A+ Federal Credit Union là một tổ chức tài chính hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, lấy thành viên làm trọng tâm. Tổ chức cung cấp tài khoản thanh toán và tiết kiệm, khoản vay, các lựa chọn đầu tư cùng dịch vụ ngân hàng số qua nền tảng trực tuyến và ứng dụng di động. Hợp tác xã tín dụng này cũng hỗ trợ các sáng kiến cộng đồng và cung cấp tài liệu về kiến thức tài chính. Hoạt động của tổ chức kết hợp các dịch vụ tài chính, sản phẩm số và sự gắn kết với cộng đồng.
Chuyên viên phân tích tuân thủ cho vay từ xa (HMDA)
Hỗ trợ chương trình tuân thủ cho vay của A+ Federal Credit Union thông qua rà soát dữ liệu HMDA, giám sát dựa trên rủi ro và báo cáo theo quy định. Phối hợp với các nhóm nghiệp vụ để xử lý ngoại lệ dữ liệu và theo dõi các phát hiện tuân thủ đến khi khắc phục.
Mô tả
- Hỗ trợ Hệ thống Quản lý Tuân thủ của Liên hiệp Tín dụng bằng hoạt động giám sát và kiểm tra độc lập, dựa trên rủi ro
- Hỗ trợ xây dựng, quản lý, triển khai và duy trì Chương trình Tuân thủ Cho vay
- Rà soát các đơn đăng ký vay thế chấp, vay bán lẻ và vay thương mại thuộc diện phải báo cáo, dù khoản vay đã được giải ngân hay chưa, để bảo đảm tuân thủ HMDA
- Nhập và xuất các tệp dữ liệu định kỳ, đối chiếu các tập dữ liệu để xác nhận tính đầy đủ
- Đối chiếu dữ liệu phải báo cáo với tài liệu nguồn, hệ thống máy chủ và hệ thống khởi tạo khoản vay, cùng Sổ đăng ký khoản vay/đơn đăng ký
- Phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ để xác định, ghi nhận và xử lý ngoại lệ dữ liệu khoản vay; đề xuất thay đổi về duy trì dữ liệu và báo cáo
- Kiểm tra địa chỉ bất động sản, thông tin điều tra dân số và địa lý, đồng thời xử lý các lỗi về chất lượng và tính hợp lệ
- Tuân thủ thời hạn theo quy định Regulation C
- Chuẩn bị tài liệu và phản hồi phục vụ kiểm toán và đợt thanh tra
- Soạn sổ tay quy trình, tài liệu hướng dẫn công việc, kịch bản kiểm tra, hồ sơ làm việc, bảng điều khiển và báo cáo quản lý
- Tổng hợp các chỉ số HMDA và Cho vay công bằng
- Tải các bộ hồ sơ rà soát lên hệ thống lưu trữ hình ảnh để lưu giữ hồ sơ
- Thực hiện giám sát và kiểm tra tuân thủ theo phạm vi, quy trình, phương pháp và lịch trình đã được phê duyệt
- Đánh giá mức độ tuân thủ các yêu cầu, chính sách, quy trình, kiểm soát, nội dung công bố và quy định lưu giữ hồ sơ về cho vay của liên bang và tiểu bang
- Ghi lại mục tiêu, phạm vi, mẫu, quy trình, bằng chứng, kết quả, kết luận và phê duyệt của hoạt động giám sát và kiểm tra
- Đánh giá thiết kế và hiệu quả của các biện pháp kiểm soát, bao gồm phân tích nguyên nhân gốc rễ và tác động
- Trao đổi các phát hiện và theo dõi hành động khắc phục đến khi hoàn tất xử lý
- Thực hiện đánh giá rủi ro về tuân thủ, sản phẩm và dịch vụ
- Nghiên cứu các câu hỏi về tuân thủ cho vay và báo cáo cấp trên những vấn đề mới, rủi ro cao hoặc phức tạp về pháp lý
- Rà soát và đề xuất sửa đổi chính sách, quy trình, biểu mẫu, nội dung công bố, thông tin liên lạc, tài liệu hướng dẫn công việc và nội dung mạng nội bộ
