가상 기업금융 고객관계 관리자
연 매출 100만 달러에서 2000만 달러를 창출하는 Columbia Bank 고객의 기업금융 관계를 관리합니다. 맞춤형 금융 솔루션을 통해 예금, 수수료 수익, 대출 및 장기적인 파트너십을 확대합니다.
설명
- 연 매출 100만 달러에서 2000만 달러인 신규 및 기존 고객을 담당하는 가상 기업금융 관계 은행가로 업무 수행
- 최대 250개의 고객 관계로 구성된 기업금융 포트폴리오를 관리하고 유지
- 신뢰할 수 있는 비즈니스 관계를 구축하고 유지하여 고객 포트폴리오를 강화
- CEO 및 CFO급 고객과 협력하여 종합적인 은행 업무 요구를 평가하고 맞춤형 인사이트와 솔루션을 추천
- 핵심 팀 구성원을 지도하고 조정하여 제품과 서비스를 효과적으로 평가하고 제공하도록 지원
- 디지털 채널을 통해 고품질 계좌 서비스, 관리 및 영업 지원 제공
- 분기별 비즈니스 리뷰를 실시하고 매주, 매월 및 매분기 고객과 빈번하게 소통
- 잠재 고객 관계를 발굴하고 새로운 기업금융 기회 창출
- 개인 및 기업 재무 정보를 평가하여 고객 요구를 명확히 파악하고 통합 서비스 제공
- 기업 예금, 수수료 및 대출에 대한 연간 성장 및 실적 목표 달성
- 내부 및 외부 영향력 센터를 통해 추천 채널 개발
- 관련 은행 상품을 홍보하고 제품과 서비스를 교차 판매하며 내부 팀과 협력하여 관계 확대
- 지역사회 조직과 교류하여 사업 개발 기회 발굴
- Salesforce를 포함한 도구를 사용하여 영업 파이프라인을 구축하고 관리
- 관련 은행 규정, 내부 정책, 절차 및 필수 교육 준수
- 은행비밀법, Regulation CC, Regulation E, 은행 보안 및 기타 관련 요건에 대한 최신 지식 유지
- 주제 전문가로서 코칭, 멘토링, 교육 또는 강의를 진행할 수 있음
- 팀 리드로서 다른 직원의 업무를 지휘할 책임을 맡을 수 있음
- 배정된 기타 업무 수행
지원 자격
- 관련 기업금융 경력 또는 이에 상응하는 배경이 10년 이상 필요
- 사업 개발, 분석, 문제 해결, 영업, 신용 및 신용 품질 전문성을 포함한 탁월한 관계 관리 역량
- 은행의 신용 상품 및 심사 기준에 대한 높은 이해도
- 기업 C&I 금융 상품 및 서비스에 대한 고급 지식
- 기존 고객으로부터 신규 수익을 창출하고 포트폴리오를 유지한 입증된 성과
- 회계, 재무제표 및 현금흐름 분석을 포함한 고급 신용 분석 및 기업금융 심사 경험
- 현금 관리 정책, 절차, 관행, 규정, 문서 및 사업 운영에 대한 고급 이해
- 뛰어난 서면 및 구두 의사소통 능력
- 고객 관계를 관리하면서 조직 전반의 개인 및 팀과 효과적으로 협업할 수 있는 능력
- 우선순위를 설정하고 다른 직원의 업무를 지시할 수 있는 능력
- 개인용 컴퓨터와 Microsoft Word 및 Excel 등의 소프트웨어 활용 능력
- 소규모 및 대규모 청중을 대상으로 교육하고 발표할 수 있는 능력
- 간헐적으로 출장할 의향
복리후생
- 종합 의료보험 플랜을 통한 의료, 치과 및 안과 보장
- 자격을 갖춘 직원의 납입금에 대해 회사 매칭을 제공하는 401(k) 저축 플랜
- 직원 지원 프로그램
- 생명보험 보장
- 장애보험
- 학비 지원
- 정신 건강 지원
- 신원 도용 보호
- 법률 지원
- 자동차 및 주택 보험
- 반려동물 보험
- 온라인 할인 마켓플레이스 이용
- 유급 휴가, 병가, 자원봉사일 및 공휴일
- 주당 최소 30시간 근무하도록 예정된 직원은 입사 후 다음 달 1일부터 복리후생 자격을 갖게 됨
- 성과 기반 인센티브 보상이 제공될 수 있음