Truist on finantsteenuseid pakkuv ettevõte, mis teenindab kliente pangakontorite, äripanganduse, ettevõtete ja institutsioonide panganduse, hüpoteeklaenude ning tarbijalaenude kaudu. Ettevõtte tegevus hõlmab eraisikute, ettevõtete ja institutsioonide vajadusi ning selle fookuses on hoolivus, mitmekesisus, kaasatus ja mõju kogukondadele. Truist pakub karjäärivõimalusi oma pangandus- ja finantstegevuses ning rõhutab töötajate arengut, võrdsust töökohal ja heaolu toetavaid ressursse.
Finantskuritegude tiimijuht — BSA/AML
Juhi Truisti finantsluureüksuse tööd ning jälgi BSA/AML-uurimisi, tehingute seiret ja regulatiivset aruandlust. Juhi FIU töötajaid ja nõusta juhte klientide riskide ning kliendisuhetega seotud otsustes.
Kirjeldus
- Juhi määratud finantsluureüksuse tiimi igapäevatööd.
- Tagada pangasaladuse seaduse (Bank Secrecy Act) ja USA PATRIOT Acti järgimine.
- Vaadata läbi BSA/AML-juhtumite uurimised, analüüsid ja otsused, mis puudutavad juhtumeid, aruandeid ja teavitusi.
- Jälgida regulatiivsete aruannete esitamist, sealhulgas CTR- ja SAR-teateid ning CTR-erandite menetlemist.
- Tuvastada ja jälgida kõrge riskiga kliente, sealhulgas poliitiliselt mõjukaid isikuid (PEP), rahaülekandeteenuseid (MSB) ja vabaühendusi (NGO).
- Uurida ja analüüsida BSA-ga seotud laenujuhtumeid, aruandeid ja teavitusi.
- Avastada kahtlast tegevust tehinguseire abil.
- Tagada nõutud BSA/AML-dokumentide säilitamine.
- Teha koostööd äriüksuste ja tütarettevõtetega, et mõista klientide kõiki suhteid pangaga.
- Hinnata võimalikku teatamiskohustusega BSA/AML-tegevust ning seda, kas kliendisuhet tuleks jätkata.
- Nõustada juhtkonda keerukates või kaalutlusotsust nõudvates BSA/AML-juhtumites.
- Toetada põhjalikke kliendikontrolle, kasutades kliendi tuvastamise programmi (CIP) andmeid, ametit, tegevusala, tuluallikaid ja tehinguaktiivsust.
- Hinnata, kas tehingumustrid on õiguspärased ja kliendi äritegevusega kooskõlas.
- Jagada uurimistulemusi ja analüüse FIU juhtidega.
- Koostada uurimishinnanguid ning soovitada kliendisuhte jätkamist või lõpetamist.
- Teha üksikasjalikke kontrolle ja seiret, et avastada kontrolli- või vastavuslünki.
- Osaleda BSA/AML-koolitustel ning jälgida asjakohaseid seadusi, määrusi, riiklikke sündmusi ja valdkonna arenguid.
- Juhtida ja arendada otseseid alluvaid juhendamise, koolituse ja tulemusvestluste kaudu.
- Juhtida protsesside täiustamist, esilekerkivate vastavusküsimuste lahendamist, uurimispäringuid ning ühinemis- või süsteemivahetustöid.
- Koordineerida koostööd sise- ja välisaudiitorite ning kontrollijatega.
Nõuded
- Kõrgharidus või sellega samaväärne haridus, koolitus ja asjakohane töökogemus.
- Viieaastane juhtimiskogemus panganduses, finantsteenustes, ärilaenude valdkonnas või BSA/AML-is.
- Võime õppida ja ellu viia keerukaid protsesse, mida reguleerivad osakonna protseduurid, põhimõtted ning BSA ja USA PATRIOT Acti nõuded.
- Projektijuhtimise ja probleemide lahendamise protsesside tundmine.
- Võime esindada vastavat ärivaldkonda finantsluureüksuses.
- Tugev uurimistöö ja dokumenteerimise oskus.
- Tugev analüüsi-, ajajuhtimis- ja kriitilise mõtlemise oskus.
- Võime töötada surve all kiire tempoga ja muutuvas keskkonnas, kus on ajakriitilised ülesanded.
- Tugev kirjalik ja suuline suhtlusoskus.
- Võime suhelda tõhusalt tippjuhtide, ärijuhtide ja väliste osapooltega, sealhulgas föderaalsete kontrollijatega.
- Põhiliste arvutirakenduste, sealhulgas Microsoft Office’i kasutamise oskus.
- Inglise keele valdamine.
Hüved
- Ravikindlustus.
- Hambaravikindlustus.
- Nägemiskindlustus.
- Elukindlustus.
- Töövõimetuskindlustus.
- Õnnetusjuhtumist tingitud surma ja jäseme kaotuse kindlustuskaitse.
- Maksusoodustusega säästukontod.
- 401(k)-pensionikogumisplaan.
- Esimesel tööaastal vähemalt 10 puhkusepäeva; päevade arv sõltub tööle asumise kuupäevast ja töösuhte staatusest.
- 10 haiguspäeva, proportsionaalselt arvestatuna.
- Tasustatud riigipühad.
- Kindlaksmääratud hüvitisega pensioniplaan, olenevalt ametikohast ja divisjonist.
- Piiratud aktsiaosakud, olenevalt ametikohast ja divisjonist.
- Edasilükatud töötasu plaan, olenevalt ametikohast ja divisjonist.