Quản lý Quan hệ Ngân hàng Thương mại Trực tuyến
Dẫn dắt quan hệ ngân hàng thương mại cho khách hàng Columbia Bank có doanh thu hằng năm từ 1 triệu đến 20 triệu USD. Mở rộng tiền gửi, thu nhập phí, hoạt động cho vay và quan hệ hợp tác lâu dài thông qua các giải pháp tài chính phù hợp.
Mô tả
- Đóng vai trò chuyên viên quan hệ ngân hàng thương mại trực tuyến cho khách hàng mới và hiện hữu có doanh thu hằng năm từ 1 triệu đến 20 triệu USD
- Quản lý và duy trì danh mục thương mại gồm tối đa 250 quan hệ khách hàng
- Củng cố danh mục khách hàng bằng cách xây dựng và duy trì các mối quan hệ kinh doanh đáng tin cậy
- Phối hợp với khách hàng cấp CEO và CFO để đánh giá toàn diện nhu cầu ngân hàng và đề xuất các nhận định, giải pháp phù hợp
- Hướng dẫn và điều phối các thành viên chủ chốt trong nhóm khi họ đánh giá và cung cấp sản phẩm, dịch vụ hiệu quả
- Cung cấp dịch vụ tài khoản, hỗ trợ duy trì và hỗ trợ bán hàng chất lượng cao qua các kênh kỹ thuật số
- Thực hiện đánh giá hoạt động kinh doanh hằng quý và duy trì liên hệ thường xuyên với khách hàng theo tuần, tháng và quý
- Xác định các mối quan hệ tiềm năng và tạo cơ hội ngân hàng thương mại mới
- Đánh giá thông tin tài chính cá nhân và doanh nghiệp để làm rõ nhu cầu khách hàng và cung cấp dịch vụ tích hợp
- Đạt các mục tiêu tăng trưởng và kết quả kinh doanh hằng năm đối với tiền gửi thương mại, phí và khoản vay
- Phát triển các kênh giới thiệu thông qua các trung tâm ảnh hưởng nội bộ và bên ngoài
- Quảng bá các sản phẩm phù hợp của ngân hàng, bán chéo sản phẩm và dịch vụ, đồng thời phối hợp với các nhóm nội bộ để mở rộng quan hệ
- Tương tác với các tổ chức cộng đồng để tìm kiếm triển vọng phát triển kinh doanh
- Xây dựng và giám sát quy trình bán hàng bằng các công cụ như Salesforce
- Tuân thủ các quy định ngân hàng, chính sách nội bộ, quy trình và chương trình đào tạo bắt buộc hiện hành
- Cập nhật các yêu cầu liên quan đến Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, Quy định CC, Quy định E, An ninh Ngân hàng và các quy định áp dụng khác
- Có thể huấn luyện, cố vấn, đào tạo hoặc giảng dạy với vai trò chuyên gia lĩnh vực
- Có thể đảm nhiệm vai trò trưởng nhóm, chịu trách nhiệm chỉ đạo các nhân viên khác
- Thực hiện các trách nhiệm bổ sung theo phân công
Yêu cầu
- Yêu cầu có ít nhất 10 năm kinh nghiệm ngân hàng thương mại phù hợp hoặc nền tảng tương đương
- Năng lực quản lý quan hệ xuất sắc, bao gồm phát triển kinh doanh, phân tích, giải quyết vấn đề, bán hàng, tín dụng và chuyên môn về chất lượng tín dụng
- Nắm vững các sản phẩm tín dụng và tiêu chuẩn thẩm định của ngân hàng
- Hiểu biết chuyên sâu về các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng thương mại C&I
- Có thành tích rõ ràng trong việc tạo doanh thu mới từ khách hàng hiện hữu và duy trì danh mục khách hàng
- Có kinh nghiệm chuyên sâu về phân tích tín dụng và thẩm định thương mại, bao gồm phân tích kế toán, báo cáo tài chính và dòng tiền
- Hiểu biết chuyên sâu về chính sách, quy trình, thông lệ, quy định, hồ sơ quản lý tiền mặt và hoạt động kinh doanh
- Kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và lời nói xuất sắc
- Có khả năng hợp tác hiệu quả với cá nhân và nhóm trong toàn tổ chức, đồng thời quản lý quan hệ khách hàng
- Có khả năng thiết lập ưu tiên và chỉ đạo công việc của các nhân viên khác
- Thành thạo máy tính cá nhân và các phần mềm như Microsoft Word và Excel
- Có khả năng đào tạo và thuyết trình cho cả nhóm nhỏ và nhóm lớn
- Sẵn sàng đi công tác không thường xuyên
Phúc lợi
- Bảo hiểm y tế, nha khoa và thị lực thông qua các chương trình chăm sóc sức khỏe toàn diện
- Kế hoạch tiết kiệm 401(k) với khoản đóng góp đối ứng của người sử dụng lao động dành cho các khoản đóng góp đủ điều kiện của nhân viên
- Chương trình hỗ trợ nhân viên
- Bảo hiểm nhân thọ
- Bảo hiểm thương tật
- Hỗ trợ học phí
- Nguồn lực hỗ trợ sức khỏe tinh thần
- Bảo vệ chống trộm danh tính
- Hỗ trợ pháp lý
- Bảo hiểm ô tô và nhà ở
- Bảo hiểm thú cưng
- Quyền truy cập thị trường giảm giá trực tuyến
- Nghỉ phép có lương, nghỉ ốm, ngày tình nguyện và ngày lễ
- Đối với nhân viên được xếp lịch làm việc ít nhất 30 giờ mỗi tuần, quyền lợi bắt đầu từ ngày đầu tiên của tháng tiếp theo sau khi tuyển dụng
- Có thể có khoản thưởng khuyến khích dựa trên hiệu suất