Το A+ Federal Credit Union είναι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα με επίκεντρο τα μέλη του, που δραστηριοποιείται στον τραπεζικό και χρηματοοικονομικό τομέα. Προσφέρει λογαριασμούς όψεως και ταμιευτηρίου, δάνεια, επενδυτικές επιλογές και ψηφιακές τραπεζικές υπηρεσίες μέσω διαδικτυακών εργαλείων και εφαρμογών για κινητά. Παράλληλα, στηρίζει κοινοτικές πρωτοβουλίες και παρέχει εκπαιδευτικό υλικό χρηματοοικονομικού γραμματισμού. Το έργο του συνδυάζει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, ψηφιακά προϊόντα και συμμετοχή στην κοινότητα.
Αναλυτής συμμόρφωσης δανειοδοτήσεων εξ αποστάσεως (HMDA)
Υποστηρίξτε το πρόγραμμα συμμόρφωσης δανειοδοτήσεων της Ομοσπονδιακής Πιστωτικής Ένωσης A+ με ελέγχους δεδομένων HMDA, παρακολούθηση βάσει κινδύνου και κανονιστικές αναφορές. Συνεργαστείτε με επιχειρησιακές ομάδες για την επίλυση εξαιρέσεων δεδομένων και παρακολουθήστε τα ευρήματα συμμόρφωσης έως την αποκατάστασή τους.
Περιγραφή
- Υποστήριξη του Συστήματος Διαχείρισης Συμμόρφωσης της Πιστωτικής Ένωσης μέσω ανεξάρτητης παρακολούθησης και δοκιμών βάσει κινδύνου
- Συμβολή στην ανάπτυξη, τη διαχείριση, την εφαρμογή και τη συντήρηση του Προγράμματος Συμμόρφωσης Δανειοδοτήσεων
- Έλεγχος αιτήσεων για αναφερόμενα στεγαστικά, λιανικά και εμπορικά δάνεια, τόσο εγκεκριμένων όσο και μη εγκεκριμένων, ως προς τη συμμόρφωση με την HMDA
- Εισαγωγή και εξαγωγή περιοδικών αρχείων δεδομένων και συμφωνία των συνόλων δεδομένων για επιβεβαίωση της πληρότητάς τους
- Επαλήθευση των αναφερόμενων δεδομένων με βάση τα πρωτογενή έγγραφα, τα κεντρικά συστήματα και τα συστήματα χορήγησης δανείων, καθώς και το Μητρώο Δανείων/Αιτήσεων
- Συνεργασία με επιχειρησιακές μονάδες για τον εντοπισμό, την τεκμηρίωση και την επίλυση εξαιρέσεων στα δεδομένα δανείων· εισήγηση αλλαγών στη συντήρηση δεδομένων και στις αναφορές
- Έλεγχος διευθύνσεων ακινήτων και στοιχείων απογραφής και γεωγραφικής θέσης, καθώς και επίλυση διορθώσεων ποιότητας και εγκυρότητας
- Τήρηση των κανονιστικών προθεσμιών του Κανονισμού C
- Προετοιμασία τεκμηρίωσης και απαντήσεων για ελέγχους και εξετάσεις
- Δημιουργία εγχειριδίων διαδικασιών, βοηθημάτων εργασίας, σεναρίων δοκιμών, φύλλων εργασίας, πινάκων εργαλείων και αναφορών διοίκησης
- Συγκέντρωση μετρικών HMDA και δίκαιης δανειοδότησης
- Μεταφόρτωση πακέτων ελέγχου στο σύστημα απεικόνισης για τη διατήρηση αρχείων
- Διενέργεια παρακολούθησης και δοκιμών συμμόρφωσης εντός των εγκεκριμένων πεδίων εφαρμογής, διαδικασιών, μεθοδολογιών και χρονοδιαγραμμάτων
- Αξιολόγηση της συμμόρφωσης με ομοσπονδιακές και πολιτειακές απαιτήσεις δανειοδότησης, πολιτικές, διαδικασίες, ελέγχους, γνωστοποιήσεις και κανόνες διατήρησης αρχείων
- Τεκμηρίωση των στόχων και του πεδίου εφαρμογής της παρακολούθησης και των δοκιμών, των δειγμάτων, των διαδικασιών, των αποδεικτικών στοιχείων, των αποτελεσμάτων, των συμπερασμάτων και των εγκρίσεων
- Αξιολόγηση του σχεδιασμού και της αποτελεσματικότητας των ελέγχων, συμπεριλαμβανομένης της ανάλυσης βασικών αιτιών και επιπτώσεων
- Κοινοποίηση ευρημάτων και παρακολούθηση διορθωτικών ενεργειών έως την αποκατάσταση και το κλείσιμό τους
- Διενέργεια αξιολογήσεων κινδύνων συμμόρφωσης, προϊόντων και υπηρεσιών
- Έρευνα ερωτημάτων συμμόρφωσης στον τομέα της δανειοδότησης και κλιμάκωση νέων θεμάτων, θεμάτων υψηλού κινδύνου ή νομικής πολυπλοκότητας
