Truist is een financiële dienstverlener die klanten bedient via filialen, zakelijk bankieren, corporate en institutioneel bankieren, hypotheekverstrekking en consumentenkredieten. Het bedrijf richt zich op de behoeften van particulieren, bedrijven en instellingen, met naar eigen zeggen bijzondere aandacht voor zorg, diversiteit, inclusie en maatschappelijke impact. Truist biedt carrièremogelijkheden binnen de bank- en financiële activiteiten en benadrukt de ontwikkeling van medewerkers, gelijkwaardigheid op de werkvloer en middelen die het welzijn ondersteunen.
Senior teamleider financiële criminaliteit — BSA/AML
Leidt het werk van Truists Financial Intelligence Unit en houdt toezicht op BSA/AML-onderzoeken, transactiemonitoring en meldingen aan toezichthouders. Geeft leiding aan het FIU-team en adviseert het management over klant risico’s en zakelijke relaties.
Beschrijving
- Leidt de dagelijkse werkzaamheden van een toegewezen team van de Financial Intelligence Unit.
- Waarborgt naleving van de Bank Secrecy Act en de USA PATRIOT Act.
- Beoordeelt BSA/AML-onderzoeken, analyses en beslissingen over zaken, rapporten en signalen.
- Houdt toezicht op meldingen aan toezichthouders, waaronder CTR’s, SAR’s en de verwerking van CTR-vrijstellingen.
- Identificeert en monitort klanten met een hoog risico, waaronder PEP’s, MSB’s en NGO’s.
- Onderzoekt en analyseert BSA-gerelateerde kredietzaken, rapporten en signalen.
- Spoort verdachte activiteiten op via transactiemonitoring.
- Zorgt ervoor dat vereiste BSA/AML-documenten worden bewaard.
- Werkt samen met bedrijfsonderdelen en dochterondernemingen om inzicht te krijgen in de volledige klantrelaties.
- Beoordeelt mogelijk meldingsplichtige BSA/AML-activiteiten en of klantrelaties moeten worden voortgezet.
- Adviseert het management over complexe BSA/AML-zaken waarbij beoordelingsvermogen nodig is.
- Ondersteunt grondige klantbeoordelingen aan de hand van CIP-gegevens, beroep, bedrijfstak, inkomstenbronnen en transactieactiviteiten.
- Beoordeelt of transactiepatronen legitiem zijn en aansluiten bij de bedrijfsactiviteiten van de klant.
- Deelt onderzoeksbevindingen en analyses met de FIU-leiding.
- Stelt onderzoeksbeoordelingen op en adviseert over het voortzetten of beëindigen van klantrelaties.
- Voert gedetailleerde tests en monitoring uit om tekortkomingen in controles of naleving op te sporen.
- Neemt deel aan BSA/AML-trainingen en volgt relevante wetgeving, regelgeving, nationale gebeurtenissen en ontwikkelingen in de sector.
- Geeft leiding aan en ontwikkelt direct rapporterende medewerkers door coaching, training en functioneringsgesprekken.
- Beheert procesverbeteringen, nieuwe compliancekwesties, onderzoeksverzoeken en werkzaamheden rond fusies of conversies.
- Coördineert met interne en externe auditors en toezichthouders.
Vereisten
- Een hbo- of wo-diploma, of gelijkwaardige opleiding, training en relevante werkervaring.
- Vijf jaar leidinggevende ervaring in het bankwezen, financiële dienstverlening, commerciële kredietverlening of BSA/AML.
- Vermogen om complexe processen te leren en uit te voeren die worden bepaald door afdelingsprocedures, beleidsregels en voorschriften van de BSA/USA PATRIOT Act.
- Kennis van project- en probleembeheerprocessen.
- Vermogen om de betreffende bedrijfstak te vertegenwoordigen binnen de Financial Intelligence Unit.
- Sterke onderzoeksvaardigheden en vaardigheden op het gebied van documentatie.
- Sterke analytische vaardigheden, goed tijdmanagement en kritisch denkvermogen.
- Vermogen om onder druk te werken in een snel veranderende omgeving met tijdgevoelige eisen.
- Sterke schriftelijke en mondelinge communicatieve vaardigheden.
- Vermogen om effectief te communiceren met senior leidinggevenden, bedrijfsmanagers en externe partijen, waaronder federale toezichthouders.
- Vaardigheid met basiscomputertoepassingen, waaronder Microsoft Office.
- Vloeiend Engels.
Voordelen
- Medische dekking.
- Tandartsdekking.
- Oogzorgdekking.
- Levensverzekering.
- Arbeidsongeschiktheidsverzekering.
- Dekking bij overlijden door een ongeval en verlies van ledematen.
- Fiscaal voordelige spaarrekeningen.
- 401(k)-pensioenregeling.
- Minimaal 10 vakantiedagen in het eerste jaar, naar rato van de indiensttredingsdatum en arbeidsstatus.
- 10 ziektedagen, naar rato berekend.
- Doorbetaalde feestdagen.
- Een toegezegd-pensioenregeling, afhankelijk van functie en bedrijfsonderdeel.
- Restricted stock units, afhankelijk van functie en bedrijfsonderdeel.
- Een regeling voor uitgestelde beloning, afhankelijk van functie en bedrijfsonderdeel.