Truist est une entreprise de services financiers qui accompagne ses clients grâce à la banque de détail, à la banque commerciale, à la banque d’entreprise et institutionnelle, aux prêts hypothécaires et aux prêts à la consommation. Son activité répond aux besoins des particuliers, des entreprises et des institutions, avec un engagement affiché en faveur de l’attention portée aux clients, de la diversité, de l’inclusion et de l’impact sur la communauté. Truist propose des opportunités professionnelles dans ses activités bancaires et financières et met en avant le développement des employés, l’équité au travail et les ressources favorisant le bien-être.
Responsable senior d’équipe, criminalité financière — BSA/AML
Pilote les activités de l’unité de renseignement financier de Truist et supervise les enquêtes BSA/AML, la surveillance des transactions et les déclarations réglementaires. Encadre le personnel de l’unité et conseille les dirigeants sur le risque client et les décisions concernant les relations avec les clients.
Description
- Gérer les opérations quotidiennes d’une équipe attribuée de l’unité de renseignement financier.
- Veiller au respect du Bank Secrecy Act et du USA PATRIOT Act.
- Examiner les enquêtes, analyses et décisions relatives aux dossiers BSA/AML, notamment les dossiers, rapports et alertes.
- Superviser les déclarations réglementaires, notamment les CTR et SAR, ainsi que le traitement des exemptions de CTR.
- Identifier et surveiller les clients à haut risque, notamment les PEP, MSB et ONG.
- Enquêter et analyser les dossiers, rapports et alertes de prêts liés au BSA.
- Détecter les activités suspectes grâce à la surveillance des transactions.
- Veiller à la conservation des registres BSA/AML requis.
- Se coordonner avec les unités opérationnelles et les filiales pour comprendre l’ensemble des relations avec les clients.
- Évaluer les activités BSA/AML susceptibles de devoir être signalées et déterminer si les relations avec les clients doivent se poursuivre.
- Conseiller la direction sur les dossiers BSA/AML complexes ou nécessitant une appréciation.
- Contribuer à des examens approfondis des clients à partir des données CIP, de la profession, du secteur d’activité, des sources de revenus et des opérations.
- Évaluer si les schémas de transactions sont légitimes et cohérents avec l’activité du client.
- Partager les résultats des recherches et les analyses avec les responsables de l’unité de renseignement financier.
- Rédiger des évaluations de recherche et recommander le maintien ou la cessation des relations avec les clients.
- Effectuer des tests et un suivi détaillés afin de repérer les lacunes en matière de contrôle ou de conformité.
- Participer aux formations BSA/AML et suivre les lois, réglementations, événements nationaux et évolutions du secteur pertinents.
- Diriger et faire progresser les collaborateurs en lien hiérarchique direct grâce au coaching, à la formation et aux évaluations de performance.
- Gérer les améliorations de processus, les nouvelles questions de conformité, les demandes de recherche et les travaux liés aux fusions ou conversions.
- Se coordonner avec les auditeurs et examinateurs internes et externes.
Exigences
- Diplôme universitaire ou formation, enseignement et expérience professionnelle pertinente équivalents.
- Cinq ans d’expérience en gestion dans la banque, les services financiers, le crédit commercial ou le domaine BSA/AML.
- Capacité à apprendre et à exécuter des processus complexes régis par les procédures et politiques du service ainsi que par les réglementations BSA et USA PATRIOT Act.
- Connaissance des processus de gestion de projet et de résolution de problèmes.
- Capacité à représenter la ligne métier concernée au sein de l’unité de renseignement financier.
- Solides compétences en investigation, recherche et documentation.
- Solides compétences analytiques, de gestion du temps et de réflexion critique.
- Capacité à travailler sous pression dans un environnement rapide et changeant, avec des échéances serrées.
- Solides compétences en communication écrite et orale.
- Capacité à communiquer efficacement avec les hauts dirigeants, les responsables métier et les interlocuteurs externes, notamment les examinateurs fédéraux.
- Maîtrise des applications informatiques courantes, notamment Microsoft Office.
- Maîtrise de l’anglais.
Avantages
- Couverture médicale.
- Couverture dentaire.
- Couverture optique.
- Assurance vie.
- Assurance invalidité.
- Garantie en cas de décès accidentel et de mutilation.
- Comptes d’épargne bénéficiant d’avantages fiscaux.
- Plan 401(k).
- Au moins 10 jours de congés payés la première année, calculés au prorata de la date d’embauche et de la situation professionnelle.
- 10 jours de congé maladie, calculés au prorata.
- Jours fériés rémunérés.
- Régime de retraite à prestations définies, selon le poste et la division.
- Unités d’actions restreintes, selon le poste et la division.
- Plan de rémunération différée, selon le poste et la division.