Truist هي شركة للخدمات المالية تخدم العملاء من خلال الخدمات المصرفية عبر الفروع، والخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، والإقراض العقاري، والإقراض الاستهلاكي. ويشمل عملها احتياجات الأفراد والشركات والمؤسسات، مع تركيز معلن على الرعاية والتنوع والشمول والأثر المجتمعي. وتوفر Truist فرصًا مهنية في مختلف عملياتها المصرفية والمالية، وتسلّط الضوء على تطوير الموظفين، والإنصاف في مكان العمل، والموارد الداعمة للرفاهية.
قائد فريق أول لجرائم التمويل — BSA/AML
قيادة أعمال وحدة الاستخبارات المالية في Truist، والإشراف على تحقيقات BSA/AML ومراقبة المعاملات والإيداعات التنظيمية. إدارة موظفي الوحدة وتقديم المشورة للقيادات بشأن مخاطر العملاء وقرارات العلاقات المصرفية.
الوصف
- إدارة العمليات اليومية لفريق مخصص في وحدة الاستخبارات المالية.
- ضمان الامتثال لقانون السرية المصرفية وقانون USA PATRIOT.
- مراجعة التحقيقات والتحليلات والقرارات المتعلقة بحالات وتقارير وتنبيهات BSA/AML.
- الإشراف على الإيداعات التنظيمية، بما في ذلك تقارير CTR وSAR ومعالجة الإعفاءات من CTR.
- تحديد العملاء مرتفعي المخاطر ومراقبتهم، بما في ذلك الأشخاص ذوو المناصب السياسية البارزة (PEPs) وشركات الخدمات المالية (MSBs) والمنظمات غير الحكومية (NGOs).
- التحقيق في حالات وتقارير وتنبيهات الإقراض المرتبطة بقانون السرية المصرفية وتحليلها.
- كشف الأنشطة المشبوهة من خلال مراقبة المعاملات.
- ضمان الاحتفاظ بالسجلات المطلوبة بموجب BSA/AML.
- التنسيق مع وحدات الأعمال والشركات التابعة لفهم العلاقات الكاملة للعملاء.
- تقييم أنشطة BSA/AML التي قد تستوجب الإبلاغ، وتحديد ما إذا كان ينبغي استمرار علاقات العملاء.
- تقديم المشورة للإدارة بشأن حالات BSA/AML المعقدة أو التي تتطلب تقديرًا مهنيًا.
- دعم مراجعات العملاء الشاملة باستخدام بيانات CIP والمهنة وخط الأعمال ومصادر الدخل ونشاط المعاملات.
- تقييم مدى مشروعية أنماط المعاملات واتساقها مع أعمال العميل.
- مشاركة نتائج الأبحاث والتحليلات مع قادة وحدة الاستخبارات المالية.
- إعداد تقييمات بحثية والتوصية بالإبقاء على علاقات العملاء أو إنهائها.
- إجراء اختبارات ومراقبة مفصلة للكشف عن ثغرات الرقابة أو الامتثال.
- المشاركة في تدريب BSA/AML ومتابعة القوانين واللوائح والأحداث الوطنية والتطورات في القطاع ذات الصلة.
- قيادة المرؤوسين المباشرين وتطويرهم من خلال التوجيه والتدريب ومراجعات الأداء.
- إدارة تحسينات العمليات وقضايا الامتثال الناشئة وطلبات البحث وأعمال الدمج أو التحويل.
- التنسيق مع المدققين والفاحصين الداخليين والخارجيين.
المتطلبات
- درجة جامعية، أو تعليم وتدريب وخبرة عملية ذات صلة تعادلها.
- خمس سنوات من الخبرة الإدارية في الخدمات المصرفية أو الخدمات المالية أو الإقراض التجاري أو BSA/AML.
- القدرة على تعلم العمليات المعقدة وتنفيذها وفق إجراءات القسم وسياساته ولوائح BSA/USA PATRIOT Act.
- معرفة عمليات إدارة المشروعات والمشكلات.
- القدرة على تمثيل خط الأعمال المعني ضمن وحدة الاستخبارات المالية.
- مهارات قوية في البحث الاستقصائي والتوثيق.
- مهارات قوية في التحليل وإدارة الوقت والتفكير النقدي.
- القدرة على العمل تحت الضغط في بيئة سريعة الإيقاع ومتغيرة ذات متطلبات تستلزم إنجازًا في مواعيد محددة.
- مهارات قوية في التواصل الشفهي والكتابي.
- القدرة على التواصل بفاعلية مع القيادات العليا ومديري الأعمال والأطراف الخارجية، بمن فيهم الفاحصون الفيدراليون.
- إتقان تطبيقات الحاسوب الأساسية، بما في ذلك Microsoft Office.
- إجادة اللغة الإنجليزية.
المزايا
- تغطية طبية.
- تغطية لطب الأسنان.
- تغطية للبصر.
- تأمين على الحياة.
- تأمين ضد العجز.
- تغطية الوفاة العرضية وبتر الأعضاء.
- حسابات ادخار ذات مزايا ضريبية.
- خطة 401(k).
- عشرة أيام إجازة على الأقل في السنة الأولى، وتُحتسب بنسبة مدة العمل وفق تاريخ التعيين وحالة التوظيف.
- عشرة أيام مرضية، وتُحتسب بنسبة مدة العمل.
- إجازات رسمية مدفوعة الأجر.
- خطة معاشات تقاعدية محددة المزايا، بحسب المنصب والقسم.
- وحدات أسهم مقيدة، بحسب المنصب والقسم.
- خطة تعويض مؤجل، بحسب المنصب والقسم.