A+ Federal Credit Union ist ein mitgliederorientiertes Finanzinstitut im Bank- und Finanzwesen. Es bietet Giro- und Sparkonten, Kredite, Anlagemöglichkeiten sowie digitales Banking über Online- und Mobilangebote. Die Kreditgenossenschaft unterstützt außerdem Gemeinschaftsinitiativen und stellt Ressourcen zur finanziellen Bildung bereit. Ihre Arbeit verbindet Finanzdienstleistungen, digitale Produkte und gesellschaftliches Engagement.
Remote Lending-Compliance-Analyst (HMDA)
Unterstützen Sie das Lending-Compliance-Programm der A+ Federal Credit Union durch HMDA-Datenprüfungen, risikobasiertes Monitoring und regulatorisches Reporting. Arbeiten Sie mit den Geschäftsteams zusammen, um Datenabweichungen zu beheben und Compliance-Feststellungen bis zum Abschluss der Maßnahmen nachzuverfolgen.
Beschreibung
- Unterstützung des Compliance-Management-Systems der Credit Union durch unabhängiges, risikobasiertes Monitoring und Tests
- Mitwirkung an der Entwicklung, Verwaltung, Umsetzung und Pflege des Lending-Compliance-Programms
- Prüfung meldepflichtiger genehmigter und nicht genehmigter Hypotheken-, Privatkunden- und Geschäftskreditanträge auf HMDA-Konformität
- Import und Export regelmäßiger Datendateien sowie Abgleich der Datenbestände zur Bestätigung ihrer Vollständigkeit
- Abgleich meldepflichtiger Daten mit Quelldokumenten, Kernbank- und Kreditvergabesystemen sowie dem Loan/Application Register
- Zusammenarbeit mit Geschäftsbereichen, um Kreditausnahmen bei Daten zu erkennen, zu dokumentieren und zu beheben; Empfehlung von Änderungen an Datenpflege und Reporting
- Prüfung von Immobilienadressen sowie Zensus- und Geografiedaten und Behebung von Qualitäts- und Gültigkeitsfehlern
- Einhaltung regulatorischer Fristen gemäß Regulation C
- Erstellung von Unterlagen und Antworten für Audits und Prüfungen
- Erstellung von Verfahrenshandbüchern, Arbeitshilfen, Testskripten, Arbeitspapieren, Dashboards und Managementberichten
- Zusammenstellung von HMDA- und Fair-Lending-Kennzahlen
- Hochladen von Prüfungspaketen in das Bildarchivierungssystem zur Aufbewahrung
- Durchführung von Compliance-Monitoring und Tests im Rahmen genehmigter Prüfungsbereiche, Verfahren, Methoden und Zeitpläne
- Bewertung der Einhaltung bundesstaatlicher und einzelstaatlicher Kreditvergabeanforderungen, Richtlinien, Verfahren, Kontrollen, Offenlegungspflichten und Aufbewahrungsvorschriften
- Dokumentation von Zielen, Umfang, Stichproben, Verfahren, Nachweisen, Ergebnissen, Schlussfolgerungen und Genehmigungen für Monitoring und Tests
- Bewertung der Konzeption und Wirksamkeit von Kontrollen, einschließlich Ursachen- und Auswirkungsanalysen
- Kommunikation von Feststellungen und Nachverfolgung von Korrekturmaßnahmen bis zu ihrer Behebung und ihrem Abschluss
- Durchführung von Risikobewertungen zu Compliance, Produkten und Dienstleistungen
- Recherche zu Fragen der Kreditvergabe-Compliance und Eskalation neuartiger, risikoreicher oder rechtlich komplexer Sachverhalte
- Prüfung und Empfehlung von Änderungen an Richtlinien, Verfahren, Formularen, Offenlegungen, Mitteilungen, Arbeitshilfen und Intranet-Inhalten
- Unterstützung von Compliance-Prüfungen zu Produkten, Dienstleistungen, Systemen, Anbietern, Entscheidungsmodellen, Arbeitsabläufen, Marketing und Mitgliederkommunikation
- Mitwirkung an Folgenabschätzungen regulatorischer Änderungen und Überwachung ihrer Umsetzung
- Praktische Beratung und Schulungen unter Beibehaltung der Verantwortung beim Management der ersten Verteidigungslinie
- Unterstützung interner und externer Audits sowie regulatorischer Prüfungen
- Eskalation wesentlicher, systemischer, wiederkehrender, überfälliger oder potenziell schädlicher Sachverhalte, die Verbraucher betreffen
- Aktuelle Kenntnisse zu geltenden Gesetzen und Vorschriften für die Kreditvergabe, Leitlinien, Durchsetzungstrends und Branchenpraktiken
- Berücksichtigung von Fair Lending und UDAAP bei Monitoring, Tests, Produktprüfungen, Beschwerden und Korrekturmaßnahmen
- Teilnahme an monatlichen Einzelgesprächen mit der direkten Führungskraft sowie Übernahme weiterer zugewiesener Aufgaben
Anforderungen
- Highschool-Abschluss oder GED erforderlich
- Bachelorabschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen, Rechnungswesen, Risikomanagement oder einem verwandten Fach bevorzugt
- Mindestens zwei Jahre Berufserfahrung in Kreditvergabe, Kreditverwaltung, Qualitätskontrolle, Audit, Risikomanagement oder regulatorischer Compliance bei einem Finanzinstitut erforderlich
- Zwei Jahre Erfahrung mit HMDA-Datenintegritätsprüfungen, Compliance-Monitoring oder -Tests, Kreditaktenprüfungen oder regulatorischem Reporting bevorzugt
- Zwei Jahre Kenntnisse und Berufserfahrung mit Regeln, Vorschriften und bewährten Verfahren der Finanzbranche bevorzugt
- Kenntnisse von Prozessen und regulatorischen Anforderungen im Verbraucher- und Hypothekarkreditgeschäft
- Fähigkeit, Probleme zu definieren, Nachweise und Daten zu beurteilen, Muster zu erkennen, Risiken zu bewerten und Schlussfolgerungen zu ziehen
- Ausgeprägte Sorgfalt, Organisation, Dokumentation und Zeitmanagement
- Sehr gute schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten
- Fähigkeit, selbstständig zu arbeiten, fundierte Entscheidungen zu treffen und Sachverhalte angemessen zu eskalieren
- Fähigkeit zur Zusammenarbeit mit Kreditvergabe, Betrieb, Technologie, Recht, Risikomanagement, Audit und weiteren Beteiligten bei gleichzeitiger Wahrung der Objektivität der zweiten Verteidigungslinie
- Fähigkeit, Kreditvergabe-, Verwaltungs-, HMDA-, Bildarchivierungs-, Reporting-, Governance-Risk-Compliance- und verwandte Systeme zu erlernen und zu nutzen
- Sicherer Umgang mit Microsoft Office, insbesondere fortgeschrittene Excel- und Datenanalysekenntnisse
- Verfügbarkeit für eine Arbeitszeit von mindestens 40 Stunden pro Woche
- Bereitschaft zu flexiblen Arbeitszeiten und gelegentlichen Reisen, auch mit Übernachtungen
- Fähigkeit, sensible und vertrauliche Informationen integer und mit angemessenen Schutzmaßnahmen zu behandeln
Zusatzleistungen
- Remote-Arbeit
- Flexible Arbeitszeiten
- Berufliche Weiterentwicklung und arbeitsbezogene Schulungen
- Gelegentliche Reisen und Übernachtungen
- Angemessene Vorkehrungen für Menschen mit Behinderungen
- Arbeitgeber der Chancengleichheit