虛擬商業銀行客戶關係經理
負責管理哥倫比亞銀行客戶的商業銀行關係，這些客戶的年收入為100萬至2000萬美元。透過客製化金融解決方案拓展存款、手續費收入、貸款和長期合作關係。
說明
- 擔任年收入100萬至2000萬美元的新客戶及現有客戶的虛擬商業客戶關係銀行家
- 負責管理和維護最多包含250個客戶關係的商業客戶組合
- 透過建立和維持值得信賴的業務關係，提升客戶組合品質
- 與CEO和CFO層級客戶合作，評估其完整的銀行業務需求，並推薦客製化見解和解決方案
- 指導和協調關鍵團隊成員，有效評估和提供產品與服務
- 透過數位管道提供高品質的帳戶服務、維護和銷售支援
- 進行季度業務檢討，並每週、每月和每季與客戶保持頻繁聯繫
- 識別潛在客戶關係，創造新的商業銀行業務機會
- 評估個人和企業財務資訊，釐清客戶需求並提供整合服務
- 達成商業存款、手續費和貸款的年度成長及業務目標
- 透過內部和外部影響中心建立推薦管道
- 推廣相關銀行產品，交叉銷售產品和服務，並與內部團隊合作拓展客戶關係
- 與社區組織互動，發掘業務拓展機會
- 使用包括Salesforce在內的工具建立並管理銷售管道
- 遵守適用的銀行法規、內部政策、程序和必要培訓要求
- 持續掌握《銀行保密法》、Regulation CC、Regulation E、銀行安全規定及其他適用要求
- 可作為主題專家進行指導、輔導、培訓或授課
- 可擔任團隊負責人，負責指導其他員工
- 承擔指派的其他職責
職位要求
- 必須具備至少10年的相關商業銀行經驗或同等背景
- 具備卓越的客戶關係管理能力，包括業務拓展、分析、問題解決、銷售、信貸和信貸品質方面的專業能力
- 熟悉本行信貸產品和承保標準
- 深入熟悉商業工商企業銀行產品和服務
- 具備從現有客戶中創造新收入並維護客戶組合的成功經驗
- 具備進階信貸分析和商業承保經驗，包括會計、財務報表和現金流分析
- 深入了解現金管理政策、程序、實務、法規、文件要求和業務營運
- 具備出色的書面和口語溝通能力
- 能在管理客戶關係的同時，與組織內不同個人和團隊有效協作
- 能夠設定優先順序並指導其他員工的工作
- 熟悉使用個人電腦以及Microsoft Word和Excel等軟體
- 能夠為小型和大型受眾進行培訓和簡報
- 願意偶爾出差
福利待遇
- 透過綜合醫療計畫享有醫療、牙科和視力保險
- 401(k)儲蓄計畫，並為符合資格的員工提撥提供雇主配對
- 員工援助計畫
- 人壽保險保障
- 失能保險
- 學費補助
- 心理健康資源
- 身分盜竊防護
- 法律支援
- 汽車和住宅保險
- 寵物保險
- 線上折扣商城使用權
- 帶薪休假、病假、志工日和假日
- 對於每週安排工作至少30小時的員工，福利資格自到職後次月第一天開始
- 可能提供依績效計算的獎勵性薪酬