リモート融資コンプライアンスアナリスト（HMDA）
HMDAデータの審査、リスクベースのモニタリング、規制報告を通じて、A+ Federal Credit Unionの融資コンプライアンスプログラムを支援します。 事業部門と連携してデータの例外を解決し、コンプライアンス上の指摘事項について是正完了まで追跡します。
仕事内容
- 独立したリスクベースのモニタリングとテストを通じて、信用組合のコンプライアンス管理システムを支援する
- 融資コンプライアンスプログラムの策定、運営、実施、維持を支援する
- HMDAの要件に照らし、報告対象となる実行済みおよび未実行の住宅ローン、小売ローン、商業ローンの申込を審査する
- 定期データファイルをインポートおよびエクスポートし、対象データを照合して完全性を確認する
- 報告対象データを原資料、ホストシステムおよびローン組成システム、ローン／申込登録簿と照合する
- 事業部門と協力し、ローンデータの例外を特定、記録、解決し、データ保守や報告方法の変更を提案する
- 物件住所、国勢調査情報、地理情報を確認し、品質および妥当性チェックの問題を解決する
- 規則Cに基づく規制上の期限を遵守する
- 監査および検査に必要な文書と回答を準備する
- 手順書、業務支援資料、テストスクリプト、ワークペーパー、ダッシュボード、経営報告書を作成する
- HMDAおよび公正融資に関する指標を集計する
- 記録保存のため、審査資料一式を画像管理システムにアップロードする
- 承認された範囲、手順、方法、スケジュールに沿ってコンプライアンスのモニタリングとテストを実施する
- 連邦および州の融資要件、方針、手順、統制、開示、記録保存規則の遵守状況を評価する
- モニタリングおよびテストの目的、範囲、サンプル、手順、証拠、結果、結論、承認を記録する
- 根本原因と影響の分析を含め、統制の設計と有効性を評価する
- 指摘事項を伝達し、是正措置を完了・終結まで追跡する
- コンプライアンス、商品、サービスのリスク評価を実施する
- 融資コンプライアンスに関する質問を調査し、新規性のある案件、高リスク案件、法的に複雑な案件をエスカレーションする
- 方針、手順、フォーム、開示資料、連絡文書、業務支援資料、イントラネットの内容を確認し、改訂を提案する
- 商品、サービス、システム、ベンダー、与信判断モデル、業務フロー、マーケティング、組合員向けコミュニケーションのコンプライアンス審査を支援する
- 規制変更の影響評価に参加し、実施状況をモニタリングする
- 実務的な助言と研修を提供しつつ、担当責任は第一線の管理者が担う形を保つ
- 内部・外部監査および規制当局の検査を支援する
- 消費者に影響する重大、組織的、反復的、期限超過、または有害となる可能性のある問題をエスカレーションする
- 適用される融資関連法令、規則、ガイダンス、執行動向、業界慣行の最新情報を把握する
- モニタリング、テスト、商品審査、苦情対応、是正措置において、公正融資およびUDAAPの観点を適用する
- 直属の上司との月次個別面談に参加し、その他の割り当て業務を行う
応募要件
- 高校卒業資格またはGEDが必須
- 経営、金融、会計、リスク管理または関連分野の学士号が望ましい
- 金融機関で融資、ローンサービス、品質管理、監査、リスク、規制コンプライアンスのいずれかに従事した2年以上の経験が必須
- HMDAデータの完全性審査、コンプライアンスのモニタリングまたはテスト、ローンファイル審査、規制報告のいずれかに関する2年以上の経験が望ましい
- 金融業界の規則、規制、ベストプラクティスに関する知識と実務経験が2年以上あることが望ましい
- 消費者向け融資および住宅ローンの業務プロセスと規制要件に関する知識
- 問題を定義し、証拠とデータを評価し、パターンを特定してリスクを評価し、結論を導く能力
- 細部への注意力、整理力、文書作成力、時間管理能力
- 優れた文章および口頭でのコミュニケーション能力
- 自律して業務を行い、適切な判断を下し、必要に応じて案件をエスカレーションする能力
- 第二線としての客観性を保ちながら、融資、オペレーション、技術、法務、リスク、監査などの関係者と協働する能力
- ローン組成、ローンサービス、HMDA、画像管理、報告、ガバナンス・リスク・コンプライアンスなどのシステムを習得し、使用する能力
- Microsoft Officeの使用に習熟し、上級レベルのExcelおよびデータ分析スキルを有すること
- 週40時間以上勤務できること
- 柔軟な時間帯で勤務でき、宿泊を伴う場合を含め、時折出張できること
- 機密性の高い情報を誠実に取り扱い、適切な保護措置を講じる能力
福利厚生
- リモート勤務
- 柔軟な勤務時間
- 専門能力開発および職務関連研修
- 時折の出張および宿泊
- 障害に関する合理的配慮
- 機会均等雇用主