Virtuální manažer vztahů v komerčním bankovnictví
Řiďte vztahy s klienty komerčního bankovnictví Columbia Bank s ročními příjmy od 1 do 20 milionů dolarů. Rozvíjejte vklady, příjmy z poplatků, úvěrování a dlouhodobá partnerství prostřednictvím finančních řešení na míru.
Popis
- Působit jako virtuální bankéř pro vztahy s novými i stávajícími komerčními klienty s ročními příjmy od 1 do 20 milionů dolarů
- Spravovat a udržovat komerční portfolio až 250 vztahů
- Posilovat klientská portfolia budováním a udržováním důvěryhodných obchodních vztahů
- Spolupracovat s klienty na úrovni CEO a CFO při hodnocení jejich celkových bankovních potřeb a doporučování přizpůsobených poznatků a řešení
- Vést a koordinovat klíčové členy týmu při posuzování a efektivním poskytování produktů a služeb
- Poskytovat kvalitní obsluhu účtů, jejich správu a podporu prodeje prostřednictvím digitálních kanálů
- Provádět čtvrtletní obchodní hodnocení a udržovat častý týdenní, měsíční a čtvrtletní kontakt s klienty
- Identifikovat potenciální vztahy a vytvářet nové příležitosti v komerčním bankovnictví
- Vyhodnocovat osobní a podnikové finanční informace za účelem upřesnění potřeb klientů a poskytování integrovaných služeb
- Plnit roční cíle růstu a produkce v oblasti komerčních vkladů, poplatků a úvěrů
- Rozvíjet doporučovací kanály prostřednictvím interních a externích center vlivu
- Propagovat relevantní nabídky banky, provádět křížový prodej produktů a služeb a spolupracovat s interními týmy na rozšiřování vztahů
- Spolupracovat s komunitními organizacemi při hledání příležitostí pro rozvoj podnikání
- Vytvářet a řídit prodejní trychtýř s využitím nástrojů včetně Salesforce
- Dodržovat platné bankovní předpisy, interní zásady, postupy a požadovaná školení
- Udržovat si aktuální znalosti zákona o bankovním tajemství, nařízení CC, nařízení E, bankovní bezpečnosti a dalších platných požadavků
- Podle potřeby koučovat, mentorovat, školit nebo vést kurzy jako odborník na danou oblast
- Podle potřeby působit jako vedoucí týmu odpovědný za řízení ostatních zaměstnanců
- Plnit další přidělené povinnosti
Požadavky
- Je vyžadováno alespoň 10 let relevantních zkušeností v komerčním bankovnictví nebo rovnocenné zkušenosti
- Mimořádné schopnosti řízení vztahů včetně rozvoje podnikání, analýzy, řešení problémů, prodeje, úvěrů a kvality úvěrů
- Velmi dobrá znalost úvěrových produktů banky a standardů upisování úvěrů
- Pokročilá znalost produktů a služeb komerčního C&I bankovnictví
- Prokázané úspěchy při vytváření nových příjmů od stávajících klientů a udržování portfolií
- Pokročilé zkušenosti s úvěrovou analýzou a komerčním upisováním úvěrů včetně účetní analýzy, analýzy finančních výkazů a peněžních toků
- Pokročilé porozumění zásadám, postupům, praktikám, předpisům, dokumentaci a obchodním operacím v oblasti řízení hotovosti
- Vynikající písemné a ústní komunikační dovednosti
- Schopnost efektivně spolupracovat s jednotlivci a týmy napříč organizací při současném řízení vztahů se zákazníky
- Schopnost stanovovat priority a řídit práci ostatních zaměstnanců
- Znalost práce s osobními počítači a softwarem, jako jsou Microsoft Word a Excel
- Schopnost školit a prezentovat malému i velkému publiku
- Ochota příležitostně cestovat
Benefity
- Zdravotní, zubní a oční pojištění prostřednictvím komplexních zdravotních plánů
- Spořicí plán 401(k) s příspěvkem zaměstnavatele k oprávněným příspěvkům zaměstnanců
- Program pomoci zaměstnancům
- Životní pojištění
- Pojištění pro případ invalidity
- Příspěvek na vzdělávání
- Zdroje na podporu duševního zdraví
- Ochrana před krádeží identity
- Právní podpora
- Pojištění automobilu a domácnosti
- Pojištění domácích mazlíčků
- Přístup k online tržišti se slevami
- Placená dovolená, nemocenská, dny dobrovolnictví a svátky
- U zaměstnanců s plánovanou pracovní dobou alespoň 30 hodin týdně vzniká nárok na benefity první den měsíce následujícího po nástupu do zaměstnání
- Může být k dispozici výkonová motivační odměna