Η Truist είναι εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που εξυπηρετεί πελάτες μέσω τραπεζικής σε υποκαταστήματα, εμπορικής τραπεζικής, εταιρικής και θεσμικής τραπεζικής, στεγαστικής χρηματοδότησης και καταναλωτικής χρηματοδότησης. Το έργο της καλύπτει τις ανάγκες ιδιωτών, επιχειρήσεων και οργανισμών, με δηλωμένη έμφαση στη φροντίδα, τη διαφορετικότητα, τη συμπερίληψη και τον αντίκτυπο στην κοινότητα. Η Truist προσφέρει ευκαιρίες σταδιοδρομίας σε όλο το φάσμα των τραπεζικών και χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων της και αναδεικνύει την ανάπτυξη των εργαζομένων, τη δικαιοσύνη στον χώρο εργασίας και τους πόρους που υποστηρίζουν την ευεξία.
Ανώτερος επικεφαλής ομάδας χρηματοοικονομικών εγκλημάτων — BSA/AML
Ηγεσία του έργου της Μονάδας Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών της Truist, με εποπτεία ερευνών BSA/AML, παρακολούθησης συναλλαγών και κανονιστικών υποβολών. Διαχείριση του προσωπικού της μονάδας και παροχή συμβουλών στη διοίκηση για τον κίνδυνο πελατών και τις αποφάσεις σχετικά με τις σχέσεις.
Περιγραφή
- Διαχείριση των καθημερινών λειτουργιών μιας ομάδας της Μονάδας Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών.
- Διασφάλιση της συμμόρφωσης με τον Νόμο περί Τραπεζικού Απορρήτου και τον Νόμο USA PATRIOT.
- Εξέταση ερευνών, αναλύσεων και αποφάσεων για υποθέσεις BSA/AML, συμπεριλαμβανομένων υποθέσεων, αναφορών και ειδοποιήσεων.
- Εποπτεία κανονιστικών υποβολών, συμπεριλαμβανομένων αναφορών CTR και SAR και της διεκπεραίωσης εξαιρέσεων CTR.
- Εντοπισμός και παρακολούθηση πελατών υψηλού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων (PEPs), επιχειρήσεων χρηματοοικονομικών υπηρεσιών (MSBs) και μη κυβερνητικών οργανώσεων (NGOs).
- Διερεύνηση και ανάλυση υποθέσεων, αναφορών και ειδοποιήσεων δανεισμού που σχετίζονται με τον BSA.
- Εντοπισμός ύποπτης δραστηριότητας μέσω της παρακολούθησης συναλλαγών.
- Διασφάλιση της διατήρησης των απαιτούμενων αρχείων BSA/AML.
- Συντονισμός με επιχειρηματικές μονάδες και θυγατρικές για την κατανόηση του συνόλου των σχέσεων των πελατών.
- Αξιολόγηση δραστηριότητας BSA/AML που ενδέχεται να απαιτεί αναφορά και του κατά πόσο πρέπει να συνεχιστούν οι σχέσεις με πελάτες.
- Παροχή συμβουλών στη διοίκηση για σύνθετες υποθέσεις BSA/AML ή υποθέσεις που απαιτούν κρίση.
- Υποστήριξη διεξοδικών ελέγχων πελατών με χρήση δεδομένων CIP, επαγγέλματος, επιχειρηματικού τομέα, πηγών εισοδήματος και συναλλακτικής δραστηριότητας.
- Αξιολόγηση του κατά πόσο τα μοτίβα συναλλαγών είναι νόμιμα και συνάδουν με την επιχειρηματική δραστηριότητα του πελάτη.
- Κοινοποίηση ερευνητικών ευρημάτων και αναλύσεων στους επικεφαλής της Μονάδας Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών.
- Σύνταξη ερευνητικών αξιολογήσεων και εισήγηση για τη διατήρηση ή τη λήξη σχέσεων με πελάτες.
- Διενέργεια λεπτομερών δοκιμών και παρακολούθησης για τον εντοπισμό κενών στους ελέγχους ή στη συμμόρφωση.
- Συμμετοχή σε εκπαίδευση BSA/AML και παρακολούθηση σχετικών νόμων, κανονισμών, εθνικών γεγονότων και εξελίξεων του κλάδου.
- Καθοδήγηση και ανάπτυξη των άμεσα υφισταμένων μέσω coaching, εκπαίδευσης και αξιολογήσεων απόδοσης.
- Διαχείριση βελτιώσεων διαδικασιών, αναδυόμενων ζητημάτων συμμόρφωσης, αιτημάτων έρευνας και εργασιών συγχώνευσης ή μετατροπής.
- Συντονισμός με εσωτερικούς και εξωτερικούς ελεγκτές και εξεταστές.
Απαιτήσεις
- Πτυχίο τριτοβάθμιας εκπαίδευσης ή ισοδύναμη εκπαίδευση, κατάρτιση και σχετική εργασιακή εμπειρία.
- Πέντε χρόνια διοικητικής εμπειρίας σε τραπεζικές εργασίες, χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, εμπορικό δανεισμό ή BSA/AML.
- Ικανότητα εκμάθησης και εκτέλεσης σύνθετων διαδικασιών που διέπονται από τις διαδικασίες και τις πολιτικές του τμήματος, καθώς και από τους κανονισμούς BSA/USA PATRIOT Act.
- Γνώση διαδικασιών διαχείρισης έργων και προβλημάτων.
- Ικανότητα εκπροσώπησης του σχετικού επιχειρηματικού τομέα στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών.
- Ισχυρές δεξιότητες ερευνητικής διερεύνησης και τεκμηρίωσης.
- Ισχυρές αναλυτικές δεξιότητες, δεξιότητες διαχείρισης χρόνου και κριτικής σκέψης.
- Ικανότητα εργασίας υπό πίεση σε γρήγορο και μεταβαλλόμενο περιβάλλον με απαιτήσεις που υπόκεινται σε χρονικά όρια.
- Ισχυρές δεξιότητες γραπτής και προφορικής επικοινωνίας.
- Ικανότητα αποτελεσματικής επικοινωνίας με ανώτερα στελέχη, διευθυντές επιχειρηματικών μονάδων και εξωτερικά μέρη, συμπεριλαμβανομένων ομοσπονδιακών εξεταστών.
- Εξοικείωση με βασικές εφαρμογές υπολογιστών, συμπεριλαμβανομένου του Microsoft Office.
- Άριστη γνώση της αγγλικής γλώσσας.
Παροχές
- Ιατρική κάλυψη.
- Οδοντιατρική κάλυψη.
- Κάλυψη όρασης.
- Ασφάλιση ζωής.
- Ασφάλιση αναπηρίας.
- Κάλυψη για τυχαίο θάνατο και ακρωτηριασμό.
- Λογαριασμοί αποταμίευσης με φορολογικά πλεονεκτήματα.
- Πρόγραμμα 401(k).
- Τουλάχιστον 10 ημέρες άδειας κατά το πρώτο έτος, αναλογικά με την ημερομηνία πρόσληψης και το καθεστώς απασχόλησης.
- 10 ημέρες αναρρωτικής άδειας, αναλογικά.
- Αργίες μετ’ αποδοχών.
- Πρόγραμμα καθορισμένων παροχών σύνταξης, ανάλογα με τη θέση και το τμήμα.
- Μονάδες περιορισμένων μετοχών, ανάλογα με τη θέση και το τμήμα.
- Πρόγραμμα αναβαλλόμενων αποδοχών, ανάλογα με τη θέση και το τμήμα.