Papaya Global är ett PayTech-företag som utvecklar teknik för gränsöverskridande lönehantering, betalningar och personaladministration. Plattformen hjälper företag att samordna löne- och betalningsprocesser i över 160 länder, med tjänster som omfattar betalningar till uppdragstagare, lösningar för arbetsgivare på uppdrag samt betalningshantering i realtid. Företaget erbjuder även API-integrationer, analys av personaldata, bedrägeribekämpning och datasäkerhet, vilket ger globala organisationer verktyg för att hantera internationella personalbetalningar med större noggrannhet, insyn och regelefterlevnad.
Senior Compliance Manager och MLRO – distansarbete i Nederländerna
Papaya Global söker en Senior Compliance Manager och MLRO som ska ansvara för efterlevnad av nederländska betalningsregler, AML/CFT, sanktioner och regulatorisk styrning för Azimo B.V. Rollen samarbetar med tillsynsmyndigheter, styrelser, revisorer och interna team kring hantering av risker för finansiell brottslighet.
Beskrivning
- Upprätthålla och stärka Azimo B.V:s ramverk för regelefterlevnad och finansiell brottslighet.
- Tolka nederländska och europeiska regulatoriska skyldigheter och omsätta dem i policyer, rutiner, kontroller, övervakning och styrningsprocesser.
- Leda och bidra till riskbedömningar inom regelefterlevnad samt tematiska granskningar.
- Hantera och övervaka programmet för efterlevnadsövervakning.
- Följa regulatorisk utveckling och snabbt genomföra förändringar som följer av den.
- Stödja den högsta ledningen, styrelsen och tillsynsstyrelsen med rapportering, eskalering och styrningsaktiviteter.
- Vara en viktig kontaktperson för regelefterlevnad gentemot tillsynsmyndigheter, inklusive DNB.
- Leda eller bistå vid regulatoriska inspektioner, tillsynsgranskningar, revisioner och informationsförfrågningar.
- Samordna regulatoriska rapporteringar, ledningens svar och underlag för briefing.
- Övervaka uppföljning och åtgärdande av regulatoriska, revisionsrelaterade, efterlevnadsrelaterade och tillsynsrelaterade iakttagelser.
- Utveckla och upprätthålla ramverket för AML/CFT, sanktioner och bredare efterlevnad av regler mot finansiell brottslighet.
- Tillhandahålla kontroll i andra försvarslinjen och konstruktiv granskning av team i första försvarslinjen.
- Stödja granskningen av ovanliga och misstänkta transaktioner samt relaterade rapporteringsfrågor.
- Leda eller stödja riskbedömningar på företagsnivå.
- Agera som utsedd MLRO och övervaka AML/CFT, sanktioner, granskningar av ovanlig aktivitet, eskaleringar och regulatorisk rapportering.
- Ta fram ledningsinformation, efterlevnadsrapporter och eskaleringsunderlag för högsta ledningen, ARCC, styrelser och tillsynsmyndigheter.
- Utveckla effektiva arbetsrelationer med team inom produkt, betalningar, treasury, drift, juridik, risk och kommersiell verksamhet.
- Stödja utbildning inom regelefterlevnad, medvetandehöjande initiativ och samarbete med funktioner i första försvarslinjen.
- Övervaka regulatoriska efterlevnadsaktiviteter som utförs av outsourcade leverantörer och andra tredje parter.
- Leda företagets övergripande riskbedömning av finansiell brottslighet och relaterade styrningsprocesser.
Krav
- Minst åtta års erfarenhet av regelefterlevnad, efterlevnad av regler mot finansiell brottslighet, riskhantering eller regulatoriska frågor inom reglerade betalningar, bank, fintech eller annan finansiell verksamhet.
- Erfarenhet som MLRO, biträdande MLRO eller senior specialist inom övervakning av finansiell brottslighet i reglerad finansiell verksamhet är starkt meriterande.
- Dokumenterad förmåga att utforma, implementera och förbättra ramverk för regelefterlevnad, regulatoriska program och styrningsprocesser inom reglerad finansiell verksamhet.
- Goda kunskaper om nederländska och europeiska krav för betalningsinstitut, inklusive Wft, Wwft, PSD2, EBA:s riktlinjer, sanktionsregler och relevanta tillsynsförväntningar.
- Erfarenhet av riskbedömningar inom regelefterlevnad, tematiska granskningar, övervakningsaktiviteter och analyser av regulatoriska gap.
- Erfarenhet av att hantera åtgärdsprogram för regulatoriska, revisionsrelaterade och efterlevnadsrelaterade brister, inklusive planering och uppföljning av korrigerande åtgärder.
- Erfarenhet av arbete med tillsynsmyndigheter, interna och externa revisorer samt granskningsfunktioner, inklusive samordning av svar på förfrågningar, inspektioner och granskningar.
- God förståelse för betaltjänster, gränsöverskridande betalningsflöden, skydd av kundmedel, outsourcing och relaterade risker för regelefterlevnad och finansiell brottslighet.
- Förmåga att leda komplexa tvärfunktionella initiativ, påverka intressenter på alla nivåer och leverera i en snabbt föränderlig regulatorisk miljö.
- Utmärkta kunskaper i talad och skriven engelska.
- Kandidatexamen eller motsvarande kvalifikation inom juridik, finans, företagsekonomi, ekonomi, kriminologi eller närliggande område.
- Relevanta kvalifikationer som ICA Diploma, CAMS, CGSS eller motsvarande certifieringar inom regelefterlevnad och finansiell brottslighet är starkt meriterande.