A+ Federal Credit Union est un établissement financier axé sur ses membres, qui exerce dans les secteurs bancaire et financier. Il propose des comptes courants et d’épargne, des prêts, des solutions d’investissement et des services bancaires numériques accessibles en ligne et sur mobile. La coopérative de crédit soutient également des initiatives locales et propose des ressources d’éducation financière. Ses activités associent services financiers, produits numériques et engagement communautaire.
Analyste conformité des prêts à distance (HMDA)
Contribue au programme de conformité des prêts de A+ Federal Credit Union grâce à l’examen des données HMDA, au suivi fondé sur les risques et aux déclarations réglementaires. Coordonne avec les équipes métier la résolution des exceptions de données et suit les constats de conformité jusqu’à leur traitement.
Description
- Contribue au système de gestion de la conformité de la coopérative de crédit en menant des contrôles et des tests indépendants fondés sur les risques
- Aide à élaborer, administrer, mettre en œuvre et maintenir le programme de conformité des prêts
- Examine les demandes déclarables de prêts hypothécaires, de détail et commerciaux, octroyées ou non, afin de vérifier leur conformité à la HMDA
- Importe et exporte des fichiers de données périodiques et rapproche les populations pour en confirmer l’exhaustivité
- Vérifie les données déclarables à l’aide des documents sources, des systèmes centraux et d’octroi de prêts, ainsi que du registre des prêts/demandes
- Travaille avec les unités opérationnelles pour repérer, documenter et résoudre les exceptions dans les données de prêts ; recommande des modifications à la maintenance et à la déclaration des données
- Vérifie les adresses des biens ainsi que les données de recensement et géographiques, et corrige les anomalies de qualité et de validité
- Respecte les échéances réglementaires de la Regulation C
- Prépare les documents et réponses pour les audits et examens
- Crée des manuels de procédures, aides de travail, scripts de test, dossiers de travail, tableaux de bord et rapports de gestion
- Compile les indicateurs HMDA et de prêts équitables
- Téléverse les dossiers de revue dans le système d’imagerie pour la conservation des documents
- Effectue le suivi et les tests de conformité dans le cadre des périmètres, procédures, méthodes et calendriers approuvés
- Évalue le respect des exigences fédérales et étatiques relatives aux prêts, des politiques, procédures, contrôles, informations à communiquer et règles de conservation des documents
- Consigne les objectifs, le périmètre, les échantillons, les procédures, les éléments probants, les résultats, les conclusions et les approbations des contrôles et tests
- Évalue la conception et l’efficacité des contrôles, notamment au moyen d’analyses des causes profondes et des conséquences
- Communique les constats et suit les mesures correctives jusqu’à leur mise en œuvre et leur clôture
- Réalise des évaluations des risques liés à la conformité, aux produits et aux services
- Recherche des réponses aux questions de conformité des prêts et signale les sujets nouveaux, à haut risque ou juridiquement complexes
- Examine et recommande des révisions des politiques, procédures, formulaires, informations à communiquer, communications, aides de travail et contenus de l’intranet
- Contribue aux examens de conformité des produits, services, systèmes, fournisseurs, modèles décisionnels, flux de travail, activités marketing et communications aux membres
- Participe aux évaluations de l’incidence des changements réglementaires et en suit la mise en œuvre
- Fournit des conseils pratiques et des formations, tout en laissant la responsabilité à la direction de première ligne
- Participe aux audits internes et externes ainsi qu’aux examens réglementaires
- Signale les problèmes importants, systémiques, récurrents, en retard ou susceptibles de nuire aux consommateurs
- Se tient au courant des lois et réglementations applicables aux prêts, des orientations, des tendances en matière d’application et des pratiques du secteur
- Applique les principes de prêts équitables et les considérations UDAAP au suivi, aux tests, aux examens de produits, aux réclamations et aux mesures correctives
- Participe à des réunions individuelles mensuelles avec son responsable direct et effectue d’autres tâches confiées
Exigences
- Diplôme de fin d’études secondaires ou GED requis
- Licence en commerce, finance, comptabilité, gestion des risques ou domaine connexe souhaitée
- Au moins deux ans d’expérience dans les prêts, le service des prêts, le contrôle qualité, l’audit, la gestion des risques ou la conformité réglementaire au sein d’un établissement financier requis
- Deux ans d’expérience dans les contrôles d’intégrité des données HMDA, le suivi ou les tests de conformité, l’examen de dossiers de prêts ou les déclarations réglementaires souhaités
- Deux ans de connaissances et d’expérience professionnelle des règles, réglementations et bonnes pratiques du secteur financier souhaités
- Connaissance des processus de prêts à la consommation et hypothécaires et de leurs exigences réglementaires
- Capacité à définir des problèmes, à évaluer des éléments probants et des données, à repérer des tendances, à évaluer les risques et à tirer des conclusions
- Grande attention aux détails et solides compétences en organisation, documentation et gestion du temps
- Solides compétences en communication écrite et orale
- Capacité à travailler de façon autonome, à faire preuve de discernement et à signaler les sujets de manière appropriée
- Capacité à collaborer avec les équipes des prêts, des opérations, de la technologie, du juridique, des risques, de l’audit et d’autres parties prenantes tout en préservant l’objectivité de la deuxième ligne
- Capacité à apprendre à utiliser les systèmes d’octroi et de gestion des prêts, HMDA, d’imagerie, de reporting, de gouvernance-risque-conformité et les systèmes connexes
- Maîtrise de Microsoft Office, avec des compétences avancées en Excel et en analyse de données
- Disponibilité pour travailler au moins 40 heures par semaine
- Capacité à travailler selon des horaires flexibles et à voyager occasionnellement, avec des nuitées possibles
- Capacité à traiter les informations sensibles et confidentielles avec intégrité et les mesures de protection appropriées
Avantages
- Télétravail
- Horaires flexibles
- Développement professionnel et formation liée au poste
- Déplacements occasionnels avec nuitées possibles
- Aménagements pour les personnes en situation de handicap
- Employeur garantissant l’égalité des chances