- Hỗ trợ rà soát tuân thủ đối với sản phẩm, dịch vụ, hệ thống, nhà cung cấp, mô hình ra quyết định, quy trình công việc, hoạt động tiếp thị và thông tin gửi đến thành viên
- Đóng góp vào đánh giá tác động của thay đổi quy định và theo dõi việc triển khai
- Đưa ra hướng dẫn thực tế và đào tạo, đồng thời để ban quản lý tuyến đầu chịu trách nhiệm chính
- Hỗ trợ kiểm toán nội bộ, kiểm toán bên ngoài và các đợt thanh tra theo quy định
- Báo cáo các vấn đề trọng yếu, mang tính hệ thống, tái diễn, quá hạn hoặc có khả năng gây tổn hại cho người tiêu dùng
- Cập nhật các luật, quy định, hướng dẫn, xu hướng thực thi và thông lệ ngành hiện hành có liên quan đến cho vay
- Áp dụng các cân nhắc về cho vay công bằng và UDAAP trong hoạt động giám sát, kiểm tra, rà soát sản phẩm, xử lý khiếu nại và hành động khắc phục
- Tham gia các buổi họp riêng hằng tháng với quản lý trực tiếp và thực hiện các nhiệm vụ khác được giao
Yêu cầu
- Bắt buộc có bằng tốt nghiệp trung học phổ thông hoặc GED
- Ưu tiên có bằng cử nhân về kinh doanh, tài chính, kế toán, quản lý rủi ro hoặc lĩnh vực liên quan
- Bắt buộc có ít nhất hai năm kinh nghiệm về cho vay, dịch vụ khoản vay, kiểm soát chất lượng, kiểm toán, rủi ro hoặc tuân thủ quy định tại một tổ chức tài chính
- Ưu tiên có hai năm kinh nghiệm rà soát tính toàn vẹn dữ liệu HMDA, giám sát hoặc kiểm tra tuân thủ, rà soát hồ sơ khoản vay hoặc báo cáo theo quy định
- Ưu tiên có hai năm kiến thức và kinh nghiệm làm việc với các quy tắc, quy định và thông lệ tốt nhất trong ngành tài chính
- Hiểu biết về quy trình và yêu cầu pháp lý đối với cho vay tiêu dùng và cho vay thế chấp
- Có khả năng xác định vấn đề, đánh giá bằng chứng và dữ liệu, nhận diện xu hướng, đánh giá rủi ro và đưa ra kết luận
- Chú trọng chi tiết, có kỹ năng tổ chức, lập hồ sơ và quản lý thời gian tốt
- Có kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và lời nói tốt
- Có khả năng làm việc độc lập, vận dụng phán đoán hợp lý và báo cáo vấn đề phù hợp
- Có khả năng phối hợp với các bên liên quan thuộc bộ phận cho vay, vận hành, công nghệ, pháp lý, rủi ro, kiểm toán và các lĩnh vực khác, đồng thời duy trì tính khách quan của tuyến phòng thủ thứ hai
- Có khả năng học và sử dụng các hệ thống khởi tạo khoản vay, dịch vụ khoản vay, HMDA, lưu trữ hình ảnh, báo cáo, quản trị-rủi ro-tuân thủ và các hệ thống liên quan
- Thành thạo Microsoft Office, đặc biệt có kỹ năng Excel nâng cao và phân tích dữ liệu
- Có thể làm việc ít nhất 40 giờ mỗi tuần
- Có thể làm việc theo giờ linh hoạt và thỉnh thoảng đi công tác, bao gồm lưu trú qua đêm
- Có khả năng xử lý thông tin nhạy cảm và bảo mật một cách chính trực, với biện pháp bảo vệ phù hợp
Phúc lợi
- Làm việc từ xa
- Giờ làm linh hoạt
- Phát triển chuyên môn và đào tạo liên quan đến công việc
- Thỉnh thoảng đi công tác và lưu trú qua đêm
- Điều chỉnh hỗ trợ cho người khuyết tật
- Nhà tuyển dụng bình đẳng về cơ hội