
Truist একটি আর্থিক পরিষেবা সংস্থা, যা শাখা ব্যাংকিং, বাণিজ্যিক ব্যাংকিং, কর্পোরেট ও প্রাতিষ্ঠানিক ব্যাংকিং, বন্ধকী ঋণ এবং ভোক্তা ঋণের মাধ্যমে গ্রাহকদের সেবা দেয়। এর কার্যক্রম ব্যক্তি, ব্যবসা ও প্রতিষ্ঠানের বিভিন্ন আর্থিক চাহিদা পূরণে বিস্তৃত, এবং সংস্থাটি যত্ন, বৈচিত্র্য, অন্তর্ভুক্তি ও সম্প্রদায়ের ওপর প্রভাবকে গুরুত্ব দেয়। Truist তার ব্যাংকিং ও আর্থিক কার্যক্রমে ক্যারিয়ারের সুযোগ দেয় এবং কর্মীদের উন্নয়ন, কর্মক্ষেত্রে সমতা ও কল্যাণে সহায়ক সংস্থানগুলোর ওপর জোর দেয়।
সিনিয়র আর্থিক অপরাধ তদন্ত দলনেতা — BSA/AML
Truist-এর আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটের কার্যক্রম পরিচালনা করুন এবং BSA/AML তদন্ত, লেনদেন পর্যবেক্ষণ ও নিয়ন্ত্রক প্রতিবেদন তদারক করুন। FIU কর্মীদের পরিচালনা করুন এবং গ্রাহক ঝুঁকি ও সম্পর্কসংক্রান্ত সিদ্ধান্তে নেতৃত্বকে পরামর্শ দিন।
বিবরণ
- নির্ধারিত আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট দলের দৈনন্দিন কার্যক্রম পরিচালনা করুন।
- ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট এবং USA PATRIOT Act মেনে চলা নিশ্চিত করুন।
- মামলা, প্রতিবেদন ও সতর্কসংকেতসংক্রান্ত BSA/AML তদন্ত, বিশ্লেষণ ও সিদ্ধান্ত পর্যালোচনা করুন।
- CTRs, SARs এবং CTR অব্যাহতি প্রক্রিয়াসহ নিয়ন্ত্রক সংস্থায় জমা দেওয়া নথি তদারক করুন।
- PEP, MSB ও NGO-সহ উচ্চ ঝুঁকির গ্রাহকদের শনাক্ত ও পর্যবেক্ষণ করুন।
- BSA-সম্পর্কিত ঋণদানসংক্রান্ত মামলা, প্রতিবেদন ও সতর্কসংকেত তদন্ত ও বিশ্লেষণ করুন।
- লেনদেন পর্যবেক্ষণের মাধ্যমে সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্ত করুন।
- প্রয়োজনীয় BSA/AML নথি সংরক্ষিত আছে তা নিশ্চিত করুন।
- গ্রাহকদের সামগ্রিক সম্পর্ক বুঝতে ব্যবসায়িক ইউনিট ও সহযোগী প্রতিষ্ঠানের সঙ্গে সমন্বয় করুন।
- প্রতিবেদনযোগ্য হতে পারে এমন BSA/AML কার্যকলাপ এবং গ্রাহক সম্পর্ক চালু রাখা উচিত কি না তা মূল্যায়ন করুন।
- জটিল বা বিচার-বিবেচনানির্ভর BSA/AML বিষয়ে ব্যবস্থাপনাকে পরামর্শ দিন।
- CIP তথ্য, পেশা, ব্যবসার ক্ষেত্র, আয়ের উৎস ও লেনদেনের কার্যকলাপ ব্যবহার করে পুঙ্খানুপুঙ্খ গ্রাহক পর্যালোচনায় সহায়তা করুন।
- লেনদেনের ধরন বৈধ কি না এবং গ্রাহকের ব্যবসার সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ কি না মূল্যায়ন করুন।
- গবেষণার ফলাফল ও বিশ্লেষণ FIU নেতাদের সঙ্গে ভাগ করুন।
