A+ Federal Credit Union je finanční instituce zaměřená na své členy, která působí v oblasti bankovnictví a financí. Nabízí běžné a spořicí účty, půjčky, investiční možnosti a digitální bankovnictví prostřednictvím online služeb a mobilních nástrojů. Družstevní záložna také podporuje komunitní iniciativy a poskytuje zdroje pro finanční gramotnost. Její činnost propojuje finanční služby, digitální produkty a zapojení do života komunity.
Analytik souladu v oblasti vzdáleného úvěrování (HMDA)
Podporujte program dodržování předpisů A+ Federal Credit Union kontrolou údajů HMDA, monitorováním založeným na riziku a přípravou regulatorních výkazů. Spolupracujte s obchodními týmy na řešení výjimek v datech a sledujte nápravu zjištěných nedostatků.
Popis
- Podporovat systém řízení souladu úvěrové družstevní záložny prostřednictvím nezávislého monitorování a testování založeného na riziku
- Pomáhat s vývojem, správou, zaváděním a údržbou programu dodržování předpisů v oblasti úvěrování
- Kontrolovat žádosti o hypoteční, retailové a komerční úvěry podléhající hlášení, a to jak u poskytnutých, tak neposkytnutých úvěrů, z hlediska souladu s HMDA
- Importovat a exportovat pravidelné datové soubory a porovnávat soubory záznamů pro potvrzení jejich úplnosti
- Ověřovat vykazované údaje podle zdrojových dokumentů, interních systémů a systémů pro vznik úvěrů a podle registru úvěrů a žádostí
- Spolupracovat s obchodními útvary na identifikaci, dokumentaci a řešení výjimek v úvěrových údajích; doporučovat změny v údržbě dat a vykazování
- Kontrolovat adresy nemovitostí, údaje ze sčítání lidu a geografické údaje a řešit úpravy týkající se kvality a platnosti
- Dodržovat regulatorní termíny stanovené nařízením C
- Připravovat dokumentaci a odpovědi pro audity a kontroly
- Vytvářet procesní příručky, pracovní pomůcky, testovací scénáře, pracovní dokumenty, přehledové panely a manažerské zprávy
- Sestavovat ukazatele HMDA a spravedlivého úvěrování
- Nahrávat balíčky z kontrol do zobrazovacího systému pro uchovávání záznamů
- Provádět monitorování a testování souladu v rámci schváleného rozsahu, postupů, metodik a harmonogramů
- Posuzovat soulad s federálními a státními požadavky na úvěrování, zásadami, postupy, kontrolami, zveřejňováním informací a pravidly uchovávání záznamů
- Dokumentovat cíle, rozsah, vzorky, postupy, důkazy, výsledky, závěry a schválení monitorování a testování
- Hodnotit návrh a účinnost kontrol, včetně analýzy hlavních příčin a dopadů
- Sdělovat zjištění a sledovat nápravná opatření až do odstranění problému a uzavření případu
- Provádět hodnocení rizik souladu, produktů a služeb
- Zkoumat otázky souladu v oblasti úvěrování a eskalovat nové, vysoce rizikové nebo právně složité záležitosti
- Kontrolovat a doporučovat revize zásad, postupů, formulářů, zveřejňovaných informací, sdělení, pracovních pomůcek a obsahu intranetu
- Podporovat kontroly souladu produktů, služeb, systémů, dodavatelů, modelů rozhodování, pracovních postupů, marketingu a komunikace s členy družstevní záložny
- Podílet se na hodnocení dopadů změn předpisů a sledovat jejich zavádění
- Poskytovat praktické pokyny a školení, přičemž odpovědnost za úkoly zůstává na vedení první linie
- Pomáhat při interních a externích auditech a regulatorních kontrolách
- Eskalovat závažné, systémové, opakující se, opožděné nebo potenciálně škodlivé problémy týkající se spotřebitelů
- Sledovat aktuální změny příslušných zákonů o úvěrování, předpisů, pokynů, trendů v jejich vymáhání a oborových postupů
- Uplatňovat zásady spravedlivého úvěrování a UDAAP při monitorování, testování, kontrolách produktů, stížnostech a nápravných opatřeních
- Účastnit se měsíčních individuálních schůzek s přímým nadřízeným a plnit další přidělené povinnosti
Požadavky
- Požaduje se středoškolské vzdělání s maturitou nebo GED
- Výhodou je bakalářský titul v oboru podnikání, financí, účetnictví, řízení rizik nebo příbuzném oboru
- Požadují se alespoň dva roky zkušeností v oblasti úvěrování, správy úvěrů, kontroly kvality, auditu, rizik nebo regulatorního souladu ve finanční instituci
- Výhodou jsou dva roky zkušeností s kontrolou integrity dat HMDA, monitorováním či testováním souladu, kontrolami úvěrových spisů nebo regulatorním vykazováním
- Výhodou jsou dva roky znalostí a pracovních zkušeností s pravidly, předpisy a osvědčenými postupy finančního odvětví
- Znalost procesů spotřebitelského a hypotečního úvěrování a regulatorních požadavků
- Schopnost vymezit problém, posoudit důkazy a data, rozpoznat vzorce, vyhodnotit riziko a dospět k závěrům
- Pečlivost, organizovanost, schopnost dokumentovat a dobře řídit čas
- Dobré písemné a ústní komunikační dovednosti
- Schopnost pracovat samostatně, používat zdravý úsudek a vhodně eskalovat záležitosti
- Schopnost spolupracovat s týmy úvěrování, provozu, technologií, právního oddělení, řízení rizik, auditu a dalšími zainteresovanými stranami při zachování objektivity druhé linie kontroly
- Schopnost učit se a používat systémy pro vznik a správu úvěrů, HMDA, zobrazování, vykazování, řízení, rizika a soulad i související systémy
- Dobrá znalost Microsoft Office včetně pokročilé práce v Excelu a analýzy dat
- Možnost pracovat alespoň 40 hodin týdně
- Možnost pracovat v pružné pracovní době a příležitostně cestovat, včetně přenocování
- Schopnost čestně nakládat s citlivými a důvěrnými informacemi a dodržovat příslušná bezpečnostní opatření
Benefity
- Práce na dálku
- Pružná pracovní doba
- Profesní rozvoj a školení související s prací
- Příležitostné pracovní cesty s přenocováním
- Přiměřené úpravy pro osoby se zdravotním postižením
- Zaměstnavatel zajišťující rovné příležitosti