Truist adalah perusahaan jasa keuangan yang melayani nasabah melalui perbankan cabang, perbankan komersial, perbankan korporasi dan institusional, pembiayaan hipotek, serta pembiayaan konsumen. Kegiatannya mencakup kebutuhan individu, bisnis, dan institusi, dengan fokus yang dinyatakan pada kepedulian, keberagaman, inklusi, dan dampak terhadap masyarakat. Truist menawarkan peluang karier di berbagai operasional perbankan dan keuangan serta menekankan pengembangan karyawan, kesetaraan di tempat kerja, dan sumber daya yang mendukung kesejahteraan.
Pemimpin Tim Senior Kejahatan Keuangan — BSA/AML
Memimpin pekerjaan Unit Intelijen Keuangan Truist, mengawasi investigasi BSA/AML, pemantauan transaksi, dan pelaporan kepada regulator. Mengelola staf FIU dan memberi saran kepada pimpinan tentang risiko nasabah serta keputusan hubungan nasabah.
Deskripsi
- Menjalankan operasi harian untuk tim Unit Intelijen Keuangan yang ditugaskan.
- Menjaga kepatuhan terhadap Bank Secrecy Act dan USA PATRIOT Act.
- Meninjau investigasi, analisis, dan keputusan kasus BSA/AML yang melibatkan kasus, laporan, dan peringatan.
- Mengawasi pengajuan kepada regulator, termasuk CTR, SAR, dan pemrosesan pengecualian CTR.
- Mengidentifikasi dan memantau nasabah berisiko tinggi, termasuk PEP, MSB, dan NGO.
- Menyelidiki dan menganalisis kasus, laporan, dan peringatan pinjaman terkait BSA.
- Mendeteksi aktivitas mencurigakan melalui pemantauan transaksi.
- Memastikan catatan BSA/AML yang diwajibkan disimpan.
- Berkoordinasi dengan unit bisnis dan anak perusahaan untuk memahami keseluruhan hubungan nasabah.
- Menilai aktivitas BSA/AML yang mungkin wajib dilaporkan dan apakah hubungan dengan nasabah perlu dilanjutkan.
- Memberi saran kepada manajemen mengenai kasus BSA/AML yang kompleks atau memerlukan pertimbangan.
- Mendukung peninjauan nasabah secara menyeluruh dengan menggunakan data CIP, pekerjaan, lini bisnis, sumber pendapatan, dan aktivitas transaksi.
- Menilai apakah pola transaksi sah dan sesuai dengan bisnis nasabah.
- Menyampaikan temuan riset dan analisis kepada pimpinan FIU.
- Menulis penilaian riset dan merekomendasikan apakah hubungan dengan nasabah dipertahankan atau diakhiri.
- Melakukan pengujian dan pemantauan terperinci untuk mendeteksi kesenjangan pengendalian atau kepatuhan.
- Mengikuti pelatihan BSA/AML dan memantau undang-undang, peraturan, peristiwa nasional, serta perkembangan industri yang relevan.
- Memimpin dan mengembangkan bawahan langsung melalui pembinaan, pelatihan, dan tinjauan kinerja.
- Mengelola peningkatan proses, masalah kepatuhan yang muncul, permintaan riset, serta pekerjaan merger atau konversi.
- Berkoordinasi dengan auditor dan pemeriksa internal maupun eksternal.
Persyaratan
- Gelar perguruan tinggi, atau pendidikan, pelatihan, dan pengalaman kerja relevan yang setara.
- Lima tahun pengalaman manajerial di bidang perbankan, jasa keuangan, pinjaman komersial, atau BSA/AML.
- Kemampuan mempelajari dan menjalankan proses kompleks yang diatur oleh prosedur dan kebijakan departemen serta peraturan BSA/USA PATRIOT Act.
- Pengetahuan tentang proses manajemen proyek dan masalah.
- Kemampuan mewakili lini bisnis terkait di Unit Intelijen Keuangan.
- Kemampuan riset investigatif dan dokumentasi yang kuat.
- Keterampilan analitis, manajemen waktu, dan berpikir kritis yang kuat.
- Kemampuan bekerja di bawah tekanan dalam lingkungan yang cepat dan terus berubah dengan tenggat waktu yang ketat.
- Keterampilan komunikasi lisan dan tulisan yang kuat.
- Kemampuan berkomunikasi secara efektif dengan pimpinan senior, manajer bisnis, dan pihak eksternal, termasuk pemeriksa federal.
- Kemahiran menggunakan aplikasi komputer dasar, termasuk Microsoft Office.
- Fasih berbahasa Inggris.
Tunjangan
- Cakupan medis.
- Cakupan gigi.
- Cakupan penglihatan.
- Asuransi jiwa.
- Asuransi disabilitas.
- Cakupan kematian akibat kecelakaan dan kehilangan anggota tubuh.
- Rekening tabungan dengan keuntungan pajak.
- Program 401(k).
- Sedikitnya 10 hari cuti tahunan pada tahun pertama, diprorata berdasarkan tanggal mulai kerja dan status kepegawaian.
- 10 hari cuti sakit, diprorata.
- Hari libur berbayar.
- Program pensiun manfaat pasti, bergantung pada posisi dan divisi.
- Unit saham terbatas, bergantung pada posisi dan divisi.
- Program kompensasi tertunda, bergantung pada posisi dan divisi.