Truist to firma świadcząca usługi finansowe za pośrednictwem bankowości oddziałowej, komercyjnej, korporacyjnej i instytucjonalnej, a także kredytów hipotecznych i konsumenckich. Firma odpowiada na potrzeby osób prywatnych, przedsiębiorstw i instytucji, kładąc nacisk na troskę, różnorodność, inkluzywność oraz wpływ na społeczności. Truist oferuje możliwości rozwoju kariery w różnych obszarach bankowości i finansów, a także podkreśla znaczenie rozwoju pracowników, równości w miejscu pracy i zasobów wspierających dobrostan.
Starszy lider zespołu ds. przestępstw finansowych — BSA/AML
Kieruj pracą jednostki analityki finansowej Truist, nadzorując dochodzenia BSA/AML, monitorowanie transakcji i raportowanie do organów regulacyjnych. Zarządzaj personelem jednostki i doradzaj kierownictwu w sprawie ryzyka klientów oraz decyzji dotyczących relacji z nimi.
Opis
- Kieruj codzienną pracą przypisanego zespołu jednostki analityki finansowej.
- Zapewniaj zgodność z ustawą o tajemnicy bankowej oraz amerykańską ustawą PATRIOT Act.
- Weryfikuj dochodzenia, analizy i decyzje w sprawach BSA/AML, w tym sprawy, raporty i alerty.
- Nadzoruj składanie raportów regulacyjnych, w tym CTR i SAR, oraz obsługę zwolnień z obowiązku składania CTR.
- Identyfikuj klientów wysokiego ryzyka, w tym PEP, MSB i organizacje pozarządowe, oraz monitoruj ich działalność.
- Prowadź dochodzenia i analizuj sprawy kredytowe, raporty i alerty związane z BSA.
- Wykrywaj podejrzaną aktywność poprzez monitorowanie transakcji.
- Zapewniaj przechowywanie wymaganej dokumentacji BSA/AML.
- Współpracuj z jednostkami biznesowymi i spółkami zależnymi, aby poznać pełny zakres relacji z klientami.
- Oceniaj potencjalną aktywność BSA/AML podlegającą zgłoszeniu oraz zasadność kontynuowania relacji z klientami.
- Doradzaj kierownictwu w złożonych sprawach BSA/AML wymagających osądu.
- Wspieraj wnikliwe przeglądy klientów z wykorzystaniem danych CIP, informacji o zawodzie, branży, źródłach dochodu i aktywności transakcyjnej.
- Oceniaj, czy wzorce transakcji są zgodne z prawem i odpowiadają działalności klienta.
- Przekazuj kierownictwu jednostki analityki finansowej wyniki badań i analizy.
- Sporządzaj oceny oparte na badaniach i rekomenduj kontynuowanie lub zakończenie relacji z klientami.
- Prowadź szczegółowe testy i monitorowanie w celu wykrywania luk w kontrolach lub zgodności z przepisami.
- Uczestnicz w szkoleniach BSA/AML i śledź odpowiednie przepisy, regulacje, wydarzenia krajowe oraz zmiany w branży.
- Kieruj bezpośrednimi podwładnymi i wspieraj ich rozwój poprzez coaching, szkolenia i oceny wyników pracy.
- Zarządzaj usprawnieniami procesów, nowymi kwestiami zgodności, zleceniami badawczymi oraz pracami związanymi z fuzjami lub konwersjami.
- Koordynuj współpracę z audytorami i kontrolerami wewnętrznymi oraz zewnętrznymi.
Wymagania
- Wykształcenie wyższe lub równoważne połączenie wykształcenia, szkoleń i odpowiedniego doświadczenia zawodowego.
- Pięć lat doświadczenia menedżerskiego w bankowości, usługach finansowych, kredytach komercyjnych lub BSA/AML.
- Umiejętność uczenia się i realizowania złożonych procesów określonych procedurami i politykami działu oraz przepisami BSA i amerykańskiej ustawy PATRIOT Act.
- Znajomość procesów zarządzania projektami i problemami.
- Umiejętność reprezentowania odpowiedniej jednostki biznesowej w jednostce analityki finansowej.
- Doskonałe umiejętności prowadzenia dochodzeń, analiz i dokumentowania.
- Doskonałe umiejętności analityczne, zarządzania czasem i krytycznego myślenia.
- Umiejętność pracy pod presją w szybkim tempie i zmiennym środowisku, przy pilnych terminach.
- Doskonałe umiejętności komunikacji pisemnej i ustnej.
- Umiejętność skutecznego porozumiewania się z kadrą kierowniczą wyższego szczebla, menedżerami jednostek biznesowych i podmiotami zewnętrznymi, w tym kontrolerami federalnymi.
- Biegła obsługa podstawowych programów komputerowych, w tym Microsoft Office.
- Biegła znajomość języka angielskiego.
Benefity
- Ubezpieczenie medyczne.
- Ubezpieczenie stomatologiczne.
- Ubezpieczenie wzroku.
- Ubezpieczenie na życie.
- Ubezpieczenie od niezdolności do pracy.
- Ubezpieczenie od następstw nieszczęśliwych wypadków i utraty kończyn.
- Konta oszczędnościowe z ulgami podatkowymi.
- Plan 401(k).
- Co najmniej 10 dni urlopu w pierwszym roku; wymiar urlopu jest proporcjonalny do daty zatrudnienia i statusu zatrudnienia.
- 10 dni zwolnienia chorobowego, naliczanych proporcjonalnie.
- Płatne dni świąteczne.
- Program emerytalny o określonym świadczeniu — zależnie od stanowiska i działu.
- Jednostki akcji z ograniczeniami — zależnie od stanowiska i działu.
- Program odroczonego wynagrodzenia — zależnie od stanowiska i działu.