Truist เป็นบริษัทให้บริการทางการเงินที่ให้บริการลูกค้าผ่านธนาคารสาขา ธนาคารพาณิชย์ ธนาคารสำหรับองค์กรและสถาบัน การให้สินเชื่อที่อยู่อาศัย และการให้สินเชื่อผู้บริโภค บริษัทให้บริการครอบคลุมความต้องการของบุคคล ธุรกิจ และสถาบันต่าง ๆ โดยให้ความสำคัญกับการดูแล ความหลากหลาย การมีส่วนร่วม และผลกระทบต่อชุมชน Truist นำเสนอโอกาสในการทำงานในสายงานธนาคารและการเงิน พร้อมให้ความสำคัญกับการพัฒนาพนักงาน ความเสมอภาคในสถานที่ทำงาน และทรัพยากรที่สนับสนุนสุขภาวะโดยรวม
หัวหน้าทีมอาวุโสด้านอาชญากรรมทางการเงิน — BSA/AML
เป็นผู้นำงานของหน่วยข่าวกรองทางการเงินของ Truist โดยกำกับดูแลการสอบสวน BSA/AML การติดตามธุรกรรม และการยื่นรายงานตามข้อกำหนด บริหารทีม FIU และให้คำแนะนำผู้บริหารเกี่ยวกับความเสี่ยงของลูกค้าและการตัดสินใจเกี่ยวกับความสัมพันธ์กับลูกค้า
รายละเอียด
- ดูแลการดำเนินงานประจำวันของทีมหน่วยข่าวกรองทางการเงินที่ได้รับมอบหมาย
- รักษาการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยความลับของธนาคารและกฎหมาย USA PATRIOT
- ทบทวนการสอบสวน การวิเคราะห์ และการตัดสินใจในกรณี BSA/AML ที่เกี่ยวข้องกับคดี รายงาน และการแจ้งเตือน
- กำกับดูแลการยื่นเอกสารตามข้อกำหนด รวมถึง CTR, SAR และการดำเนินการยกเว้น CTR
- ระบุและติดตามลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง รวมถึง PEP, MSB และ NGO
- สอบสวนและวิเคราะห์กรณี รายงาน และการแจ้งเตือนด้านสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับ BSA
- ตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยผ่านการติดตามธุรกรรม
- ดูแลให้มีการเก็บรักษาบันทึก BSA/AML ตามที่กำหนด
- ประสานงานกับหน่วยธุรกิจและบริษัทย่อยเพื่อทำความเข้าใจความสัมพันธ์ทั้งหมดของลูกค้า
- ประเมินกิจกรรม BSA/AML ที่อาจต้องรายงาน และพิจารณาว่าควรดำเนินความสัมพันธ์กับลูกค้าต่อไปหรือไม่
- ให้คำแนะนำแก่ฝ่ายบริหารเกี่ยวกับกรณี BSA/AML ที่ซับซ้อนหรือต้องอาศัยดุลยพินิจ
- สนับสนุนการทบทวนลูกค้าอย่างละเอียดโดยใช้ข้อมูล CIP อาชีพ สายธุรกิจ แหล่งรายได้ และกิจกรรมธุรกรรม
- ประเมินว่ารูปแบบธุรกรรมถูกต้องตามกฎหมายและสอดคล้องกับธุรกิจของลูกค้าหรือไม่
- แบ่งปันผลการวิจัยและการวิเคราะห์กับผู้นำ FIU
- จัดทำการประเมินจากการวิจัยและเสนอให้คงหรือยุติความสัมพันธ์กับลูกค้า
- ดำเนินการทดสอบและติดตามอย่างละเอียดเพื่อค้นหาช่องว่างด้านการควบคุมหรือการปฏิบัติตามข้อกำหนด
- เข้าร่วมการฝึกอบรม BSA/AML และติดตามกฎหมาย ข้อบังคับ เหตุการณ์ระดับชาติ และพัฒนาการในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง
- นำและพัฒนาพนักงานที่รายงานตรงผ่านการให้คำปรึกษา การฝึกอบรม และการประเมินผลการปฏิบัติงาน
- บริหารการปรับปรุงกระบวนการ ประเด็นการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เกิดขึ้นใหม่ คำขอวิจัย และงานควบรวมกิจการหรือการเปลี่ยนระบบ
- ประสานงานกับผู้ตรวจสอบและเจ้าหน้าที่ตรวจสอบทั้งภายในและภายนอก
คุณสมบัติ
- วุฒิระดับวิทยาลัย หรือการศึกษา การฝึกอบรม และประสบการณ์ทำงานที่เกี่ยวข้องในระดับเทียบเท่า
- มีประสบการณ์ด้านการบริหารห้าปีในธนาคาร บริการทางการเงิน สินเชื่อเชิงพาณิชย์ หรือ BSA/AML
- สามารถเรียนรู้และดำเนินกระบวนการที่ซับซ้อน ซึ่งอยู่ภายใต้ขั้นตอนและนโยบายของแผนก รวมถึงข้อบังคับ BSA/USA PATRIOT Act
- มีความรู้เกี่ยวกับกระบวนการบริหารโครงการและการแก้ไขปัญหา
- สามารถเป็นตัวแทนสายธุรกิจที่เกี่ยวข้องในหน่วยข่าวกรองทางการเงิน
- มีความสามารถสูงด้านการวิจัยเชิงสืบสวนและการจัดทำเอกสาร
- มีทักษะด้านการวิเคราะห์ การบริหารเวลา และการคิดเชิงวิพากษ์ที่ดี
- สามารถทำงานภายใต้แรงกดดันในสภาพแวดล้อมที่รวดเร็วและเปลี่ยนแปลง พร้อมรับมือกับงานที่มีกำหนดเวลาเร่งด่วน
- มีทักษะการสื่อสารทั้งการเขียนและการพูดที่ดี
- สามารถสื่อสารอย่างมีประสิทธิภาพกับผู้บริหารระดับสูง ผู้จัดการธุรกิจ และบุคคลภายนอก รวมถึงเจ้าหน้าที่ตรวจสอบของรัฐบาลกลาง
- ใช้แอปพลิเคชันคอมพิวเตอร์พื้นฐานได้อย่างคล่องแคล่ว รวมถึง Microsoft Office
- ใช้ภาษาอังกฤษได้คล่อง
สวัสดิการ
- ความคุ้มครองด้านการรักษาพยาบาล
- ความคุ้มครองด้านทันตกรรม
- ความคุ้มครองด้านสายตา
- ประกันชีวิต
- ประกันทุพพลภาพ
- ความคุ้มครองกรณีเสียชีวิตหรือสูญเสียอวัยวะจากอุบัติเหตุ
- บัญชีออมทรัพย์ที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี
- แผน 401(k)
- วันหยุดพักร้อนอย่างน้อย 10 วันในปีแรก โดยคำนวณตามสัดส่วนจากวันที่เริ่มงานและสถานะการจ้างงาน
- วันลาป่วย 10 วัน โดยคำนวณตามสัดส่วน
- วันหยุดนักขัตฤกษ์โดยได้รับค่าจ้าง
- แผนบำนาญแบบกำหนดผลประโยชน์ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับตำแหน่งและฝ่ายงาน
- หน่วยหุ้นจำกัด ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับตำแหน่งและฝ่ายงาน
- แผนค่าตอบแทนแบบเลื่อนรับ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับตำแหน่งและฝ่ายงาน