Η Papaya Global είναι εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που αναπτύσσει τεχνολογία για τη διαχείριση διασυνοριακών μισθοδοσιών, πληρωμών και εργατικού δυναμικού. Η πλατφόρμα της βοηθά τις επιχειρήσεις να συντονίζουν τις διαδικασίες μισθοδοσίας και πληρωμών σε περισσότερες από 160 χώρες, προσφέροντας υπηρεσίες όπως πληρωμές συνεργατών, λύσεις εργοδότη καταχωρισμένου ως employer of record και επεξεργασία πληρωμών σε πραγματικό χρόνο. Η εταιρεία υποστηρίζει επίσης ενσωματώσεις μέσω API, ανάλυση δεδομένων εργατικού δυναμικού, πρόληψη απάτης και ασφάλεια δεδομένων, παρέχοντας σε παγκόσμιους οργανισμούς εργαλεία για τη διαχείριση διεθνών πληρωμών εργατικού δυναμικού με μεγαλύτερη ακρίβεια, ορατότητα και κανονιστικό έλεγχο.
Ανώτερος Διευθυντής Κανονιστικής Συμμόρφωσης και MLRO - Εξ αποστάσεως εργασία στην Ολλανδία
Η Papaya Global προσλαμβάνει Ανώτερο Διευθυντή Κανονιστικής Συμμόρφωσης και MLRO για την εποπτεία της συμμόρφωσης πληρωμών στην Ολλανδία, της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, των κυρώσεων και της κανονιστικής διακυβέρνησης για την Azimo B.V. Ο ρόλος συνεργάζεται με ρυθμιστικές αρχές, διοικητικά συμβούλια, ελεγκτές και εσωτερικές ομάδες για τη διαχείριση κινδύνων οικονομικού εγκλήματος.
Περιγραφή
- Διατήρηση και ενίσχυση του πλαισίου κανονιστικής συμμόρφωσης και οικονομικού εγκλήματος της Azimo B.V.
- Ερμηνεία των ολλανδικών και ευρωπαϊκών κανονιστικών υποχρεώσεων και μετατροπή τους σε πολιτικές, διαδικασίες, ελέγχους, παρακολούθηση και διαδικασίες διακυβέρνησης.
- Ηγεσία και συμμετοχή σε αξιολογήσεις κινδύνων συμμόρφωσης και θεματικές ανασκοπήσεις.
- Διαχείριση και εποπτεία του Προγράμματος Παρακολούθησης Συμμόρφωσης.
- Παρακολούθηση των κανονιστικών εξελίξεων και άμεση εφαρμογή των αλλαγών που προκύπτουν.
- Υποστήριξη της ανώτερης διοίκησης, του Διοικητικού Συμβουλίου και του Εποπτικού Συμβουλίου σε δραστηριότητες αναφορών, κλιμάκωσης και διακυβέρνησης.
- Λειτουργία ως βασικό σημείο επαφής συμμόρφωσης με τις εποπτικές αρχές, συμπεριλαμβανομένης της DNB.
- Ηγεσία ή υποστήριξη κανονιστικών επιθεωρήσεων, εποπτικών ανασκοπήσεων, ελέγχων και αιτημάτων παροχής πληροφοριών.
- Συντονισμός κανονιστικών υποβολών, απαντήσεων της διοίκησης και ενημερωτικών εγγράφων.
- Εποπτεία της παρακολούθησης και αποκατάστασης κανονιστικών, ελεγκτικών, συμμορφωτικών και εποπτικών ευρημάτων.
- Ανάπτυξη και διατήρηση του πλαισίου συμμόρφωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις κυρώσεις και το ευρύτερο οικονομικό έγκλημα.
- Παροχή εποπτείας δεύτερης γραμμής και εποικοδομητικής αμφισβήτησης στις ομάδες πρώτης γραμμής.
- Υποστήριξη της εξέτασης ασυνήθιστων και ύποπτων συναλλαγών και των σχετικών ζητημάτων αναφοράς.
- Ηγεσία ή υποστήριξη αξιολογήσεων κινδύνων σε επίπεδο επιχείρησης.
- Ενεργεί ως διορισμένος MLRO, με εποπτεία της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, των κυρώσεων, των ανασκοπήσεων ασυνήθιστης δραστηριότητας, των κλιμακώσεων και της κανονιστικής αναφοράς.
