高级合规经理兼洗钱报告官（MLRO）- 荷兰远程
Papaya Global 正在招聘高级合规经理兼洗钱报告官，负责 Azimo B.V. 在荷兰的支付合规、反洗钱与反恐怖融资、制裁及监管治理工作。该职位将与监管机构、董事会、审计师和内部团队合作，管理金融犯罪风险。
描述
- 维护并强化 Azimo B.V. 的监管合规与金融犯罪管理框架。
- 解读荷兰及欧洲监管义务，并将其转化为政策、流程、控制措施、监测和治理机制。
- 领导并参与合规风险评估和专题审查。
- 管理并监督合规监测计划。
- 跟踪监管动态，并及时落实由此产生的变更。
- 通过报告、升级和治理活动支持高级管理层、董事会和监事会。
- 作为与包括荷兰中央银行（DNB）在内的监管机构沟通的关键合规联络人。
- 领导或协助开展监管检查、监管审查、审计和信息请求。
- 协调监管申报、管理层回复和简报材料。
- 监督监管、审计、合规及监管监督发现事项的跟踪与整改。
- 制定并维护反洗钱与反恐怖融资、制裁及更广泛的金融犯罪合规框架。
- 对第一道防线团队提供第二道防线监督和建设性挑战。
- 支持对异常及可疑交易的审查，并协助评估相关报告事项。
- 领导或支持全企业范围的风险评估。
- 担任指定的洗钱报告官，监督反洗钱与反恐怖融资、制裁、异常活动审查、升级处理和监管报告。
- 为高级管理层、审计、风险与合规委员会（ARCC）、董事会和监管机构准备管理信息、合规报告及升级材料。
- 与产品、支付、资金、运营、法务、风险和商务团队建立有效的工作关系。
- 支持合规培训、意识提升活动以及与第一道防线职能的协作。
- 监督外包服务商及其他第三方开展的监管合规活动。
- 领导全企业范围的金融犯罪风险评估及相关治理流程。
任职要求
- 在受监管的支付、银行、金融科技或其他金融服务环境中，拥有至少八年合规、金融犯罪合规、风险管理或监管事务经验。
- 强烈优先考虑具有受监管金融服务领域洗钱报告官、副洗钱报告官或高级金融犯罪监督专业人员任职经验的候选人。
- 具备在受监管金融服务领域设计、实施和改进合规框架、监管项目及治理流程的成熟能力。
- 深入了解荷兰及欧洲对支付机构的要求，包括《金融监督法》（Wft）、《防止洗钱和恐怖主义融资法》（Wwft）、PSD2、欧洲银行管理局（EBA）指南、制裁规则及相关监管预期。
- 具备开展合规风险评估、专题审查、监测活动和监管差距分析的经验。
- 具备管理监管、审计和合规整改项目的经验，包括制定及跟踪纠正措施计划。
- 具备与监管机构、内部及外部审计师和鉴证职能合作的经验，包括协调对问询、检查和审查的回复。
- 深入理解支付服务、跨境支付流程、客户资金隔离、外包以及相关合规和金融犯罪风险。
- 能够领导复杂的跨职能项目，影响各层级利益相关者，并在快速变化的监管环境中交付成果。
- 具备出色的英语书面和口头沟通能力。
- 拥有法律、金融、工商管理、经济学、犯罪学或相关领域的学士学位或同等学历。
- 拥有 ICA Diploma、CAMS、CGSS 或同等合规及金融犯罪认证者优先。