A+ Federal Credit Union — фінансова установа, орієнтована на своїх членів і працює у сфері банківських та фінансових послуг. Вона пропонує поточні й ощадні рахунки, кредити, інвестиційні можливості та цифровий банкінг через онлайн-сервіси й мобільні інструменти. Кредитна спілка також підтримує ініціативи місцевих громад і надає матеріали з фінансової грамотності. Її діяльність поєднує фінансові послуги, цифрові продукти та взаємодію з громадою.
Фахівець із дотримання вимог у дистанційному кредитуванні (HMDA)
Підтримуйте програму дотримання вимог A+ Federal Credit Union: перевіряйте дані HMDA, проводьте ризик-орієнтований моніторинг і готуйте нормативну звітність. Взаємодійте з бізнес-підрозділами, щоб усувати винятки в даних і відстежувати виправлення виявлених порушень.
Опис
- Підтримувати систему управління дотриманням вимог кредитної спілки за допомогою незалежного ризик-орієнтованого моніторингу та тестування
- Допомагати розробляти, адмініструвати, впроваджувати й підтримувати програму дотримання вимог у кредитуванні
- Перевіряти заявки на іпотечні, роздрібні та комерційні кредити, що підлягають звітності, як за виданими, так і за невиданими кредитами, на відповідність HMDA
- Імпортувати й експортувати періодичні файли даних, звіряти сукупності даних для підтвердження їх повноти
- Перевіряти дані, що підлягають звітності, за первинними документами, внутрішніми системами та системами оформлення кредитів, а також за реєстром кредитних заявок
- Співпрацювати з бізнес-підрозділами для виявлення, документування й усунення винятків у кредитних даних; рекомендувати зміни в обслуговуванні даних і звітності
- Перевіряти адреси нерухомості, дані перепису та географічні відомості, усувати зауваження щодо якості й достовірності
- Дотримуватися нормативних строків, установлених Регламентом C
- Готувати документацію та відповіді для аудитів і перевірок
- Створювати процедурні посібники, робочі інструкції, сценарії тестування, робочі документи, панелі моніторингу та управлінські звіти
- Збирати показники HMDA і справедливого кредитування
- Завантажувати пакети документів перевірок до системи візуалізації для зберігання записів
- Проводити моніторинг і тестування дотримання вимог у межах затверджених сфер, процедур, методик і графіків
- Оцінювати дотримання федеральних і штатних вимог до кредитування, політик, процедур, засобів контролю, розкриття інформації та правил зберігання записів
- Документувати цілі, обсяг, вибірки, процедури, докази, результати, висновки та погодження моніторингу й тестування
- Оцінювати розробку та ефективність засобів контролю, зокрема аналізувати першопричини й вплив
- Повідомляти про результати та відстежувати коригувальні дії до усунення порушень і закриття питань
- Проводити оцінювання ризиків дотримання вимог, продуктів і послуг
- Досліджувати питання дотримання вимог у кредитуванні та передавати на вищий рівень нові, високоризикові або юридично складні питання
- Перевіряти й рекомендувати зміни до політик, процедур, форм, розкриття інформації, повідомлень, робочих інструкцій і вмісту інтранету
- Підтримувати перевірки дотримання вимог щодо продуктів, послуг, систем, постачальників, моделей ухвалення рішень, робочих процесів, маркетингу та повідомлень учасникам кредитної спілки
- Долучатися до оцінювання впливу змін нормативних вимог і контролювати їх упровадження
- Надавати практичні рекомендації та навчання, залишаючи відповідальність за виконання завдань за керівництвом першої лінії
- Допомагати під час внутрішніх і зовнішніх аудитів та регуляторних перевірок
- Передавати на вищий рівень суттєві, системні, повторювані, прострочені або потенційно шкідливі для споживачів питання
- Стежити за змінами застосовних законів про кредитування, нормативних вимог, рекомендацій, тенденцій правозастосування та галузевих практик
- Застосовувати принципи справедливого кредитування та UDAAP під час моніторингу, тестування, перевірок продуктів, розгляду скарг і коригувальних дій
- Брати участь у щомісячних індивідуальних зустрічах із безпосереднім керівником і виконувати інші доручені обов’язки
Вимоги
- Потрібен атестат про повну середню освіту або GED
- Бажаний ступінь бакалавра в галузі бізнесу, фінансів, бухгалтерського обліку, управління ризиками або суміжній сфері
- Потрібно щонайменше два роки досвіду у кредитуванні, обслуговуванні кредитів, контролі якості, аудиті, управлінні ризиками або регуляторному комплаєнсі у фінансовій установі
- Бажано два роки досвіду перевірки цілісності даних HMDA, моніторингу або тестування дотримання вимог, перевірки кредитних справ чи підготовки регуляторної звітності
- Бажані дворічні знання та досвід роботи з правилами, нормативними вимогами й найкращими практиками фінансової галузі
- Знання процесів споживчого та іпотечного кредитування і нормативних вимог
- Здатність визначати проблеми, оцінювати докази й дані, виявляти закономірності, оцінювати ризики та робити висновки
- Уважність до деталей, організованість, навички документування та керування часом
- Розвинені навички письмового й усного спілкування
- Здатність працювати самостійно, керуватися здоровим глуздом і належно передавати питання на вищий рівень
- Здатність співпрацювати з підрозділами кредитування, операційної діяльності, технологій, юридичною службою, управління ризиками, аудитом та іншими зацікавленими сторонами, зберігаючи об’єктивність другої лінії контролю
- Здатність навчатися та працювати із системами оформлення й обслуговування кредитів, HMDA, візуалізації, звітності, управління, ризиків і дотримання вимог, а також пов’язаними системами
- Впевнене володіння Microsoft Office, зокрема поглиблені навички роботи в Excel і аналізу даних
- Готовність працювати щонайменше 40 годин на тиждень
- Готовність до гнучкого графіка та періодичних відряджень, зокрема з ночівлею
- Здатність доброчесно та з належними заходами безпеки працювати з чутливою і конфіденційною інформацією
Переваги
- Дистанційна робота
- Гнучкий графік
- Професійний розвиток і навчання, пов’язане з роботою
- Періодичні відрядження з ночівлями
- Пристосування робочого середовища для людей з інвалідністю
- Роботодавець із рівними можливостями