A+ Federal Credit Union is een financiële instelling in de bank- en financiële sector die haar leden centraal stelt. De organisatie biedt betaal- en spaarrekeningen, leningen, beleggingsmogelijkheden en digitaal bankieren via online- en mobiele diensten. Daarnaast ondersteunt de kredietunie initiatieven in de gemeenschap en biedt ze hulpmiddelen voor financiële educatie. Haar activiteiten verbinden financiële diensten, digitale producten en betrokkenheid bij de gemeenschap.
Remote Lending Compliance-analist (HMDA)
Ondersteun het kredietcomplianceprogramma van A+ Federal Credit Union met HMDA-gegevenscontroles, risicogebaseerde monitoring en rapportage aan toezichthouders. Werk samen met bedrijfsteams om gegevensafwijkingen op te lossen en compliancebevindingen tot en met de afronding van herstelmaatregelen te volgen.
Beschrijving
- Ondersteunen van het Compliance Management System van de Credit Union met onafhankelijke, risicogebaseerde monitoring en tests
- Helpen bij de ontwikkeling, het beheer, de uitvoering en het onderhoud van het kredietcomplianceprogramma
- Controleren van meldingsplichtige verstrekte en niet-verstrekte hypotheek-, retail- en zakelijke kredietaanvragen op HMDA-naleving
- Periodieke gegevensbestanden importeren en exporteren en populaties afstemmen om de volledigheid te bevestigen
- Meldingsplichtige gegevens verifiëren aan de hand van brondocumenten, kernbank- en kredietverstrekkingssystemen en het Loan/Application Register
- Samenwerken met bedrijfsonderdelen om uitzonderingen in kredietgegevens vast te stellen, te documenteren en op te lossen; wijzigingen in gegevensbeheer en rapportage aanbevelen
- Adressen van onroerend goed en census- en geografische gegevens controleren en kwaliteits- en validatiefouten oplossen
- Voldoen aan wettelijke deadlines van Regulation C
- Documentatie en antwoorden opstellen voor audits en onderzoeken
- Procedurehandleidingen, hulpmiddelen, testscripties, werkdocumenten, dashboards en managementrapporten maken
- HMDA- en Fair-Lending-statistieken samenstellen
- Beoordelingspakketten uploaden naar het beeldvormingssysteem voor archivering
- Compliance-monitoring en tests uitvoeren binnen goedgekeurde reikwijdtes, procedures, methoden en planningen
- Naleving beoordelen van federale en deelstaatvereisten voor kredietverlening, beleid, procedures, beheersmaatregelen, informatieverstrekking en bewaartermijnen
- Doelstellingen, reikwijdte, steekproeven, procedures, bewijsstukken, resultaten, conclusies en goedkeuringen van monitoring en tests documenteren
- Het ontwerp en de effectiviteit van beheersmaatregelen beoordelen, inclusief oorzaken- en impactanalyses
- Bevindingen communiceren en corrigerende maatregelen volgen tot herstel en afsluiting
- Risicobeoordelingen uitvoeren voor compliance, producten en diensten
- Vragen over kredietcompliance onderzoeken en nieuwe, risicovolle of juridisch complexe kwesties escaleren
- Wijzigingen aan beleid, procedures, formulieren, informatieverstrekking, communicatie, hulpmiddelen en intranetinhoud beoordelen en aanbevelen
- Compliancebeoordelingen ondersteunen van producten, diensten, systemen, leveranciers, besluitvormingsmodellen, werkprocessen, marketing en communicatie met leden
- Bijdragen aan impactbeoordelingen van wijzigingen in regelgeving en de uitvoering ervan monitoren
- Praktische begeleiding en training bieden, waarbij de verantwoordelijkheid bij het eerstelijnsmanagement blijft
- Interne en externe audits en onderzoeken door toezichthouders ondersteunen
- Materiële, systemische, terugkerende, achterstallige of mogelijk schadelijke kwesties voor consumenten escaleren
- Op de hoogte blijven van toepasselijke wetgeving en regelgeving voor kredietverlening, richtlijnen, handhavingstrends en branchepraktijken
- Overwegingen rond eerlijke kredietverlening en UDAAP toepassen op monitoring, tests, productbeoordelingen, klachten en corrigerende maatregelen
- Deelnemen aan maandelijkse een-op-eengesprekken met de direct leidinggevende en andere toegewezen taken uitvoeren
Vereisten
- Diploma middelbaar onderwijs of GED vereist
- Bachelordiploma in bedrijfskunde, financiën, accountancy, risicomanagement of een verwant vakgebied gewenst
- Minimaal twee jaar ervaring in kredietverlening, kredietbeheer, kwaliteitscontrole, audit, risico of compliance bij een financiële instelling vereist
- Twee jaar ervaring met HMDA-controles op gegevensintegriteit, compliancemonitoring of -tests, kredietdossiercontroles of rapportage aan toezichthouders gewenst
- Twee jaar kennis van en werkervaring met regels, voorschriften en best practices in de financiële sector gewenst
- Kennis van processen en wettelijke vereisten voor consumenten- en hypotheekleningen
- Problemen kunnen definiëren, bewijs en gegevens beoordelen, patronen herkennen, risico's evalueren en conclusies trekken
- Sterke vaardigheden op het gebied van nauwkeurigheid, organisatie, documentatie en tijdbeheer
- Sterke schriftelijke en mondelinge communicatievaardigheden
- Zelfstandig kunnen werken, gezond oordeel gebruiken en kwesties passend escaleren
- Kunnen samenwerken met kredietverlening, bedrijfsvoering, technologie, juridische zaken, risico, audit en andere belanghebbenden, met behoud van de objectiviteit van de tweede verdedigingslinie
- Kredietverstrekking-, beheer-, HMDA-, beeldvormings-, rapportage-, governance-risk-compliance- en aanverwante systemen kunnen leren en gebruiken
- Vaardigheid met Microsoft Office, met gevorderde Excel- en gegevensanalysevaardigheden
- Beschikbaar om minimaal 40 uur per week te werken
- Bereidheid om flexibele uren te werken en af en toe te reizen, inclusief overnachtingen
- Gevoelige en vertrouwelijke informatie integer en met passende beveiligingsmaatregelen kunnen behandelen
Voordelen
- Op afstand werken
- Flexibele werktijden
- Professionele ontwikkeling en functiegerelateerde training
- Af en toe reizen en overnachten
- Aanpassingen voor personen met een beperking
- Werkgever die gelijke kansen biedt