A+ Federal Credit Union — финансовая организация, ориентированная на своих членов и работающая в сфере банковских и финансовых услуг. Она предлагает расчетные и сберегательные счета, кредиты, инвестиционные возможности и цифровой банкинг через интернет-сервисы и мобильные инструменты. Кредитный союз также поддерживает инициативы местных сообществ и предоставляет материалы по финансовой грамотности. Его деятельность объединяет финансовые услуги, цифровые продукты и взаимодействие с сообществом.
Специалист по соблюдению требований в дистанционном кредитовании (HMDA)
Поддерживайте программу соблюдения требований кредитного союза A+ Federal Credit Union: проверяйте данные HMDA, проводите риск-ориентированный мониторинг и готовьте нормативную отчетность. Взаимодействуйте с бизнес-подразделениями, чтобы устранять расхождения в данных и контролировать устранение выявленных нарушений.
Описание
- Поддерживать систему управления соблюдением требований кредитного союза посредством независимого риск-ориентированного мониторинга и тестирования
- Помогать разрабатывать, администрировать, внедрять и поддерживать программу соблюдения требований в кредитовании
- Проверять заявки на ипотечные, розничные и коммерческие кредиты, подлежащие отчетности, как по выданным, так и по невыданным кредитам, на соответствие HMDA
- Импортировать и экспортировать периодические файлы данных, сверяя совокупности данных для подтверждения их полноты
- Сверять подлежащие отчетности данные с первичными документами, внутренними системами и системами оформления кредитов, а также с реестром кредитных заявок
- Взаимодействовать с бизнес-подразделениями для выявления, документирования и устранения несоответствий в кредитных данных; рекомендовать изменения в обслуживании данных и отчетности
- Проверять адреса объектов недвижимости, данные переписи и географические сведения, устранять замечания по качеству и достоверности
- Соблюдать нормативные сроки, установленные Регламентом C
- Готовить документы и ответы для аудитов и проверок
- Создавать процедурные руководства, рабочие инструкции, сценарии тестирования, рабочие документы, панели мониторинга и управленческие отчеты
- Собирать показатели HMDA и справедливого кредитования
- Загружать пакеты документов по проверкам в систему визуализации для хранения записей
- Проводить мониторинг и тестирование соблюдения требований в рамках утвержденных областей, процедур, методик и графиков
- Оценивать соблюдение федеральных и региональных требований к кредитованию, политик, процедур, средств контроля, правил раскрытия информации и хранения записей
- Документировать цели, объем, выборки, процедуры, доказательства, результаты, выводы и согласования мониторинга и тестирования
- Оценивать разработку и эффективность средств контроля, включая анализ первопричин и влияния
- Доводить результаты до сведения заинтересованных сторон и отслеживать корректирующие меры до устранения нарушений и закрытия вопросов
- Проводить оценку рисков соблюдения требований, продуктов и услуг
- Изучать вопросы соблюдения требований в кредитовании и передавать на более высокий уровень новые, высокорисковые или юридически сложные вопросы
- Проверять и рекомендовать изменения политик, процедур, форм, раскрытий информации, сообщений, рабочих инструкций и содержимого интранета
- Поддерживать проверки соблюдения требований для продуктов, услуг, систем, поставщиков, моделей принятия решений, рабочих процессов, маркетинга и сообщений участникам кредитного союза
- Участвовать в оценке влияния изменений нормативных требований и контролировать их внедрение
- Предоставлять практические рекомендации и обучение, сохраняя ответственность за выполнение задач за руководством первой линии
- Помогать при внутренних и внешних аудитах и нормативных проверках
- Передавать на более высокий уровень существенные, системные, повторяющиеся, просроченные или потенциально вредные для потребителей проблемы
- Следить за изменениями применимых законов о кредитовании, нормативных требований, рекомендаций, тенденций правоприменения и отраслевой практики
- Учитывать требования справедливого кредитования и UDAAP при мониторинге, тестировании, проверках продуктов, рассмотрении жалоб и корректирующих мерах
- Участвовать в ежемесячных индивидуальных встречах с непосредственным руководителем и выполнять другие порученные обязанности
Требования
- Требуется аттестат о среднем образовании или GED
- Желательно высшее образование в области бизнеса, финансов, бухгалтерского учета, управления рисками или смежной сфере
- Требуется не менее двух лет опыта в кредитовании, обслуживании кредитов, контроле качества, аудите, управлении рисками или нормативном контроле в финансовом учреждении
- Желателен двухлетний опыт проверки целостности данных HMDA, мониторинга или тестирования соблюдения требований, проверки кредитных досье либо подготовки нормативной отчетности
- Желательны двухлетние знания и практический опыт работы с правилами, нормативными требованиями и передовыми практиками финансовой отрасли
- Знание процессов потребительского и ипотечного кредитования и нормативных требований
- Умение формулировать проблемы, оценивать доказательства и данные, выявлять закономерности, оценивать риски и делать выводы
- Внимательность к деталям, организованность, навыки документирования и управления временем
- Развитые навыки письменного и устного общения
- Способность работать самостоятельно, руководствоваться здравым суждением и надлежащим образом передавать вопросы на более высокий уровень
- Способность взаимодействовать с подразделениями кредитования, операционной деятельности, технологий, юридической службы, управления рисками, аудита и другими заинтересованными сторонами, сохраняя объективность второй линии контроля
- Способность осваивать и использовать системы оформления и обслуживания кредитов, HMDA, визуализации, отчетности, управления, рисками и соблюдением требований, а также связанные системы
- Уверенное владение Microsoft Office, включая продвинутые навыки работы в Excel и анализа данных
- Готовность работать не менее 40 часов в неделю
- Готовность к гибкому графику и редким командировкам, в том числе с ночевками
- Способность добросовестно и с надлежащими мерами защиты обращаться с конфиденциальной и чувствительной информацией
Преимущества
- Удаленная работа
- Гибкий график
- Профессиональное развитие и обучение, связанное с работой
- Редкие командировки и ночевки
- Адаптация условий для сотрудников с инвалидностью
- Работодатель, обеспечивающий равные возможности