диплом ICA, CAMS, CGSS або еквівалентні сертифікати з комплаєнсу та протидії фінансовим злочинам, будуть значною перевагою.