Wirtualny menedżer ds. relacji w bankowości komercyjnej
Zarządzaj relacjami z klientami bankowości komercyjnej Columbia Bank, których roczne przychody wynoszą od 1 do 20 milionów dolarów. Rozwijaj depozyty, przychody z opłat, kredytowanie i długoterminowe partnerstwa dzięki dopasowanym rozwiązaniom finansowym.
Opis
- Pełnić funkcję wirtualnego menedżera ds. relacji z nowymi i obecnymi klientami komercyjnymi o rocznych przychodach od 1 do 20 milionów dolarów
- Zarządzać i utrzymywać portfel komercyjny obejmujący do 250 relacji
- Wzmacniać portfele klientów poprzez budowanie i podtrzymywanie zaufanych relacji biznesowych
- Współpracować z klientami na poziomie CEO i CFO w celu oceny ich pełnych potrzeb bankowych oraz rekomendowania dopasowanych analiz i rozwiązań
- Kierować pracą i koordynować działania kluczowych członków zespołu podczas oceny i skutecznego dostarczania produktów i usług
- Zapewniać wysokiej jakości obsługę rachunków, ich utrzymanie oraz wsparcie sprzedaży za pośrednictwem kanałów cyfrowych
- Prowadzić kwartalne przeglądy działalności i utrzymywać częsty kontakt z klientami co tydzień, co miesiąc i co kwartał
- Identyfikować potencjalne relacje i tworzyć nowe możliwości w bankowości komercyjnej
- Analizować prywatne i biznesowe informacje finansowe, aby doprecyzować potrzeby klientów i zapewniać zintegrowane usługi
- Realizować roczne cele wzrostu i wyników w zakresie depozytów komercyjnych, opłat i kredytów
- Rozwijać kanały poleceń poprzez wewnętrzne i zewnętrzne ośrodki wpływu
- Promować odpowiednie oferty banku, prowadzić sprzedaż krzyżową produktów i usług oraz współpracować z zespołami wewnętrznymi w celu rozwijania relacji
- Współpracować z organizacjami społecznymi w celu identyfikowania perspektyw rozwoju biznesu
- Tworzyć i nadzorować lejek sprzedażowy z wykorzystaniem narzędzi takich jak Salesforce
- Przestrzegać obowiązujących regulacji bankowych, wewnętrznych zasad, procedur i wymaganych szkoleń
- Na bieżąco śledzić ustawę o tajemnicy bankowej, regulacje CC i E, bezpieczeństwo bankowe oraz inne obowiązujące wymagania
- W razie potrzeby prowadzić coaching, mentoring, szkolenia lub zajęcia jako ekspert merytoryczny
- W razie potrzeby pełnić funkcję lidera zespołu odpowiedzialnego za kierowanie innymi pracownikami
- Wykonywać dodatkowe obowiązki zgodnie z przydziałem
Wymagania
- Wymagane jest co najmniej 10 lat odpowiedniego doświadczenia w bankowości komercyjnej lub równoważne doświadczenie
- Doskonałe umiejętności zarządzania relacjami, w tym rozwoju biznesu, analizy, rozwiązywania problemów, sprzedaży, kredytów i jakości kredytowej
- Bardzo dobra znajomość produktów kredytowych banku i standardów oceny ryzyka kredytowego
- Zaawansowana znajomość produktów i usług komercyjnej bankowości C&I
- Udokumentowane sukcesy w generowaniu nowych przychodów od obecnych klientów i utrzymywaniu portfeli
- Zaawansowane doświadczenie w analizie kredytowej i ocenie ryzyka kredytowego przedsiębiorstw, w tym w analizie księgowej, sprawozdań finansowych i przepływów pieniężnych
- Zaawansowane rozumienie zasad, procedur, praktyk, regulacji, dokumentacji i operacji biznesowych związanych z zarządzaniem środkami pieniężnymi
- Doskonałe umiejętności komunikacji pisemnej i ustnej
- Umiejętność skutecznej współpracy z osobami i zespołami w całej organizacji przy jednoczesnym zarządzaniu relacjami z klientami
- Umiejętność ustalania priorytetów i kierowania pracą innych pracowników
- Biegłość w obsłudze komputerów osobistych i programów takich jak Microsoft Word i Excel
- Umiejętność prowadzenia szkoleń i prezentacji dla małych i dużych grup
- Gotowość do okazjonalnych podróży
Benefity
- Ubezpieczenie medyczne, dentystyczne i okulistyczne w ramach kompleksowych planów opieki zdrowotnej
- Plan oszczędnościowy 401(k) z dopłatą pracodawcy do kwalifikowanych składek pracowników
- Program pomocy pracownikom
- Ubezpieczenie na życie
- Ubezpieczenie od niezdolności do pracy
- Dofinansowanie nauki
- Zasoby wspierające zdrowie psychiczne
- Ochrona przed kradzieżą tożsamości
- Wsparcie prawne
- Ubezpieczenie samochodu i domu
- Ubezpieczenie zwierząt domowych
- Dostęp do internetowej platformy rabatowej
- Płatny urlop, zwolnienia chorobowe, dni wolontariatu i święta
- W przypadku pracowników zaplanowanych na co najmniej 30 godzin tygodniowo prawo do świadczeń rozpoczyna się pierwszego dnia miesiąca następującego po zatrudnieniu
- Może być dostępne wynagrodzenie motywacyjne zależne od wyników