Visa là một công ty công nghệ thanh toán toàn cầu phục vụ người tiêu dùng, đơn vị bán hàng, tổ chức tài chính và chính phủ thông qua mạng lưới thanh toán điện tử của mình. Nền tảng của Visa hỗ trợ các giao dịch tín dụng, ghi nợ và trả trước, cùng với dịch vụ xử lý thanh toán, phòng chống gian lận, bảo mật, phân tích và các giải pháp khác dành cho người tiêu dùng và doanh nghiệp. Visa cũng phát triển các giải pháp thanh toán mới nổi, bao gồm các sáng kiến thương mại tích hợp trí tuệ nhân tạo, đồng thời thúc đẩy tài chính toàn diện thông qua Visa Foundation.
Nhà khoa học dữ liệu cấp cao, sàng lọc AML và lệnh trừng phạt
Phát triển và tinh chỉnh các mô hình chống rửa tiền và sàng lọc lệnh trừng phạt của Visa bằng học máy và đối sánh mờ. Nâng cao chất lượng phát hiện và giảm kết quả dương tính giả trong hoạt động tuân thủ thanh toán toàn cầu.
Mô tả
- Phân tích tập dữ liệu lớn và chuyển các câu hỏi kinh doanh thành phát hiện có thể áp dụng.
- Kiểm tra dữ liệu có cấu trúc và bán cấu trúc, bao gồm tên, địa chỉ và mã định danh.
- Đánh giá chất lượng, tính đầy đủ và mức độ phù hợp của dữ liệu cho việc sàng lọc lệnh trừng phạt.
- Xác định và kiểm thử các đặc trưng dùng cho đối sánh và chấm điểm.
- Phối hợp với các nhóm kỹ thuật dữ liệu về thu thập và chuyển đổi dữ liệu.
- Phát triển và cải tiến các mô hình sàng lọc lệnh trừng phạt dựa trên quy tắc và đối sánh mờ.
- Điều chỉnh ngưỡng và logic chấm điểm để tăng độ chính xác phát hiện và giảm kết quả dương tính giả.
- Phân tích kết quả sàng lọc và hỗ trợ thiết kế các đặc trưng nâng cao chất lượng đối sánh.
- Duy trì tài liệu về logic mô hình, giả định và các thay đổi để sẵn sàng phục vụ kiểm toán.
- Theo dõi hiệu suất mô hình và cải tiến phù hợp với quy định cũng như tiêu chuẩn Quản lý rủi ro mô hình.
- Thiết kế và thực hiện các thử nghiệm để đánh giá hiệu suất mô hình bằng các chỉ số và phương pháp thống kê phù hợp.
- Phối hợp kiểm thử, xác thực, kiểm toán và rà soát quy định với các nhóm Tuân thủ, Quản lý rủi ro mô hình và Công nghệ.
- Xác thực mô hình để xác nhận độ chính xác, độ tin cậy và tính tuân thủ.
- Làm việc với các bên liên quan tại các đơn vị kinh doanh và tổ chức chịu sự quản lý để hỗ trợ thực hành Quản lý rủi ro mô hình.
- Lập tài liệu về kiến trúc, triển khai và phương pháp luận của mô hình.
- Rà soát báo cáo mô hình và chia sẻ phát hiện, thông tin chuyên sâu cùng khuyến nghị với các bên liên quan thuộc nhóm kỹ thuật và kinh doanh.
- Phản hồi các yêu cầu phát sinh từ các bên liên quan trong kinh doanh.
- Tạo trải nghiệm cho người dùng cuối mang lại giá trị đo lường được và dễ sử dụng.
Yêu cầu
- Có ít nhất 5 năm kinh nghiệm liên quan nếu có bằng cử nhân, 2 năm nếu có bằng sau đại học, không yêu cầu kinh nghiệm nếu có bằng tiến sĩ, hoặc ít nhất 8 năm kinh nghiệm liên quan.
- Có bằng cử nhân hoặc thạc sĩ về kỹ thuật, kinh tế, thống kê, toán học hoặc lĩnh vực kỹ thuật liên quan.
- Có ít nhất 5 năm kinh nghiệm trong phân tích dữ liệu, lập báo cáo, phân tích thống kê, nghiên cứu, khai phá dữ liệu, phân tích xu hướng hoặc lĩnh vực liên quan.
- Có kinh nghiệm phát triển và triển khai mô hình học máy bằng SAS, SQL, Python hoặc R, Hive và/hoặc Spark.
- Có kinh nghiệm xây dựng mô hình thống kê dự báo và mô tả bằng các phương pháp AI và học máy như hồi quy logistic, rừng ngẫu nhiên, SVM, XGBoost, CNN hoặc RNN.
- Có chuyên môn về sàng lọc lệnh trừng phạt và đối sánh tên.
- Có kiến thức về các khuôn khổ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, cùng các thực tiễn tuân thủ về tội phạm tài chính.
- Hiểu biết về các chế độ trừng phạt toàn cầu, bao gồm hướng dẫn của OFAC, EU, Liên Hợp Quốc và Vương quốc Anh.
- Có kinh nghiệm với mô hình dựa trên quy tắc hoặc mô hình thống kê.
- Quen thuộc với các nền tảng sàng lọc lệnh trừng phạt như Fircosoft, Comply, Advantage, World-Check và Actimize.
- Có chuyên môn về các phương pháp AI, bao gồm học máy, xử lý ngôn ngữ tự nhiên, học sâu và AI tạo sinh.
- Có kinh nghiệm với các thư viện Python như pandas, NumPy, Matplotlib và scikit-learn.
- Có kiến thức về đối sánh mờ, n-gram dựa trên NLP, ngữ âm học, tách token và chấm điểm độ tương đồng.
- Có kỹ năng vững về quản lý cơ sở dữ liệu, trích xuất và xử lý dữ liệu.
- Có khả năng làm việc hiệu quả trong môi trường nhịp độ nhanh, áp lực cao cùng các nhóm trên toàn cầu.
- Sẵn sàng làm việc theo giờ linh hoạt giữa các múi giờ.
- Có kỹ năng giao tiếp, viết trong môi trường kinh doanh và quản lý các bên liên quan xuất sắc.
Phúc lợi
- Hình thức làm việc kết hợp tại văn phòng và từ xa.
- Lịch làm việc linh hoạt giữa các múi giờ.