- Έλεγχος και εισήγηση αναθεωρήσεων πολιτικών, διαδικασιών, εντύπων, γνωστοποιήσεων, επικοινωνιών, βοηθημάτων εργασίας και περιεχομένου ενδοδικτύου
- Υποστήριξη ελέγχων συμμόρφωσης προϊόντων, υπηρεσιών, συστημάτων, προμηθευτών, μοντέλων λήψης αποφάσεων, ροών εργασίας, μάρκετινγκ και επικοινωνιών με τα μέλη
- Συμβολή στις αξιολογήσεις επιπτώσεων κανονιστικών αλλαγών και παρακολούθηση της εφαρμογής τους
- Παροχή πρακτικής καθοδήγησης και εκπαίδευσης, με την ευθύνη να παραμένει στη διοίκηση της πρώτης γραμμής
- Συνδρομή σε εσωτερικούς και εξωτερικούς ελέγχους και κανονιστικές εξετάσεις
- Κλιμάκωση ουσιωδών, συστημικών, επαναλαμβανόμενων ή εκπρόθεσμων ζητημάτων, καθώς και ζητημάτων που ενδέχεται να βλάψουν καταναλωτές
- Ενημέρωση για τους ισχύοντες νόμους, κανονισμούς, κατευθυντήριες οδηγίες, τάσεις επιβολής και πρακτικές του κλάδου που αφορούν τη δανειοδότηση
- Εφαρμογή των αρχών δίκαιης δανειοδότησης και των παραμέτρων UDAAP στην παρακολούθηση, τις δοκιμές, τις αξιολογήσεις προϊόντων, τα παράπονα και τις διορθωτικές ενέργειες
- Συμμετοχή σε μηνιαίες κατ’ ιδίαν συναντήσεις με τον άμεσο προϊστάμενο και εκτέλεση άλλων ανατεθειμένων καθηκόντων
Απαιτήσεις
- Απαιτείται απολυτήριο λυκείου ή GED
- Προτιμάται πτυχίο στις επιχειρήσεις, τη χρηματοοικονομική, τη λογιστική, τη διαχείριση κινδύνων ή συναφές πεδίο
- Απαιτούνται τουλάχιστον δύο έτη εμπειρίας στη δανειοδότηση, στην εξυπηρέτηση δανείων, στον ποιοτικό έλεγχο, στον έλεγχο, στη διαχείριση κινδύνων ή στην κανονιστική συμμόρφωση σε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα
- Προτιμώνται δύο έτη εμπειρίας σε ελέγχους ακεραιότητας δεδομένων HMDA, παρακολούθηση ή δοκιμές συμμόρφωσης, ελέγχους φακέλων δανείων ή κανονιστικές αναφορές
- Προτιμώνται δύο έτη γνώσης και εργασιακής εμπειρίας με κανόνες, κανονισμούς και βέλτιστες πρακτικές του χρηματοπιστωτικού κλάδου
- Γνώση των διαδικασιών καταναλωτικής και στεγαστικής δανειοδότησης και των κανονιστικών απαιτήσεων
- Ικανότητα ορισμού προβλημάτων, αξιολόγησης στοιχείων και δεδομένων, εντοπισμού μοτίβων, αξιολόγησης κινδύνων και εξαγωγής συμπερασμάτων
- Ιδιαίτερη προσοχή στη λεπτομέρεια και ισχυρές δεξιότητες οργάνωσης, τεκμηρίωσης και διαχείρισης χρόνου
- Ισχυρές δεξιότητες γραπτής και προφορικής επικοινωνίας
- Ικανότητα αυτόνομης εργασίας, ορθής κρίσης και κατάλληλης κλιμάκωσης ζητημάτων
- Ικανότητα συνεργασίας με ενδιαφερόμενα μέρη από τη δανειοδότηση, τις λειτουργίες, την τεχνολογία, τις νομικές υπηρεσίες, τη διαχείριση κινδύνων, τον έλεγχο και άλλους τομείς, διατηρώντας παράλληλα την αντικειμενικότητα του δεύτερου επιπέδου άμυνας
- Ικανότητα εκμάθησης και χρήσης συστημάτων χορήγησης και εξυπηρέτησης δανείων, HMDA, απεικόνισης, αναφορών, διακυβέρνησης-κινδύνων-συμμόρφωσης και συναφών συστημάτων
- Καλή γνώση του Microsoft Office, με προχωρημένες δεξιότητες στο Excel και στην ανάλυση δεδομένων
- Διαθεσιμότητα για εργασία τουλάχιστον 40 ωρών την εβδομάδα
- Ικανότητα εργασίας με ευέλικτο ωράριο και περιστασιακών ταξιδιών, συμπεριλαμβανομένων διανυκτερεύσεων
- Ικανότητα διαχείρισης ευαίσθητων και εμπιστευτικών πληροφοριών με ακεραιότητα και κατάλληλα μέτρα προστασίας
Παροχές
- Εξ αποστάσεως εργασία
- Ευέλικτο ωράριο
- Επαγγελματική ανάπτυξη και εκπαίδευση σχετική με την εργασία
- Περιστασιακά ταξίδια και διανυκτερεύσεις
- Προσαρμογές για άτομα με αναπηρία
- Εργοδότης ίσων ευκαιριών