- Προετοιμασία διοικητικής πληροφόρησης, αναφορών συμμόρφωσης και υλικού κλιμάκωσης για την ανώτερη διοίκηση, την ARCC, τα διοικητικά συμβούλια και τις ρυθμιστικές αρχές.
- Ανάπτυξη αποτελεσματικών σχέσεων εργασίας με τις ομάδες Προϊόντος, Πληρωμών, Treasury, Λειτουργιών, Νομικών, Κινδύνων και Εμπορικής δραστηριότητας.
- Υποστήριξη της εκπαίδευσης συμμόρφωσης, των πρωτοβουλιών ευαισθητοποίησης και της συνεργασίας με τις λειτουργίες πρώτης γραμμής.
- Εποπτεία των δραστηριοτήτων κανονιστικής συμμόρφωσης που εκτελούνται από εξωτερικούς παρόχους και άλλα τρίτα μέρη.
- Ηγεσία της αξιολόγησης κινδύνων οικονομικού εγκλήματος σε επίπεδο επιχείρησης και των σχετικών διαδικασιών διακυβέρνησης.
Απαιτήσεις
- Τουλάχιστον οκτώ έτη εμπειρίας στη συμμόρφωση, τη συμμόρφωση για οικονομικό έγκλημα, τη διαχείριση κινδύνων ή τις κανονιστικές υποθέσεις σε ρυθμιζόμενο περιβάλλον πληρωμών, τραπεζικής, fintech ή άλλων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
- Προτιμάται ιδιαίτερα η εμπειρία ως MLRO, Αναπληρωτής MLRO ή ανώτερος επαγγελματίας εποπτείας οικονομικού εγκλήματος σε ρυθμιζόμενες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.
- Αποδεδειγμένη ικανότητα σχεδιασμού, υλοποίησης και βελτίωσης πλαισίων συμμόρφωσης, κανονιστικών προγραμμάτων και διαδικασιών διακυβέρνησης σε ρυθμιζόμενες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.
- Ισχυρή γνώση των ολλανδικών και ευρωπαϊκών απαιτήσεων για ιδρύματα πληρωμών, συμπεριλαμβανομένων των Wft, Wwft, PSD2, των κατευθυντήριων γραμμών της EBA, των κανόνων κυρώσεων και των σχετικών εποπτικών προσδοκιών.
- Εμπειρία στη διεξαγωγή αξιολογήσεων κινδύνων συμμόρφωσης, θεματικών ανασκοπήσεων, δραστηριοτήτων παρακολούθησης και αναλύσεων κανονιστικών κενών.
- Εμπειρία στη διαχείριση προγραμμάτων αποκατάστασης κανονιστικών, ελεγκτικών και συμμορφωτικών ζητημάτων, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού και της παρακολούθησης διορθωτικών ενεργειών.
- Εμπειρία συνεργασίας με ρυθμιστικές αρχές, εσωτερικούς και εξωτερικούς ελεγκτές και λειτουργίες διασφάλισης, συμπεριλαμβανομένου του συντονισμού απαντήσεων σε ερωτήματα, επιθεωρήσεις και ανασκοπήσεις.
- Ισχυρή κατανόηση των υπηρεσιών πληρωμών, των διασυνοριακών ροών πληρωμών, της προστασίας χρηματικών ποσών, της εξωτερικής ανάθεσης και των συναφών κινδύνων συμμόρφωσης και οικονομικού εγκλήματος.
- Ικανότητα ηγεσίας σύνθετων διαλειτουργικών πρωτοβουλιών, επιρροής ενδιαφερόμενων μερών σε όλα τα επίπεδα και αποτελεσματικής εργασίας σε ένα ταχέως μεταβαλλόμενο κανονιστικό περιβάλλον.
- Άριστες γραπτές και προφορικές δεξιότητες επικοινωνίας στα αγγλικά.
- Πτυχίο ή ισοδύναμος τίτλος στη νομική, χρηματοοικονομική, διοίκηση επιχειρήσεων, οικονομικά, εγκληματολογία ή συναφή τομέα.
- Προτιμώνται ιδιαίτερα σχετικές πιστοποιήσεις, όπως το Diploma της ICA, CAMS, CGSS ή ισοδύναμες πιστοποιήσεις συμμόρφωσης και οικονομικού εγκλήματος.