Truist je tvrtka za financijske usluge koja klijentima pruža usluge putem poslovanja u poslovnicama, komercijalnog bankarstva, korporativnog i institucionalnog bankarstva, hipotekarnog kreditiranja te potrošačkog kreditiranja. Njezino poslovanje obuhvaća potrebe pojedinaca, poduzeća i institucija, uz naglasak na brigu, raznolikost, uključivost i utjecaj na zajednicu. Truist nudi prilike za karijeru u bankarskom i financijskom poslovanju te ističe razvoj zaposlenika, ravnopravnost na radnom mjestu i resurse koji podržavaju dobrobit.
Voditelj tima za financijski kriminal — BSA/AML
Vodi rad Truistove jedinice za financijsko obavještavanje te nadzire istrage BSA/AML-a, praćenje transakcija i regulatorne prijave. Upravlja osobljem FIU-a i savjetuje rukovodstvo o riziku klijenata i odlukama o poslovnim odnosima.
Opis
- Upravlja svakodnevnim radom dodijeljenog tima jedinice za financijsko obavještavanje.
- Osigurava usklađenost sa Zakonom o bankovnoj tajni i Zakonom USA PATRIOT Act.
- Pregledava istrage slučajeva, analize i odluke u području BSA/AML-a koje se odnose na slučajeve, izvješća i upozorenja.
- Nadzire regulatorne prijave, uključujući CTR-ove, SAR-ove i obradu izuzeća od CTR-a.
- Identificira i prati visokorizične klijente, uključujući politički izložene osobe (PEP), pružatelje novčanih usluga (MSB) i nevladine organizacije (NGO).
- Istražuje i analizira kreditne slučajeve, izvješća i upozorenja povezana s BSA-om.
- Otkriva sumnjive aktivnosti praćenjem transakcija.
- Osigurava čuvanje obvezne dokumentacije BSA/AML-a.
- Koordinira s poslovnim jedinicama i podružnicama kako bi stekao cjelovit uvid u odnose s klijentima.
- Procjenjuje aktivnosti BSA/AML-a koje bi mogle podlijegati prijavi te treba li nastaviti poslovne odnose s klijentima.
- Savjetuje rukovodstvo o složenim slučajevima BSA/AML-a koji zahtijevaju prosudbu.
- Podržava temeljite provjere klijenata na temelju podataka CIP-a, zanimanja, poslovnog područja, izvora prihoda i transakcijskih aktivnosti.
- Procjenjuje jesu li obrasci transakcija legitimni i u skladu s poslovanjem klijenta.
- Dijeli rezultate istraživanja i analize s voditeljima FIU-a.
- Piše procjene na temelju istraživanja i preporučuje nastavak ili prekid poslovnih odnosa s klijentima.
- Provodi detaljno testiranje i praćenje radi otkrivanja nedostataka u kontrolama ili usklađenosti.
- Sudjeluje u obukama BSA/AML-a te prati relevantne zakone, propise, događaje na nacionalnoj razini i razvoj u industriji.
- Vodi i razvija izravno podređene zaposlenike kroz mentoriranje, obuku i procjene učinka.
- Upravlja poboljšanjima procesa, novim pitanjima usklađenosti, zahtjevima za istraživanje te poslovima povezanima sa spajanjima ili konverzijama.
- Koordinira s unutarnjim i vanjskim revizorima i ispitivačima.
Zahtjevi
- Visoka stručna sprema ili jednakovrijedno obrazovanje, obuka i relevantno radno iskustvo.
- Pet godina rukovodećeg iskustva u bankarstvu, financijskim uslugama, komercijalnom kreditiranju ili području BSA/AML-a.
- Sposobnost usvajanja i provedbe složenih procesa uređenih postupcima i pravilima odjela te propisima BSA/USA PATRIOT Acta.
- Poznavanje procesa upravljanja projektima i rješavanja problema.
- Sposobnost predstavljanja relevantne poslovne linije unutar jedinice za financijsko obavještavanje.
- Izražene istraživačke i dokumentacijske sposobnosti u istragama.
- Izražene analitičke vještine, upravljanje vremenom i kritičko razmišljanje.
- Sposobnost rada pod pritiskom u brzom i promjenjivom okruženju s vremenski osjetljivim zahtjevima.
- Izražene vještine pisane i usmene komunikacije.
- Sposobnost učinkovite komunikacije s višim rukovoditeljima, poslovnim menadžerima i vanjskim stranama, uključujući savezne ispitivače.
- Poznavanje osnovnih računalnih aplikacija, uključujući Microsoft Office.
- Tečno znanje engleskog jezika.
Pogodnosti
- Zdravstveno osiguranje.
- Stomatološko osiguranje.
- Osiguranje vida.
- Životno osiguranje.
- Osiguranje od invaliditeta.
- Osiguranje od slučajne smrti i gubitka udova.
- Štedni računi s poreznim pogodnostima.
- Plan 401(k).
- Najmanje 10 dana godišnjeg odmora u prvoj godini, razmjerno datumu zapošljavanja i radnom statusu.
- 10 dana bolovanja, razmjerno obračunato.
- Plaćeni blagdani.
- Plan mirovine s utvrđenim naknadama, ovisno o radnom mjestu i odjelu.
- Ograničene dioničke jedinice, ovisno o radnom mjestu i odjelu.
- Plan odgođene naknade, ovisno o radnom mjestu i odjelu.