- গবেষণাভিত্তিক মূল্যায়ন লিখুন এবং গ্রাহক সম্পর্ক বজায় রাখা বা শেষ করার সুপারিশ করুন।
- নিয়ন্ত্রণ বা পরিপালনের ঘাটতি শনাক্ত করতে বিস্তারিত পরীক্ষা ও পর্যবেক্ষণ করুন।
- BSA/AML প্রশিক্ষণে অংশ নিন এবং প্রাসঙ্গিক আইন, বিধিবিধান, জাতীয় ঘটনা ও শিল্পের অগ্রগতি সম্পর্কে অবগত থাকুন।
- কোচিং, প্রশিক্ষণ ও কর্মদক্ষতা পর্যালোচনার মাধ্যমে সরাসরি অধীনস্থ কর্মীদের নেতৃত্ব দিন ও তাদের বিকাশে সহায়তা করুন।
- প্রক্রিয়ার উন্নয়ন, উদীয়মান পরিপালনসংক্রান্ত বিষয়, গবেষণার অনুরোধ এবং একীভবন বা রূপান্তরের কাজ পরিচালনা করুন।
- অভ্যন্তরীণ ও বহিরাগত নিরীক্ষক এবং পরীক্ষকদের সঙ্গে সমন্বয় করুন।
প্রয়োজনীয়তা
- কলেজ ডিগ্রি, অথবা সমমানের শিক্ষা, প্রশিক্ষণ ও প্রাসঙ্গিক কর্ম-অভিজ্ঞতা।
- ব্যাংকিং, আর্থিক পরিষেবা, বাণিজ্যিক ঋণদান বা BSA/AML ক্ষেত্রে পাঁচ বছরের ব্যবস্থাপনাগত অভিজ্ঞতা।
- বিভাগীয় পদ্ধতি, নীতি এবং BSA/USA PATRIOT Act-এর বিধিবিধান দ্বারা পরিচালিত জটিল প্রক্রিয়া শেখা ও সম্পাদনের সক্ষমতা।
- প্রকল্প ও সমস্যা ব্যবস্থাপনার প্রক্রিয়া সম্পর্কে জ্ঞান।
- আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটে সংশ্লিষ্ট ব্যবসায়িক বিভাগের প্রতিনিধিত্ব করার সক্ষমতা।
- তদন্তমূলক গবেষণা ও নথিবদ্ধকরণে দক্ষতা।
- বিশ্লেষণ, সময় ব্যবস্থাপনা ও সমালোচনামূলক চিন্তায় দক্ষতা।
- সময়সংবেদনশীল কাজসহ দ্রুতগতির ও পরিবর্তনশীল পরিবেশে চাপের মধ্যে কাজ করার সক্ষমতা।
- লিখিত ও মৌখিক যোগাযোগে দক্ষতা।
- জ্যেষ্ঠ নেতা, ব্যবসায়িক ব্যবস্থাপক ও ফেডারেল পরীক্ষকসহ বাইরের পক্ষের সঙ্গে কার্যকরভাবে যোগাযোগের সক্ষমতা।
- Microsoft Office-সহ মৌলিক কম্পিউটার অ্যাপ্লিকেশন ব্যবহারে দক্ষতা।
- ইংরেজিতে সাবলীলতা।
সুবিধাসমূহ
- চিকিৎসা বীমা সুবিধা।
- দাঁতের চিকিৎসা বীমা সুবিধা।
- দৃষ্টিসেবা বীমা সুবিধা।
- জীবন বীমা।
- অক্ষমতা বীমা।
- দুর্ঘটনাজনিত মৃত্যু ও অঙ্গহানি বীমা সুবিধা।
- কর-সুবিধাযুক্ত সঞ্চয় হিসাব।
- 401(k) অবসর পরিকল্পনা।
- প্রথম বছরে অন্তত ১০ দিনের ছুটি; নিয়োগের তারিখ ও কর্মসংস্থানের অবস্থান অনুযায়ী আনুপাতিকভাবে নির্ধারিত।
- ১০ দিনের অসুস্থতাজনিত ছুটি; আনুপাতিকভাবে নির্ধারিত।
- বেতনসহ ছুটির দিন।
- পদ ও বিভাগের ওপর নির্ভর করে নির্ধারিত সুবিধাভিত্তিক পেনশন পরিকল্পনা।
- পদ ও বিভাগের ওপর নির্ভর করে সীমাবদ্ধ স্টক ইউনিট।
- পদ ও বিভাগের ওপর নির্ভর করে বিলম্বিত পারিশ্রমিক পরিকল্পনা।