Papaya Global es una empresa de tecnología financiera especializada en nóminas, pagos y gestión de personal internacional. Su plataforma ayuda a las empresas a coordinar las operaciones de nómina y pagos en más de 160 países, con servicios que incluyen pagos a contratistas, soluciones de empleador registrado y procesamiento de pagos en tiempo real. La empresa también ofrece integraciones mediante API, análisis de datos de la plantilla, prevención del fraude y seguridad de datos, proporcionando a las organizaciones globales herramientas para gestionar los pagos de personal internacional con mayor precisión, visibilidad y control normativo.
Gerente Sénior de Cumplimiento y MLRO - Remoto en los Países Bajos
Papaya Global busca un Gerente Sénior de Cumplimiento y MLRO para supervisar el cumplimiento de pagos neerlandés, la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, las sanciones y la gobernanza regulatoria de Azimo B.V. El puesto colabora con reguladores, consejos, auditores y equipos internos en la gestión del riesgo de delitos financieros.
Descripción
- Mantener y fortalecer el marco de cumplimiento normativo y de delitos financieros de Azimo B.V.
- Interpretar las obligaciones normativas neerlandesas y europeas y convertirlas en políticas, procedimientos, controles, actividades de supervisión y procesos de gobernanza.
- Liderar y contribuir a evaluaciones de riesgos de cumplimiento y revisiones temáticas.
- Gestionar y supervisar el Programa de Supervisión del Cumplimiento.
- Seguir la evolución normativa e implementar rápidamente los cambios resultantes.
- Apoyar a la Alta Dirección, al Consejo de Administración y al Consejo de Supervisión en actividades de información, escalamiento y gobernanza.
- Actuar como enlace clave de cumplimiento con las autoridades supervisoras, incluido el DNB.
- Liderar o colaborar en inspecciones regulatorias, revisiones supervisoras, auditorías y solicitudes de información.
- Coordinar presentaciones regulatorias, respuestas de la dirección y documentación informativa.
- Supervisar el seguimiento y la subsanación de hallazgos regulatorios, de auditoría, de cumplimiento y de supervisión.
- Desarrollar y mantener el marco de cumplimiento en materia de PBC/FT, sanciones y delitos financieros en sentido amplio.
- Proporcionar supervisión de segunda línea y una revisión constructiva a los equipos de primera línea.
- Apoyar la revisión de transacciones inusuales y sospechosas y las consideraciones relacionadas con su comunicación.
- Liderar o apoyar evaluaciones de riesgos a nivel empresarial.
- Actuar como MLRO designado, supervisando la PBC/FT, las sanciones, las revisiones de actividades inusuales, los escalamientos y la comunicación regulatoria.
- Preparar información de gestión, informes de cumplimiento y materiales de escalamiento para la alta dirección, el ARCC, los consejos y los reguladores.
- Desarrollar relaciones de trabajo eficaces con los equipos de Producto, Pagos, Tesorería, Operaciones, Legal, Riesgos y Comercial.
- Apoyar la formación en cumplimiento, las iniciativas de sensibilización y la colaboración con las funciones de primera línea.
- Supervisar las actividades de cumplimiento normativo realizadas por proveedores externalizados y otros terceros.
- Liderar la evaluación empresarial del riesgo de delitos financieros y sus procesos de gobernanza relacionados.
Requisitos
- Al menos ocho años de experiencia en cumplimiento, cumplimiento en materia de delitos financieros, gestión de riesgos o asuntos regulatorios dentro de un entorno regulado de pagos, banca, fintech u otros servicios financieros.
- Se valora especialmente la experiencia como MLRO, MLRO adjunto o profesional sénior de supervisión de delitos financieros en servicios financieros regulados.
- Capacidad demostrada para diseñar, implementar y mejorar marcos de cumplimiento, programas regulatorios y procesos de gobernanza en servicios financieros regulados.
- Sólidos conocimientos de los requisitos neerlandeses y europeos aplicables a las entidades de pago, incluidos la Wft, la Wwft, la PSD2, las Directrices de la EBA, las normas sobre sanciones y las expectativas supervisoras pertinentes.
- Experiencia en la realización de evaluaciones de riesgos de cumplimiento, revisiones temáticas, actividades de supervisión y análisis de brechas regulatorias.
- Experiencia en la gestión de programas de subsanación regulatorios, de auditoría y de cumplimiento, incluida la planificación y el seguimiento de acciones correctivas.
- Experiencia trabajando con reguladores, auditores internos y externos y funciones de aseguramiento, incluida la coordinación de respuestas a consultas, inspecciones y revisiones.
- Sólida comprensión de los servicios de pago, los flujos de pagos transfronterizos, la salvaguarda de fondos, la externalización y los riesgos relacionados de cumplimiento y delitos financieros.
- Capacidad para liderar iniciativas transversales complejas, influir en partes interesadas de todos los niveles y trabajar en un entorno regulatorio cambiante.
- Excelentes habilidades de comunicación escrita y oral en inglés.
- Grado universitario o cualificación equivalente en Derecho, Finanzas, Administración de Empresas, Economía, Criminología o un campo relacionado.
- Se valoran especialmente cualificaciones relevantes como el Diploma ICA, CAMS, CGSS o certificaciones equivalentes en cumplimiento y delitos financieros.